雷勋华：融资租赁业务资产管理与风险控制

课程收益

• 掌握融资租赁的盈利模式、对租赁物的要求
• 掌握融资租赁业务流程
• 掌握融资租赁业务的资料清单、主要参数及价款支付
• 掌握12种主要的融资租赁业务模式（操作流程、优点、适用范围、文件要求及风险提示）
• 掌握融资租赁业务的全过程风险管理（事前、事中、事后）
• 全面掌握融资租赁业务的担保方式及注意事项

课程对象：融资租赁业务管理人员（包括经理、总监）、业务人员

课程特色：案例多，互动环节多，咨询式授课，实战派风格，追求“落地”文化

客户代表：公开课、中国机械协会、庞大汽车、雷诺集团、雷沃重工、徐工机械、越秀金控、北京金控

课程大纲

模块一  融资租赁业务概述

• 融资租赁的定义
• 融资租赁的6大盈利模式
• 债权收益
• 余值收益
• 服务收益
• 运营收益
• 节税收益
• 风险收益
• 标的物
• 标的物的基本要求
• 标的物的物权保障
• 标的物所有权的保全
• 标的物的留购
• 融资租赁与经营租赁的比较
• 融资租赁与银行按揭的比较

【案例分析】

模块二  融资租赁业务流程

• 融资租赁7大操作流程
• 项目初审
• 项目评估
• 商务谈判
• 租赁谈判
• 购货合同执行
• 租赁合同执行
• 租赁合同管理
• 融资租赁资料清单
• 个人客户资料清单
• 法人客户资料清单
• 融资租赁业务的重要参数
• 融资租赁价款支付
• 首付款的收取
• 租金的收取
• 租赁物购买价款的支付
• 融资租赁业务载体

【案例分析】

模块三  融资租赁业务主要模式

• 直接融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 售后回租（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 杠杆租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 委托租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 转租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 结构化共享式租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 风险租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 捆绑式融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 融资性经营租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 项目融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 结构式参与融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
• 销售式租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

【案例分析】

模块四  融资租赁业务的风险控制

• 融资租赁风险管理
• 商务风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
• 金融风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
• 租赁风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
• 管理风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
• 风险管理的三道防线
• 全流程风险控制
• 租前（立项、尽职调查、项目审批）
• 租中（合同管理、出资审批）
• 租后（租后检查、风险预警、风险处置）
• 租前——尽职调查
• 基本情况调查
• 财务
• 生产
• 销售
• 市场
• 研究与开发
• 主要资产
• 主要债权债务
• 争议与解决
• 人力资源
• 承租企业募集资金用途
• 行业背景
• 尽职调查要点
• 租中——业务操作
• 合同管理
• 出资审批
• 租后——资产管理
• 租后检查
• 风险预警
• 风险处置（租赁物取回、诉讼、重组）

【案例分析】

模块五  融资租赁的担保管理

• 融资租赁4类担保方式
• 采购担保
• 租赁担保
• 融资担保
• 司法担保
• 融资租赁担保应注意的8大问题

【案例分析】