林承铎：银行合规与反洗钱管理提升

林承铎注册讲师 543查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 合规管理

课程编号 : 4592

联系老师

银行业

适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

第一部分当前的银行合规与反洗钱趋势

一、《商业银行合规风险管理指引》主要内容分析

二、近期国内反洗钱监管趋势分析

第二部分反洗钱管理能力提升与相关风险案例分享

一、反洗钱风险识别与防范

(一)典型可疑交易18种特征

(二)近期新发展的可疑交易案例分析

(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

 客户身份识别制度

 客户身份资料和交易记录保存制度

 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

二、客户洗钱风险等级管理

(一)客户洗钱风险等级划分

(二)开展客户风险等级划的原则

(三)客户洗钱风险划分的3个等级

(四)划分客户风险等级时应考虑的因素

第三部分商业银行合规管理新趋势与风险防控

一、商业银行合规风险管理体系

（一）董事会的合规风险管理职责

（二）高级管理层的合规风险管理职责

（三）合规风险管理的人员配备

二、合规风险管理机制

（一）合规风险的监测、识别与评估

1. 合规风险监测

2. 合规风险识别

3. 合规风险评估

（二）合规风险的监测、识别与评估的方式方法

1. 合规风险监测、识别与评估的方式

2. 合规风险监测、识别与评估的方法

（三）合规风险监测、识别与评估流程

1. 前期准备

2. 实施阶段

3. 撰写报告

4. 制定优化方案

（四）合规风险预警与整改

1. 合规风险预警

2. 合规风险整改

三、合规案例分享

林承铎老师的其他课程

• 林承铎：银行公司治理与股权结构优化: 一、银行经营现状与股权结构现状分析 1、我国银行经营现状分析 2、银行股权结构与公司治理现状分析 3、银行股权结构现状 4、银行现行常见股权结构下的组织架构 5、银行现行股权结构下对三会一层决策的影响二、银行现行股权结构存在的问题及导致的公司治理缺陷分析 1、股权结构合理性调查 2、股权结构存在的问题 3、股权结构导致的公司治理缺陷与经营问题 4、经营管理层行为的行政化缺陷分析 5、董事会及经营层制度规范案例三、现行常见银行股权结构的对策建议 1、国有股减持 2、职工持股制度 3、民营资本的引进四、解决所有者缺位问题完善激励约束机制 1、完善约束机制降低银行高层的“控制权”收益 2、优化经营者的激励机制 3、对引进战略投资者的建议 4、优化战略投资者引进机制 5、战略投资者的引进与合作的建议 6、战略投资投资者引进对公司治理结构的优化

• 林承铎：银行工作人员合规及法律风险防范课程大纲: 前言：银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。通过有道德要求的制度性约束，不断提升和固化道德约束，最终形成道德约束。只有有道德目标、道德教化的制度性约束，才是法律基础上提升和形成道德的基础。从而在概念上完成了法律、管理、道德的理论和实践框架。课程内容：一、银行工作人员法律合规风险概述（一）什么是银行法律工作人员合规风险 1.金融法律风险与非金融法律风险的区别 2.金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系3.金融机构法律风险的种类（三）银行工作人员法律风险的发展趋势1.传统交易与金融法律风险2.电子交易与金融法律风险二、金融消费者权益保护(一)金融消费者权益保护的国际经验 1、通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责2、规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设3、通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益 4、积极寻求金融消费者权益保护的国际合作(二)目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题 1、非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告 2、违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息3、因金融机构管理不善，导致个人金融信息泄露和滥用4、收集与业务无关或采取不正当方式收集信息5、构篡改、违法使用个人金融信息6、违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题7、违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付8、泄露个人、企业银行结算账户信息，不按规定为存款人开立、变更、撤销账户等问题9、违规收付人民币，或在假币收缴与鉴定、残损币兑换等方面违反相关法律、法规和规章规定10、违规结售汇、未按外汇管理规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等问题11、违规泄漏客户身份资料和交易信息等问题（三）金融创新的主要法律风险及管理三、商业银行内部管理中的法律风险及管理（一）员工劳动关系中的法律风险及管理1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别2.商业银行内部自然关联人的判定和规避3.员工责任的判定与承担（二）商业银行的知识产权法律问题（三）商业银行的侵权风险防范与管理四、商业银行法律风险的管理机制（一）什么商业银行法律风险的管理机制（二）现状及问题（三）展望及趋势五、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范（一）金融担保创新调研的案例分析 1、地方政府项目融资中的担保创新案例；2、小微型企业融资中的担保创新；3、长三角地区人民法院相关案件审判实务分析（二）实践中新出现的主要担保类型及其操作模式 1、商铺租赁权质押；2、出租车经营权质押；3、银行理财产品质押；4、人身保险的保单质押；5、排污权质押；6、保理；7、存货动态质押；8、保证金质押；9、房地产、车辆、债权回购担保；10、独立保证；11、附让与担保内容的资产转让返租协议；12、保兑仓业务与厂商银业务；13、所有权转让式的信用支持安排；14、其他收费权质押六、互联网金融环境下的商业银行风险管理（一）互联网金融的变革与商业银行的机遇（二）P2P网贷业务的法律风险防范（三）股权众筹业务的法律风险防范（四）电子支付业务法律风险防范（五）案例分析七、互动环节(1小时提问及互动环节)

• 林承铎：银行反洗钱课程培训大纲: 一、反洗钱的基本情况分析1、我国的洗钱犯罪形势2、我国洗钱犯罪类型分布3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围和方式5、反洗钱检查和处罚情况6、金融机构反洗钱义务二、银行业金融机构面临的洗钱风险1、法律风险2、声誉风险3、政治风险三、洗钱的基本内容1、什么是洗钱和反洗钱？2、典型洗钱交易的3个过程（1）处置（2）离析（3）归并3、洗钱的特征（1）与现金交易有关的特征（2）与账户有关的特征（3）异常的资金收付（4）与贷款有关的特征（5）与证券交易有关的特征（6）与保险有关的特征（7）其他行为特征（8）与金融机构职员有关的特征（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点 4、典型案例分析：（1）四川杨仕明洗钱案（2）谭彤等人走私及洗钱案（3）上海罗怀韬地下钱庄案（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案四、反洗钱的基本知识 1、典型可疑交易18种特征2、可疑交易案例分析3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告五、客户洗钱风险等级管理1、什么是客户洗钱风险等级划分？ 2、开展客户风险等级划的原则3、客户洗钱风险划分的3个等级4、划分客户风险等级时应考虑的因素六、银行反洗钱的内控制度和具体方法1、建立反洗钱组织机构建设2、完善反洗钱内控制度建设情况3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存4、做好大额交易和可疑交易报告5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息7、做好反洗钱宣传和业务培训8、积极配合人民银行完成各项工作任务七、不同岗位反洗钱职责1、客户经理2、运营岗位3、反洗钱报告员八、反洗钱保密1、反洗钱工作保密事项2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务

林承铎：银行合规与反洗钱管理提升

课程概要

适用对象

课程介绍

林承铎老师的其他课程

相关课程

添加企业微信