课程概要
培训时长 : 1天
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课程分类 : 法律法规
课程编号 : 4587
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适用对象
银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工
课程介绍
一、对当前银行合规与从业人员管理要求
- 国家及监管走向与商业银行职责
- 案件防控与银行从业人员内控合规管理
- 银行业监管检查典型问题梳理
二、银行合规管理干部职责分析解读
- 新形式下对银行合规管理的基本要求
- 内控合规管理基础性规定
- 制度、流程、机制等总体工作要求
- 基本职责规定
- 分行合规部职责
- 兼职合规人员职责
- 兼职合规人员的作用
三、银行合规工作中的风险管理
- (银行风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行
- 银行员工遵守执业纪律和职业道德的问题
- 防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易
- 运营安全和信息技术系统的稳定
- 信息披露的风险
- 资产的安全完整的管理
- 新产品、新业务的合法合规性设计
四、严监管下的风险案件特点与案例分析
- 飞单销售
- 非法集资
- 民间借贷
- 内部舞弊
- 互联网金融模式的风险
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- • 林承铎：《银行不良催收法律风险防范》课程大纲
- 前言： 银行业务经营中经常需对逾期贷款、贷记卡不良透支等进行催收，按催收主体划分，可分为内部催收与委外催收；按催收方式划分，可分为诉讼催收与非诉催收。催收是银行主张权利的积极方式，关系到债权诉讼时效的维护，因此催收的有效性是关键。银行日常催收形式多样，若催收方式方法存在瑕疵，不具备合法证据效力，催收无效，则会造成主张权利行为不被认定乃至诉讼时效丧失的后果，需引起我们重视。为了使银行机构从业人员正确了解催收中的法律陷阱、规避法律风险，特开设本次课程。金融机构从事银行信贷及催收人员应学习本课题，以更好地了解催收中的法律风险，维护金融机构的利益。 授课大纲：一、常见催收法律风险及其案例分析(一) 上门催收风险有哪些？法律风险点在哪里？(二) 邮寄催收风险应注意哪些细节？(三) 公告催收风险应当注意的程序事项为何？(四) 公证催收风险应注意公证哪些内容？(五) 仅催收本金未催收利息风险的主要风险点在哪？(六) 委外催收风险可能产生的风险在哪？二、催收法律风险的防范实务及其相应技巧分析(一) 签收主体的确认应该注意哪些细节？风险点为何？(二) 邮寄催收应风险所对应的细节为何？风险如何控制？(三) 公告催收与诉讼时效有什么联系？该如何运用此项制度？(四) 公证日期及公证的送达应注意哪些问题？(五) 如何填写本息数额才不至于落入陷阱？(六) 催收外包时，该如何避免承担连带责任？三、常见催收工作案例分析与清收方案制定1、什么情况下可以解除借款合同？2、冒名贷款、夫妻贷款、公务员贷款、汽车消费贷款如何清收？3、登记无效、合同签订无效、保证无效的风险贷款如何追偿清收？4、抵押、质押类贷款清收的技巧5、提起诉讼和仲裁（争议解决方式的选择、诉讼时机的把握、诉讼保全技巧、诉讼注意事项、注意诉讼时效、强制执行技巧）6、如何防范利用企业改制逃废信贷机构债务？7、如何利用防范关于企业歇业、撤销或被吊销执照后债务的承担？8、股东出资不实、不到位、抽逃出资时贷款项目的清收9、公司合并时、分立时贷款的清收与保全10、破产逃债、转移资产逃债、诉讼逃债时自身债权的维护与应对11、因政府或第三人干预订立的担保合同是否有效？
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- 银监会文件解析1、《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于开展农村商业银行“强化公司治理年”工作的通知》重点解析2、《中国银行保险监督管理委员会农村金融部关于开展农村银行公司治理主体履职评价及绩效考核评估的通知》具体分析商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》股东责任商业银行职责母子公司之间的联动与合规董事会的战略决策职能和监督职能分析监事会的履职—财务、风险管理，内部控制董事、高级管理人员履职的监督职责管理层科学运营管理角度的执行力构建银行公司治理风险管理与内控新风险管理体系的变动—巴塞尔协议修订的走向“一、二道”防线的构筑及操作实务（1）银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价（2）专业条线内部控制重点的梳理（3）内控管理考核的机制强化（4）各业务条线和各机构内控管理考核问责管理（5）第一、二道防线的全面控制和重点控制 3 合规内控评价的实施优化（1）内控评价非现场监测工作的强化（2）内控评价工作强化策略（3）免评机制的建立与操作 4、正确合规的激励机制探索案例分析（特选若干公司治理成功、失败案例对比）银行公司治理与发展前景1、完善公司治理结构，提高自主经营能力2、专注支农支小方向，准确定位目标市场3、灵活利率定价机制，提高市场竞争力4、发展流动银行，延伸金融服务范围5、推行主办银行制度，与企业建立长期稳定的合作关系6、坚持科技支撑战略，推动金融业务转型升级
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