邓斯彦：《多元理财认知课》

【课程背景】

每个人都想在有生之年有所作为，这种作为不在于你离开人世时所留下的金 钱，而在于你是如何赚到它的，它可以用来做些什么，以及你留给后人的遗绩。本课程最想要带给你的是：你希望在生活中实现什么？在当今多元化的世界里，你、你的家庭、你的房产、你的工作、激情、闲暇时光和慈善捐赠，你对周围世界的影响。。。为了这些所有的实现，你必须精心打理你的资产。

【课程收益】

借助理财认知的课程，首先，由“你的目标”来认清自身所处的状况，然后用一种“客观的方法”来设定你的理财配置框架，也就是对自身进行一个现状扫描，

这种扫描不仅包括理解获得保全资本的能力还包括获得丰厚资本回报的能力。 我真诚地希望通过本课程框架的梳理，能带给你更多的思考和更加明智的投资理财行为，让你的目标、资源和梦想在现实生活中得以实现。

【课程特色】

应用型课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，  语言通俗易懂，方法直观切实可行。

【课程对象】个人及家庭理财者

【课程时长】1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、认识自己

1 、为什么价值观很重要

1.1.1  一切从发现时间开始

1.1.2   价值观与理财的关系

案例分享与讨论：时间的价值

2 、你能承受哪些成功与失败

1.2.1  关于钱的真相

1.2.2   关于理财法则

1.2.3   理财配比原则

案例分享与讨论：小明的选择

案例 1+讨论 1： 通过案例分享和讨论，树立正确的理财观，并理解持不同的理

念和状况下，可能出现的投资理财结果。

二、 认识市场

1 、你是市场中的消费者还是投资者

2.1.1  数据看市场

2.1.2  风险与收益

2.1.3  认识风险

2.1.4  了解风险偏好

2.1.5  如何根据风险偏好做对应投资 案例分享与讨论：自测风险偏好

2 、什么是最好的理财选择

2.2.1  投资组合 — 没有最好，合适就好

2.2.2  储蓄理财  投资长青

2.2.3  攻守兼备  债券投资

2.2.4  沙里淘金  私募基金

2.2.5  有备无患  适当保险

2.2.6  理性炒金  笑看涨跌

案例分享与讨论：一家金店背后的市场价值

案例2+讨论2： 理论+案例分析和分享 ；理解钱的本来面目，提升对理财的认

识。

三、 认识财富

1 、教育，在一个人一生中的财富管理中起到什么作用

3.1.1  教育追求的是什么？

2 、你与财富自由之路的距离有多远

3.2.1  九步财富计划，改善你与金钱的关

案例分享与讨论：  Joe的故事

案例3+演练3 ：通过案例分享和讨论，  明晰个人现实状况与目标的差距。

四、 设定你的理财路线

1 、提高财商是理财的重要技能

4.1.1 谁偷走了你的财商

4.1.2  现金不是现金流

4.1.3  主动收入和被动收入

4.1.4  分清资产和消耗品

4.1.5  个人财务规划与管理

案例分享与讨论：收益率和周转率

2 、选择恰当的理财模型

4.2.1  构建你的理财组合

4.2.2  解析标准普尔理财模型

4.2.3  什么是黄金分割率

4.2.4  解读马科维茨有效边际模型

4.2.5  使用个人优势投资组合

案例分享与讨论：如何选择不同回报率的投资

案例4+讨论4： 理论+案例分享+讨论，从差距入手，设定个人家庭理财路线。