财务战略系统：提升企业竞争力的基石
随着中国经济步入“低增长”发展阶段，许多传统民营企业面临前所未有的生存考验。在这个百年大变局的背景下，企业的财务管理显得尤为重要。为应对未来的挑战，企业必须建立完善的财务战略系统，以实现精细化管理，提升竞争力。
【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段，当前已经进入“低增长”发展下行阶段，中国经济迎来百年大变局，许多传统民营企业举步维艰、面临很大的生存考验。面对经济转型，改革开放进入了深水区，新公司法、新会计法在2024年7月1日正式实施，“金税四期”在2025年即将全面实施，“财税合规”、“智慧税务”“大数据治税”时代即将来临，个人卡收款、两套账、公转私、虚开发票等不合规行为要规范，管理效率低下、内控缺失，使得“财务规范”势在必行，而且谁先规范，谁就将获得先机、走在前面，率先受益。不同规模的企业，应与时俱进，匹配相应的财务管理系统。如何做好财务规范？企业要建立相应的财务系统。管理=人+系统”，一个优秀的企业，往往是一流的系统和三流的人才。随着市场经济的发展，以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升，税收漏洞的空间越来越小，企业间的竞争不断加剧……企业需要进行精细化管理，而精细化管理的前提是财务管理的精细化，只有建立起完善的财务系统，打通财务与业务之间的壁垒，才能获得更大的利润空间。【课程收益】运用“大财务”思维，大帮助企业建立财务规范系统，即财务战略系统、账务核算系统、税务管理系统、资金管理系统、财务管控系统等五大系统。规范财务系统能给企业带来的作用包括：第一，监控企业的运行状态；第二，保护公司和个人的财富安全；第三，有效管理企业的工具；第四，对外表达企业的窗口。改变企业财务现状，提升企业财务管理水平，提升企业利润、降低财务风险。通过三层股权架构设计、打造财务铁军、从糊涂账到规范账、防范税务风险和运用科学税筹方法、建立资金预测、安全、信用系统、建立成本、内控、预算系统，提升企业财务管理水平，降本增效、防舞弊、做合规、促经营，打通财务与业务之间的壁垒，提升企业利润空间，让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径，丰富的案例剖析和总结，利用提问、讨论、经验分享等方法，现实问题现场解决。【课程对象】财务人员、企业高管、老板、股东【课程时间】1-2天，6小时/天（课程标准版2天）【课程大纲】一、财务系统是什么？财务系统缺失的后果？案例：河南某企业财务内控缺失，出纳员挪用公款3000余万元2.企业要建立哪些财务系统?3.明确构建财务系统的责任人4.系统的框架与建设过程5.系统构建案例与模板案例：员工拿不出发票的问题、其他应收款及费用增高问题二、如何建立财务战略系统？1. 为什么说财务战略系统是企业财务系统中最关键的一个系统？财务战略系统建设内容案例：浙江某企业的财务战略系统建设规划方案公司的形态如何选择有限责任公司与无限责任公司优缺点对比不同的公司形态会带来不同的问题公司间关系与税务筹划兄弟关系母子关系总分关系老板如何把公司传承下去?——股权架构设计自然人做股东还是法人做股东三层股权架构设计到底要建立几家公司?管理架构设计财务组织如何设计？集团财务的三种管控形式财务组织系统财务部门组织架构设计财务军团的建设财务铁军的技能财务军团十大军规三、如何建立账务核算系统？账务核算系统建设规划方案账务核算系统的重要性在账务系统方面，要解决许多企业实际存在的关键问题案例：北京某企业账务核算系统建设规划方案从糊涂账到规范账糊涂账产生的原因糊涂账导致的结果如何改变糊涂账的现状?“两套账”问题两套账现象严重为什么做两套账是否还需要两套账账务核算“铁三角”“账务核算铁三角”模型“铁三角”之一是管理报表“铁三角”之二是会计科目“铁三角”之三是业务单据管理报表系统财务报表系统管理报表系统存在的问题管理报表系统组成方案管理报表设计的几个原则管理报表系统设计财务分析系统案例：财务分析模版分钱账设计分钱账的计算步骤分钱账的辅助记录要求财务信息化账套的设计与管控信息化可以减轻工作量ERP 软件的选择ERP 上线的流程案例：湖北某汽车零配件制造有限公司信息化如何建立税务管理系统？1. 税务管理系统建设规划方案企业的税务战略税务管理系统案例：湖北某企业的税务管理系统建设方案纳税申报系统发票问题，从发票控税到大数据治税我们要交哪些税?如何避免企业交糊涂税？风险防范系统财富与安全怎么选？常见历史遗留问题违法的责任案例：某商贸公司隐匿销售收入涉税问题税务筹划系统纳税的三重境界税务筹划五大原则税务筹划的三个前提税务筹划的方法与案例稽查应对系统稽查路径稽查常用手段稽查常用方法如何建立资金管理系统？1. 资金管理系统建设规划方案资金是财务管理的核心管钱的四个阶段大企业是怎么管钱的资金系统的作用案例：某企业的资金管理系统建设方案资金预测系统资金管理的难点资金的动态预测公司到底需要多少钱?资金如何转得更快?资金预测工具资金安全系统怎样管钱才安全企业如何才能不缺钱?资金安全管理方案客户信用系统应收账款的管理客户的信用管理信用管理方案设计客户信用评价模版如何建立财务管控系统？1．财务管控系统建设规划方案大财务管控系统案例：某企业的财务管控系统建设规划方案决策支持系统财务预警系统“管理驾驶舱”系统财务分析系统价值管理系统决策支持系统成本管控系统什么是成本成本的分类“大成本思维”成本管控的六大误区“成本树”的设计量本利分析模型产品定价模型“成本飞轮”系统成本管控三个层次成本控制方法风险内控系统企业风险影响企业价值应对风险的四大措施内部控制的“七种武器”十大内控漏洞财务渗透业务的流程设计预算管理系统预则立，不预则废预算的三重境界没有预算，谈不上授权预算编制指导手册预算管理的案例预算编制方法预算管理必须规避“三大坑”【案例】财务系统咨询案例【课程总结与回顾】
一、课程背景与财务管理的重要性
中国经济经过“改革开放”30多年的高速发展，现已进入“低增长”阶段，经济转型期带来了诸多挑战。在此过程中，新的法律法规如新公司法和新会计法将于2024年7月1日实施，而“金税四期”计划在2025年全面推行。这些变化使得企业面临财税合规、智慧税务和大数据治税的时代浪潮，个人卡收款、两套账等不合规行为将被严格规范。
面对这些挑战，企业需要打破传统粗放管理的束缚，建立高效的财务系统。只有通过精细化的财务管理，才能在不断上升的原材料、人工和房租成本中找到生存和发展的空间。
二、财务战略系统的构建
财务战略系统是企业财务管理的核心，构建该系统的关键在于明确系统的框架与责任人。企业应从以下几个方面入手：
- 明确财务系统的责任人：将财务管理的责任分配到具体的团队和个人，确保执行力和责任感。
- 设计适合的财务组织架构：根据企业的规模与业务特点，灵活调整财务部门的组织结构，以提升工作效率。
- 制定详细的财务战略规划：包括税务筹划、资金管理、成本控制等多个方面，以确保企业在复杂的环境中保持竞争优势。
三、财务战略系统的关键组成部分
一个完善的财务战略系统应包括以下五大核心组成部分：
- 财务战略系统：为企业提供长期财务规划与目标设定，确保企业在市场中的可持续发展。
- 账务核算系统：确保企业的财务数据真实、准确，为管理决策提供可靠的依据。
- 税务管理系统：帮助企业有效进行税务筹划，降低税务风险，确保合规。
- 资金管理系统：对资金的流入与流出进行有效监控，确保企业的资金安全与流动性。
- 财务管控系统：通过实时监控与数据分析，帮助企业及时发现问题并做出调整。
四、构建财务战略系统的路径
为了成功构建财务战略系统，企业可以遵循以下路径：
- 案例分析：通过对优秀企业的财务战略系统进行深入分析，提炼出成功经验与教训，为自身的系统建设提供借鉴。
- 系统化设计：将财务战略系统进行模块化设计，便于后续的实施与调整。
- 经验分享与讨论：定期组织财务团队进行经验分享与讨论，促进团队成员之间的交流与协作。
- 持续改进：根据企业发展的变化，不断对财务战略系统进行优化与调整，以适应新的市场环境。
五、财务系统缺失的后果
如果企业未能建立有效的财务系统，将面临一系列严重后果：
- 资金链断裂：缺乏有效的资金管理，可能导致企业资金周转不灵，甚至破产。
- 税务风险加大：不合规的财务行为可能导致企业面临巨额罚款与法律责任。
- 管理效率低下：财务数据混乱，管理层无法做出科学决策，导致企业错失市场机会。
- 企业形象受损：不规范的财务管理将影响企业的信誉，进而影响客户与合作伙伴的信任度。
六、提升企业财务管理水平的策略
为了提升企业的财务管理水平，企业可以采取以下策略：
- 建立科学的财务预测系统：通过对市场趋势与财务数据的分析，提前预测企业的资金需求与运营风险。
- 推行预算管理：将预算管理与企业战略紧密结合，以提高资源的使用效率。
- 加强内控与合规管理：建立健全的内控机制，确保财务活动的合规性与透明度。
- 利用信息化手段：通过ERP等信息化系统，提高财务管理的效率与准确性。
七、总结
在当前复杂的经济环境中，企业必须将财务战略系统的建设放在重要的位置。通过建立完善的财务管理体系，企业可以更好地应对外部挑战，提高自身的竞争力。通过系统化的财务管理，不仅能监控企业的运行状态，还能有效保护公司的财富安全，提升企业的管理效率，最终实现利润的增长与风险的降低。
财务战略系统不仅是企业财务管理的核心，更是企业可持续发展的基石。只有建立起这样的系统，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
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