提升管理财务人员能力的有效策略与方法

管理财务人员的有效策略与实践

在现代企业管理中，财务管理不仅仅是数字的游戏，更是企业战略决策的重要组成部分。许多企业老板在经营过程中常常面临诸多财务疑惑，如：“财务报表上的利润与我预期差距为何如此之大？”、“如何有效进行税务筹划以合法减少税负？”以及“如何管理财务人员，使其真正为企业发展服务？”这些问题的背后，反映出企业在财务管理上存在诸多盲点和误区。本文将探讨如何有效管理财务人员，并结合培训课程中的相关内容，提供实用的建议与策略。

张军：《不懂会计的“财务高手”》 老板的财税管理四步法

【课程背景】“账算不清，财务报上来的利润数怎么和自己估计的差这么多？” “增值税、企业所得税到底怎么做才能节税？”“这个方案能不能做，该怎么判断？”“不知道怎么管理财务人员，感觉财务对企业经营、发展没什么价值”很多老板在经营过程中并不是不想管好财务，只是不知道问题究竟出在哪里？或者不知道怎么管才是合适的？作为企业的掌舵人，有必要掌握一些财税知识和方法，更好地掌控公司财务状况，避免将公司这条船带偏了方向。【课程收益】了解边际利润概念，掌握、利用它进行经营决策的思路和方法了解税务筹划概念，打造税务合规、业财融合的铁军设计、使用自己看得懂的经营财务报表，找到日常管理工作的发力点。逐步远离拍脑袋、热血上头式的决策习惯，了解全面预算工作的概念和重要性。1个工具-方案辅助决策工具表。2个方法-A、设计自己需要的、能看懂的经营财务报表 B、用工具表定期评估公司税务合规风险3个思路-A、掌握盈亏平衡的财务思维，多一个视角审视公司运营 B、了解应该对财务团队提出什么样的管理要求，获得管理财务人员的思路。C、预则立，不预则废，了解全面预算工作的实质和作用，了解规划与控制对公司运营的重要性。【课程时间】6小时【课程对象】总裁、总经理、财务总监、财务经理等管理层【课程大纲】一、账算不清怎么办？1、利润与现金流A、错误的现金流判断影响经营决策   B、账目混乱引发税务风险   C、股东矛盾   D、老板的小辫子  案例合规成本票据不足，所得税压力大，购买发票2、业务问题是最大的财务问题。A、规范、完善业务流程.B、财务支持业务、业务配合财务C、业财融合实现价值最大化3、看得懂报表或者编制看得懂的报表 利润=收入-成本-费用4、管理财务：利润、成本费用、现金流、资产、负债二、成为财务高手之一：从税开始，了解和布局合规经营之路1、公司经营有哪些税？2、财务与税务3、现行税务政策简介4、业务与税务规划案例：埋雷的“税务筹划”5、挣安心钱：税务筹划案例：基于业务真实的税务筹划互动：启发思维的税务筹划案例、互动、评点6、管理财务：税收风险自查报告三、成为财务高手之二：盈亏平衡点与边际利润1、盈亏平衡点2、边际利润用边际利润作为日常方案决策的重要工具案例：一个营销方案的审批流3、方案决策辅助工具表互动：这个营销方案可行吗？管理财务：测算投产比四、成为财务高手之三：建造属于监控室，设计自己的财报系统1、成本收入率+成本结构+同比环比   成本费用最优拓宽生存空间、增强竞争力2、资金状况+往来账管理   关注现金流、资金流安全3、资产情况、股东权益4、管理财务：准确、及时提供数据及数据分析五：成为财务高手之四：战略+战术的瞄准镜—预算1、“预则立，不预则废”   预测与预算2、上接战略，下接绩效预算考核必须与利益挂钩案例：失败的全面预算管理3、弹性预算与滚动预算4、个性化预算管理案例：制造5、评估预算工作的最佳启动时间6、管理财务：提要求：从核算型升级为管理型六、回顾总结“如何管理财务？”理清业务与财务流程，提供准确、及时的管理报表。切入到采购、生产、营销全过程，对报价定价、研发生产、营销具体方案全面参予，并提供数据呈现及分析。协助老板控制税务风险，提供自查报告，船要开得快，也要行得稳。适时启动预算管理，摈弃热血、拍脑袋式决策。以全面预算将战略计划落地，让绩效考核有据可行。学员反馈与再回顾

张军 培训咨询

一、理解财务管理的重要性

财务管理是企业管理的重要组成部分，它不仅涉及到公司的资金流动，还关系到企业的生存与发展。作为企业的掌舵人，了解基本的财务知识是至关重要的。许多老板在面对财务问题时，常常感到无从下手，这不仅与缺乏财税知识有关，也与对财务人员的管理缺乏有效的策略直接相关。

• 利润与现金流：很多企业在经营中，利润与现金流并不总是同步。因此，老板需要理解两者之间的关系，避免因错误的现金流判断而影响经营决策。
• 业务问题是最大的财务问题：企业的财务状况往往反映了其业务流程的健康程度，规范业务流程能够有效降低财务风险。
• 财务报表的可读性：了解并能够编制看得懂的财务报表，是每个管理者必须掌握的技能。

二、提升财务人员的专业素质

管理财务人员的首要任务是提升其专业素质。通过系统的培训，确保财务人员能够及时、准确地处理财务数据，并进行有效分析。这不仅需要定期的培训课程，还需要在实际工作中不断反馈与改进。培训课程中提到的“财务与税务”的结合，将会帮助财务人员在实际操作中更好地理解税务政策，制定合理的税务筹划方案。

• 税务筹划的实施：企业应当建立合规的税务筹划机制，通过对现行税务政策的深入理解，合理安排企业的税务负担。
• 盈亏平衡与边际利润分析：财务人员应掌握盈亏平衡的计算方法，并利用边际利润作为日常方案决策的重要工具，帮助企业进行合理的资源分配。
• 建立财务监控系统：设计自己的财报系统，定期监控成本收入率、资金状况等关键指标，以确保企业财务健康。

三、全面预算管理的重要性

全面预算管理是企业战略与战术的结合。有效的预算管理能够帮助企业明确目标、合理分配资源，并提高整体运营效率。课程中提到“预则立，不预则废”的理念，强调了预算在企业管理中的重要性。

• 预算的制定与执行：企业应根据市场变化与自身发展战略，制定弹性预算与滚动预算，以适应市场的动态变化。
• 绩效考核与利益挂钩：预算考核应与员工的利益挂钩，激励财务人员为企业创造更大的价值。
• 评估预算工作的最佳启动时间：在预算工作中，选择合适的启动时间，将会大大提升预算的有效性。

四、建立有效的沟通机制

管理财务人员不仅仅是对其进行业务指导，还需要建立有效的沟通机制。通过定期的会议与反馈，确保财务人员能够及时了解管理层的决策意图，并在日常工作中予以实施。

• 定期汇报与反馈：鼓励财务人员定期向管理层汇报财务状况，及时沟通存在的问题，以便快速调整策略。
• 跨部门协作：财务与其他部门（如销售、采购等）的协作至关重要，财务人员应主动参与到各项业务决策中，为企业提供数据支持。
• 建立信任关系：管理层与财务团队之间应建立信任关系，让财务人员感受到自身工作的价值，从而提升工作积极性。

五、提供数据分析与支持

在企业运营中，财务数据的准确性与及时性至关重要。财务人员不仅要负责核算，还需提供数据分析与决策支持。通过数据分析，财务人员能够为管理层提供有价值的信息，帮助其做出明智的决策。

• 数据的及时性与准确性：财务人员应确保数据的准确性，并在最短时间内提供给管理层，以支持决策的及时性。
• 数据分析能力的提升：加强财务人员的数据分析能力，使其能够从财务数据中提取有价值的信息，支持业务决策。
• 财务管理的转型：从传统的核算型财务管理向管理型财务管理转型，增强财务人员在企业战略中的参与度。

六、总结与展望

有效管理财务人员是企业实现可持续发展的关键。通过提升财务人员的专业素养、建立全面预算管理机制、强化沟通与协作、提供数据支持，企业能够更好地应对市场挑战。培训课程中提到的诸多理论与实践经验，为企业管理者提供了宝贵的参考。未来，随着企业环境的变化，财务管理的模式与方法也将不断创新，企业管理者需要保持开放的心态，积极学习与适应新的财务管理理念与工具，以确保企业在竞争中立于不败之地。