健康险与意外险的深度分析
在现代社会，保险已成为人们生活中不可或缺的一部分。尤其是健康险与意外险这两类保险，因其在风险管理中的重要性而备受关注。本文将深入探讨健康险与意外险的定义、保障范围、重要性，以及如何通过游戏化的学习方式，提高对这两类险种的认知。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
健康险的定义与保障范围
健康险，顾名思义，就是针对被保险人在生病或遭遇健康问题时提供经济保障的保险产品。健康险的主要功能是帮助投保人在面临医疗费用时，减轻经济负担，确保其能够接受必要的医疗服务。
- 医疗保险：用于报销因住院、门诊等医疗行为所产生的费用，保障范围一般包括住院费用、手术费用、门诊费用等。
- 重大疾病保险：一旦被保险人确诊为合同规定的重大疾病，即可获得一次性赔付，帮助其应对巨额医疗费用。
- 防癌险：专门针对癌症的保险产品，通常包括癌症的早期筛查、确诊后的治疗费用等。
意外险的定义与保障范围
与健康险不同，意外险主要是针对被保险人因意外事故导致的伤害或死亡提供经济赔偿。意外险的保障范围通常包括因意外事故导致的医疗费用、残疾补偿及身故赔偿。
- 意外伤害保险：针对意外事故导致的伤害提供赔偿，通常包括医疗费用、住院津贴、残疾赔偿等。
- 旅行意外险：专为旅游出行设计的保险，保障旅行期间发生的意外事故。
健康险与意外险的重要性
健康险与意外险在生活中的重要性毋庸置疑。随着社会的发展和生活节奏的加快，健康问题和意外事故的发生概率不断上升，拥有这两类保险无疑为个人和家庭提供了一道保护屏障。
- 经济保障：面对突发的健康问题或意外事件，保险能够有效减轻经济压力，确保被保险人可以得到及时的医疗救助。
- 心理安慰：拥有保险可以让人们在面临风险时更加安心，减少对未来不确定性的恐惧。
- 家庭保障：对于有家庭责任的人来说，购买健康险和意外险可以为家庭成员提供更全面的保障，确保家庭经济的稳定。
培训课程的作用
针对保险从业者而言，理解健康险与意外险的价值和运作方式是至关重要的。我们的培训课程旨在通过游戏化的学习方式，让学员深入体验保险的实际应用和价值。
体验式学习
在培训中，学员将通过角色扮演的方式，模拟一个年轻人从毕业到步入社会的过程。在这个过程中，学员会面临多种职业发展、健康事件及消费决策等挑战。通过这一沉浸式的体验，学员能够更直观地理解保险在生活中的实际应用。
事件触发机制
课程中设计的事件触发机制，将帮助学员体验保险的作用。当学员遇到健康事件或意外事件时，他们需要迅速做出决策，是否购买保险，这种情境模拟可以增强学员对保险产品的认知与理解。
复盘与讲解
通过小组决策和复盘讲解，学员可以在互动中加深对保险知识的掌握。复盘环节将帮助学员理解每一个决策的后果，进一步加深对保险产品的认识。
保险的理赔与识别
理赔是保险产品的重要环节之一。学员在课程中将学习如何识别不同的疾病类型，包括轻症、中症和重症，以及相应的理赔流程。这些知识不仅能够帮助学员在未来的工作中提高效率，也能增强他们在推广保险产品时的信心。
家庭保障与保险的关系
随着家庭结构的变化，家庭保障的重要性日益凸显。学员将在课程中学习如何根据家庭成员的需求，合理配置健康险与意外险，确保每位家庭成员都能获得适当的保障。
结论
健康险与意外险在现代社会中扮演着不可或缺的角色。通过本课程的学习，学员将对这两类保险有更深入的理解，不仅能够提升自身的从业能力，也能帮助更多人认识到保险的重要性。无论是个人保障还是家庭保障，健康险与意外险都将为我们提供强有力的支持，让我们在生活的各个阶段都能安稳前行。
在未来的工作中，学员们将不仅是保险产品的推广者，更是保障他人生活的重要角色。通过不断学习和实践，我们相信，健康险与意外险将为更多人带来安全与希望。
免责声明：本站所提供的内容均来源于网友提供或网络分享、搜集，由本站编辑整理，仅供个人研究、交流学习使用。如涉及版权问题，请联系本站管理员予以更改或删除。
让一部分企业先学到真知识！
刘力铭
培训咨询
