职业发展与保险：构建安全未来的保障
在当今社会，职业发展与保险之间的关系愈发密切。随着经济的快速发展，个人和家庭面临的风险也日益增多，因此，保险作为一种风险管理工具，其重要性不言而喻。通过对保险的理解和运用，个人不仅能在职业发展中获得保障，还能为未来的生活奠定坚实的基础。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
保险行业的背景与职业发展
保险行业的发展历程可以追溯到几百年前，随着社会经济的不断演变，保险的功能和形式也发生了巨大的变化。从最初的海上货物保险到如今覆盖生活各个方面的综合性保险产品，保险行业已经成为现代经济中不可或缺的一部分。然而，尽管保险行业的发展趋势良好，依然面临着诸多挑战，尤其是对于初入行业的从业者而言。
- 刻板偏见：社会上对保险行业存在的误解和偏见，导致许多人对这一行业抱有疑虑。
- 内容枯燥：传统的保险培训方式往往缺乏趣味性，导致学员在学习过程中产生畏难情绪。
- 缺乏实际产品：初学者在面对抽象的保险知识时，常常感到无从下手。
为了解决这些问题，许多培训机构开始采用更为生动和有效的教学方式，例如游戏化教学，帮助学员在轻松愉悦的氛围中学习保险知识。
保险游戏：人生大赢家的构想
为了让学员更加直观地理解保险的价值和作用，《保险游戏：人生大赢家》应运而生。该课程通过模拟人生的方式，让学员们在游戏中体验生老病死的完整过程。在此过程中，学员们可以选择购买不同类型的人身保险，打工或创业，甚至进行投资。通过这种沉浸式体验，学员能够更真实地理解保险在生活中的重要性。
在游戏中，学员们将面临各种职业选择和健康风险，从而直观地感受到保险的保障作用。这种体验式学习不仅能够增强学员对保险产品的认识，还能提升他们的职业自信心和从业动力。
职业发展与保险的多重关系
保险不仅是个人职业发展的保障工具，更是实现职业目标的重要助力。以下是保险在职业发展中扮演的几个重要角色：
- 风险管理：通过合理配置保险产品，个人可以有效降低职业生涯中可能遭遇的各种风险，例如健康问题或意外事故。
- 财务安全：保险为个人提供了一种财务保障，帮助他们在遭遇重大疾病或事故时，能够保持经济稳定，避免因突发事件而导致的经济危机。
- 职业选择：某些职业可能面临更高的风险，例如高危职业或需要频繁出差的工作。通过选择合适的保险，个人可以更好地应对这些挑战，增强职业选择的灵活性。
课程收益与保险的重要性
通过《保险游戏：人生大赢家》的学习，学员们能够获得多方面的收益。这些收益不仅限于对保险知识的掌握，更在于对自身职业发展的深刻理解和提升。
- 深入理解保险价值：学员将能够深刻认识到保险在个人生活和职业发展中的重要性，从而打消对保险行业的顾虑。
- 保险产品认知：通过体验式学习，学员能够详细了解各类保险产品的定义和保障范围，包括医疗险、重疾险、意外险等。
- 风险识别能力：在模拟的职业发展中，学员将学习如何识别潜在的健康和财务风险，从而有效地进行风险管理。
课程结构与内容详解
课程分为两个主要部分，从青年到中年的职业发展阶段，以及从中年到老年的生活保障阶段。在这两个阶段中，学员将经历多轮的职业发展、健康事件、消费和投资决策等环节，学习保险知识的同时，体验人生的不同阶段。
青年时期（21-35岁）
这一阶段是职业发展的起步阶段，学员需要通过选择不同的职业获取收益，同时面临健康事件的风险。在此过程中，课程将讲解人身保险险种的基本认知，包括保险的定义、分类及保障范围等内容。
中年时期（36-50岁）
中年时期是职业发展的重要阶段，学员将在此阶段经历事业的巅峰与挑战。课程将深入探讨保险理赔流程、社会保险与商业保险的关系，以及轻症、中症、重症的概念，帮助学员更好地理解保险的应用。
老年时期（51岁及以上）
随着年龄的增长，学员需要更加关注家庭保障和健康风险管理。课程将探讨家庭保障的标准与保险年金险的作用，帮助学员制定合理的保险配置策略，以应对未来的各种挑战。
总结与展望
职业发展与保险之间的关系密不可分。通过有效的保险规划，个人不仅可以降低风险，还能为未来的职业发展提供坚实的保障。《保险游戏：人生大赢家》的课程通过游戏化和体验式学习的方式，帮助学员在轻松愉快的氛围中深刻理解保险的重要性，提高职业自信心。
在未来，随着保险行业的不断发展与创新，保险的种类与功能将会更加丰富，个人在职业发展的道路上也将面临更多的机遇与挑战。通过不断学习与实践，个人能够在职业生涯中灵活运用保险，为自己的未来铺就一条安全之路。
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