郝伟：基金营销详解

课程背景：

       当前理财经理基金销售大部分还处在“产品推销”模式，甚至自己购买基金只是为了任务补充，缺乏对基金投资的基本认识，导致客户体验感不佳，业绩只能靠天吃饭，无法持续稳定增长。

课程目标：

       学员掌握基金投资的理念及方法，并学会如何将专业知识转化为客户能理解的通俗语言，在“理财顾问”的人设下带动基金销售业绩的稳步提升。

授课方式：

       讲授、案例分析、情景演练、讲师示范、研讨发表、总结点评

课程大纲：

1. 证券投资基金（以下简称“基金”）基础知识
   1. 基金的定义
      1. 广义基金的概念
      2. 狭义基金的概念
   2. 基金的分类
      1. 按资金募集方式分
      2. 按投资风格分
      3. 按份额是否固定分
      4. 按投资标的分
      5. 按交易渠道分
      6. 其它分类
   3. 基金投资的基本概念
      1. 基金投资的渠道
      2. 基金投资的相关费用
      3. 基金交易的时段
      4. 基金收益的计算
      5. 基金的风险

• 如何通俗化讲解以上概念

1. 基金投资“三步曲”
   1. 投资目标的确定
      1. 态度决定一切
      2. 拿多少钱来投资
      3. 让时间成为朋友
      4. 风险承受能力
      5. 选择基金的关键
   2. 基金品种的选择
      1. 构建自己的组合：“核心-卫星”导航投资法
      2. 基金公司的选择
      3. 选基金的核心：资产配置比率
      4. 选基金的参考：技术统计数据
      5. 指数型基金是很好的选择
      6. 避免“净值恐高症”
      7. 基金需要“打新”吗
   3. 操作方法的实施
      1. 选前端还是后端收费
      2. 分红方式的选择
      3. 长期持有、避免波段操作
      4. 一次性投资和定投
      5. 什么时候赎回基金
      6. 基金膨胀带来的影响

• 如何手把手教客户投资

1. 基金产品的“带货”
   1. “带货”的场景
      1. 短/微信段子“带货”
      2. 面谈“带货”
      3. 理财沙龙“带货”
   2. “带货”的方法
      1. 先树立“顾问”的人设
      2. “卖知识”过程中植入产品

• 基金“带货”示范及细节剖析