体验式学习在保险培训中的应用：通过《保险游戏：人生大赢家》探索保险行业的认知
在当今社会，保险行业的发展迅速，但面对复杂的险种和不断变化的市场需求，许多保险从业者在入行初期常常感到困惑。尤其是在险种认知方面，学员们不仅要处理社会对保险行业的刻板偏见，还需克服内容的枯燥乏味和记忆的难度。因此，体验式学习的方式应运而生，成为提高学员对保险认知的重要手段。《保险游戏：人生大赢家》正是通过游戏化的方式，让学员在模拟人生的过程中，真实体验保险的价值和作用，从而加深对保险行业的理解。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
课程背景与挑战
尽管保险行业的价值不容忽视，但在实际的培训过程中，保险从业者常常面对以下挑战：
- 社会对保险行业的误解和偏见，导致学员心存疑虑。
- 培训内容的枯燥乏味，使得学员产生畏难情绪。
- 缺乏实际产品的演示，使得抽象的概念难以理解。
- 初学者的记忆能力普遍较弱，尤其是年龄偏大的转行者。
- 对保险产品的理解偏差，缺乏对其价值的信心。
- 险种分类繁多，难以匹配客户的需求。
- 健康疾病相关知识的缺乏，加深了理解难度。
为了应对这些挑战，《保险游戏：人生大赢家》通过建立一个虚拟的人生场景，让学员在模拟体验中理解保险的必要性。这种方法的核心在于通过“体验”来实现“学习”，帮助学员打破对保险行业的偏见，增强对保险产品的认知和理解。
体验式学习的优势
体验式学习是一种以实践为基础的教育方法，它通过参与、体验和反思的循环过程，帮助学员更深入地理解知识。在《保险游戏：人生大赢家》中，学员们通过扮演一个刚刚步入社会的青年，经历从青年到老年的完整人生过程，体验各种职业发展、健康事件和消费决策，从而在实践中理解保险的价值。以下是体验式学习在本课程中的几个显著优势：
- 沉浸式体验：学员通过角色扮演，沉浸在虚拟的生活场景中，增强了学习的趣味性和参与感。
- 情境模拟：通过模拟真实的生活决策，让学员在面临各种选择时，真实感受到保险的必要性和重要性。
- 主动学习：学员在游戏中主动参与决策，推动学习进程，增强了对知识的掌握。
- 团队合作：小组竞赛的形式鼓励学员之间的交流与协作，促进团队学习。
- 即时反馈：通过决策后的结果反馈，学员可以及时反思自己的选择，调整学习策略。
课程结构与内容
《保险游戏：人生大赢家》课程以游戏化的方式设计，涵盖了从职业发展到健康事件的多个环节。课程的结构分为两部分：青年到中年和中年到老年，每个阶段都设置了特定的决策和知识讲解环节。
青年到中年（21-50岁）
在这一阶段，学员们经历了从21岁到50岁的职业发展与生活选择。在每个年龄段，学员需要做出职业选择，并面对随之而来的健康事件和消费决策。
- 职业发展：通过选择不同的职业，学员可以获得不同的收益，同时也面临各自的职业挑战。
- 健康事件：随着年龄的增加，学员会遇到各种健康风险，这时保险的作用愈发明显。
- 消费决策：学员需管理自己的消费，处理生活中的各项开支，体会保险在生活中的重要性。
- 投资决策：学员需要决定如何投资剩余资金，包括购买保险产品，从而感受不同险种的保障作用。
在这一阶段的知识讲解中，学员将学习人身保险的基本认知，了解各个险种的定义和保障范围，如医疗险、重疾险、意外险等。通过这一过程，学员能够清晰区分定期与终身、消费与返还等险种差异。
中年到老年（51-80岁）
在这一阶段，学员们将继续体验人生的不同阶段，通过职业发展和健康事件的交替，深入理解保险如何影响生活的方方面面。
- 家庭风险管理：学员将学习如何识别家庭中的风险，了解哪些人最需要保障。
- 保险理赔：课程中会讲解保险理赔的流程，以及如何识别轻症、中症和重症。
- 标准普尔图：学员会学习如何运用标准普尔图进行家庭保障规划，了解保险年金险的作用和意义。
在这一阶段的复盘与总结中，学员们不仅回顾所学知识，还会通过绘制保险分类思维导图，巩固对各类险种的理解。
课程收获与总结
通过《保险游戏：人生大赢家》的学习，学员们将能够深刻理解保险行业的价值，打消从业顾虑，增强从业自信。他们能够清楚地表达医疗险、重疾险、防癌险、意外险等险种的定义和保障范围，并能分清每个险种下的具体区别。同时，学员们还能够了解常见疾病及意外风险，掌握轻、中、重症的认知和查询能力。
体验式学习通过生动的情境模拟和真实的决策过程，使学员们在愉快的氛围中吸收知识，达到“玩中学，学中玩”的效果。这种方式不仅提升了学员的学习兴趣，也有效地解决了传统培训中存在的诸多问题。
结语
在保险行业，认知的建立至关重要，而体验式学习无疑为学员提供了一个全新的学习视角。《保险游戏：人生大赢家》通过模拟真实生活的方式，使学员在体验中学习，在学习中理解，最终实现对保险行业的深刻认知与认可。在未来，随着保险行业的不断发展，体验式学习将会成为培养优秀保险从业者的重要途径。
免责声明：本站所提供的内容均来源于网友提供或网络分享、搜集，由本站编辑整理，仅供个人研究、交流学习使用。如涉及版权问题，请联系本站管理员予以更改或删除。
让一部分企业先学到真知识！
刘力铭
培训咨询
