产融结合模式助力企业创新与发展新机遇

产融结合模式：推动金融与产业深度融合的战略

在当今经济环境中，金融与产业的融合已成为推动企业增长、促进经济转型的重要战略。产融结合模式作为一种新兴的商业模式，正逐渐成为各类金融机构和企业应对市场变化、提升竞争力的有效途径。本文将深入探讨产融结合模式的背景、实施策略及其在数字经济时代的应用，结合金融机构的实际情况，分析如何打造企业级客户运营增长体系。

宋海林：商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析 

【课程背景】打造企业级客户运营增长体系，成为主流客户的主办行、首问行：需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品与服务击中客户痛点需要制定配套的政策和机制保障，以商机获取和管理能力为载体，通过高效的组织推动商机落地破冰一批代表性、标杆性的客户，提炼出业务模式和组织模式迅速推广需要打造特色品牌，形成市场影响力【授课对象】金融机构，可针对总分支行各层级【课程时间】1天【课程大纲】一、商业银行从战略到落地的同业实践以某全国性股份制银行“十四五”发展的战略规划与落地实践为例剖析银行发展“经络”数字化时代的银行业发展现状分析（宏观市场环境/国内外领先实践/本行发展现状）本行“十四五”发展战略规划与方案解析（价值观解析/业务发展模式解析/零售业务发展思路解析/对公业务发展思路解析/中后台与科技能力支持解析）商业银行对公业务发展方向与发展思路营销篇：场对公客户经理、风险经理、产品经理的铁三角营销体系案例客户经营篇：对公客户分层管理体系案例；对公客户“行业专营”模式介绍与案例客户管理篇：“将能力建在平台上”，客户经营平台的大行实践（中信、招行、光大等）二、行业发展趋势的专项讲解数字经济和数字产业的发展趋势概述我国数字经济的总体布局与产业机遇政企银联手，助力产融结合的模式介绍阿里云/腾讯云的产业金融解决方案介绍政府产业园区规划设计与需求案例分析互联网/金融科技行业的发展趋势与概述阿里集团产业大图讲解及重点发展模式介绍以“云”为代表的科技基础平台产业介绍“业务中台”“数据中台”“技术中台”的发展趋势（这是当下大中型企业普遍关注的话题，我们会做重点讲解）金融科技应用场景介绍，与主要厂商介绍人工智能专项介绍（以金融为主）大健康行业概述以阿里大健康体系为例以某大健康企业发展模式为例其他还需了解的行业，可根据需求增加三、面对政企客户，如何营销阿里“中供铁军”经验如何“赋能”对公客户营销研究客户——影响决策的绝不仅仅是一个人建立关系——合理把控关键人、把关人、决策者的关系精准营销——竞对一定不可能都比我们好

宋海林 培训咨询

一、产融结合的背景与重要性

随着数字经济的崛起，传统的产业与金融的边界逐渐模糊。金融不仅仅是资金的提供者，更成为了产业发展的助推器。在这一过程中，企业需要对客户有更丰富的画像和深入的洞察，以便能够精准满足客户的需求。

• 深化行业专业化能力：通过对细分行业的深入研究，金融机构能够更好地理解客户的特性和需求，进而制定出更具针对性的金融产品。
• 客户画像的丰富性：在数字化时代，利用大数据和人工智能技术，可以对客户进行多维度分析，获得更为全面的客户画像。
• 政策和机制保障：为了有效实施产融结合模式，金融机构需要建立相应的政策和机制，以保障商机的获取和管理能力。

二、商业银行的产融结合实践

以某全国性股份制银行“十四五”发展战略为例，该银行在面临数字化转型的挑战时，选择了产融结合的战略。通过对宏观市场环境的分析，该银行制定了明确的发展方向，以下是其关键实施要素：

• 价值观的引领：银行明确了以客户为中心的价值观，推动内部文化的变革。
• 业务发展模式的创新：通过对公业务和零售业务的双轮驱动，形成了多元化的业务发展思路。
• 科技能力的支撑：加强中后台与科技能力的建设，提升业务的灵活性和响应速度。

三、数字经济与产业机遇

数字经济的发展为产融结合提供了广阔的空间和机遇。金融机构需要紧跟行业发展趋势，积极拥抱数字化转型。以下是数字经济对金融行业的影响：

• 数字技术的应用：金融科技的快速发展，使得互联网金融、区块链等新技术逐渐被应用于金融服务中，提高了服务的效率和安全性。
• 产业金融解决方案的推出：如阿里云、腾讯云等企业推出的产业金融解决方案，为企业提供了更多的融资选择，降低了融资成本。
• 政府的支持政策：国家对产融结合模式的推广与支持，为金融机构与企业的合作提供了政策保障。

四、金融科技的趋势与应用

在数字经济的背景下，金融科技的快速发展为产融结合模式的实施提供了技术支持。以下是当前金融科技的主要趋势：

• 云计算的普及：以“云”为代表的科技基础平台正逐渐成为企业数字化转型的重要支撑，提升了企业的运营效率。
• 中台建设的兴起：企业逐渐重视“业务中台”、“数据中台”、“技术中台”的建设，以实现资源的共享与协同。
• 人工智能的应用：通过人工智能技术，可以实现客户的精准营销和风险管理，提高金融服务的智能化水平。

五、面对政企客户的营销策略

在产融结合的过程中，金融机构需要有效地进行客户营销，以提升客户满意度和忠诚度。以下是针对政企客户的营销策略：

• 建立稳定的客户关系：理清客户中关键人的关系，合理把控决策链，确保在客户决策中拥有一定的话语权。
• 精准营销：通过对客户需求的深入分析，制定个性化的金融产品和服务，提升客户的黏性。
• 借鉴成功案例：学习阿里“中供铁军”的经验，通过案例分析，形成可复制的营销模式。

六、案例分析：阿里大健康与金融的结合

以阿里大健康为例，该企业在发展过程中充分利用了产融结合的模式。通过与金融机构的合作，阿里大健康不仅提高了自身的融资能力，还获得了更多的市场资源。

在这一过程中，阿里大健康通过数据平台的搭建，实现了对客户健康数据的分析，为客户提供个性化的健康管理方案。同时，金融机构也通过对大健康行业的深入理解，推出了相应的金融产品，从而实现了双赢的局面。

七、产融结合的未来展望

展望未来，产融结合模式将继续深化，成为推动金融与产业协同发展的重要力量。金融机构需要不断调整自身的战略，以适应市场的变化。

• 创新金融产品：金融机构应根据市场需求，推出更多符合行业特点的金融产品，以满足企业的多样化需求。
• 加强合作与交流：金融机构、企业与政府之间的合作将更加紧密，共同推动产融结合的深入发展。
• 提升数字化能力：在数字经济时代，金融机构应不断提升自身的数字化能力，以适应市场的变化和客户的需求。

总之，产融结合模式的实施，不仅能够提升金融机构的服务能力，还能够为企业的可持续发展提供强有力的支持。随着市场环境的不断变化，金融机构需要积极拥抱变化，通过创新与合作，推动产融结合的深入发展，最终实现经济的高质量增长。