税务筹划：提升企业效益的关键策略

税务筹划：高净值人群的财富管理新视角

在当前经济形势下，税务筹划已成为高净值（双高）人群财富管理中不可忽视的重要环节。随着金税四期的逐步推进，税务稽查的监管力度日益加大，高净值人群面临的税务风险和挑战也愈加复杂。因此，了解税务筹划的相关知识，不仅是理财经理提升自身专业能力的需求，更是为客户提供全方位服务的必要条件。

张军：《税务管理-私行理财经理》

【课程背景】随着金税四期逐步推进，强合规环境的逐步形成，对双高（高净值、高收入）人群的税务稽查监管越来越严。双高客户们经营、生活中的新问题呈复杂化、专业化的趋势。客户问题即我之问题，真正了解重要客户的闲难、需求，才有拿出匹配解决方案的可能。【课程收益】了解到各类理财产品除了为客户提供财富增值的功能之外，还可能有节税、避税的功能。升级认知高度；了解双高人群在经营、生活过程中普遍经历的涉税事宜；学习掌握包括不限于个人所得税的现行主要税种（增值税、企业所得税等）基本知识，升级认知宽度。系统性掌握与双高人群相关的税法税务知识，在成为客户理财专家的基础上，也成为税务“专家“。【课程特色】全程通过实例、举例分享、分析，增益学员的涉税知识厚度；通过角色扮演，换位重要客户（双高人群）日常面临的涉税事宜，进一步熟悉了解自己客户关注的问题。【课程时间】1-1.5天（6小时/天）【课程大纲】 前言：一次小微企业委托银行贷款的实务案例 （引出）：大部份高净值、高收入人群拥有的另一个“企业主“的身份下，经营、生活中会有哪些涉税事宜，作为高级私行理财经理，你应该了解哪些基础的涉税知识？双高人群、其控制、参予的市场主体高净值、高收入人群画像净资产600万人民币，资产5000万人民币；家庭月人均可支配收入3万元人民币。企业主、职业经理人、企业高管、专业人士、专业投资人、明星网红、其他什么是净资产举例释义：净资产资产与净资产；收入与利润举例释义：恒大的资产负债情况常见的市场主体个体户个人独资企业一人有限责任公司有限（责任）公司合伙企业股份有限公司其他案例：1、贵州某小企业主属下产业的市场主体构成2、高净值人群对于市场主体的几个常见的错误认知认缴制下，注册资本可以随意虚大（有限责任与无限责任）公司是我的，所以公司的钱我可以随意开支案例：实务工作中遇到的相关咨询（1）（2）互动：讨论分析案例税务基础知识增值税一般纳税人与小规模纳税人税率与征收率理财产品的增值税案例：举例企业所得税粗略了解计算方法理财产品的企业所得税案例：举例个人所得税申报计缴方式简介理财产品的个人所得税案例：举例部份双高人群的“金四“焦虑“金四“是什么？双高人群 “金四“焦虑的具体内容高风险行为不合规公转私虚开发票隐匿收入虚列成本……案例：四川成都实务案例两件互动与角色扮演：虚设交易场景、学员参予角色扮演。深入了解、理解涉税业务内容。（业务主体、发票流资金流货物流等交易要素）。教具：A4纸、别针三、合理税负、合规经营理念1、强合规监管时代下，双高人群应建立的合理税负理念民营企业“原罪“合规建设，挣安心钱睡踏实觉2、税负与合规四、税务筹划1、偷漏税不是税务筹划2、避税3、税务规划与筹划案例：实务中遇到的三件案例4、如何鉴别真假税务筹划   案例：举例说明、分析、点评5、简介税务筹划的思路、方法   案例：实务案例两件，分析、点评、小结五、课程回顾、小结与互动1、回顾全天课程要点、小结涉税事项观点、结论2、互动提问答疑

张军 培训咨询

课程背景：理解双高人群的税务需求

随着强合规环境的逐步形成，双高人群在经营和生活中遇到的税务问题愈加多样化。作为高级私行理财经理，必须深入了解客户的需求与难题，才能提供切合实际的解决方案。通过此次培训课程，学员将了解到各类理财产品不仅能够实现财富的增值，还可能具备节税和避税的功能。

课程收益：提升税务认知与实操能力

• 了解双高人群普遍经历的涉税事宜。
• 掌握个人所得税、增值税、企业所得税等主要税种的基本知识。
• 系统性掌握与双高人群相关的税法税务知识，成为客户的理财与税务“专家”。

税务基础知识：了解税种与征收方式

在课程中，学员将学习到增值税的一般纳税人和小规模纳税人的区别，以及它们的税率与征收方式。同时，企业所得税的计算方法和个人所得税的申报计缴方式也将得到详细讲解。

例如，企业的增值税和企业所得税计算方式可以通过具体的案例来说明，以便学员更好地理解和应用。此外，个人所得税的申报方式也需要结合实际案例进行分析，以提高实操能力。

双高人群的“金四”焦虑

在高净值人群中，许多人都面临着“金四”焦虑，这主要体现在以下几个方面：

• 高风险行为不合规。
• 公转私、虚开发票等行为。
• 隐匿收入、虚列成本等问题。

通过对四川成都实务案例的分析，学员将更深入地理解这些焦虑背后的具体内容，并学习如何进行合理的税务筹划。

合理税负与合规经营理念

在强合规监管的时代，高净值人群需要建立合理的税负理念。税务筹划并不是偷漏税，而是一种合法的避税策略。我们要帮助客户在合规的前提下，实现税负的合理化，从而达到“挣安心钱，睡踏实觉”的目标。

税务筹划的思路与方法

税务筹划的核心在于合理安排财务与税务，以下是一些税务筹划的基本思路与方法：

• 了解税务政策变化，及时调整筹划策略。
• 利用合法的避税手段，降低税负。
• 进行合理的财务安排，优化资金流动。

通过实务案例的分析，学员将学习如何鉴别真假税务筹划，避免不必要的法律风险。

互动与角色扮演：深入理解税务业务

通过角色扮演的方式，学员将亲身体验双高人群在日常生活中面临的税务问题，这种互动形式将有效提升学员的参与感和学习效果。通过深入的讨论与分析，学员将更加熟悉客户关注的问题，从而在实际工作中更好地服务客户。

课程总结：提升税务服务能力

通过本次培训课程，学员不仅可以系统性地掌握税务筹划的知识，还能通过案例分析和角色扮演等方式，提升自己的实操能力。作为高级私行理财经理，了解税务筹划的重要性，将使得您在为客户提供财富管理服务时更加得心应手。

在未来的工作中，您将能够为高净值人群提供更加全面、专业的税务服务，帮助他们在合规的前提下实现财富的最大化。税务筹划不仅是客户财富管理的重要组成部分，更是每一位理财经理提升自身专业能力的必经之路。

结语

税务筹划不仅关乎客户的财富安全，更是理财经理专业能力的体现。在强合规的时代，掌握税务筹划的知识和技巧，将使您在竞争中脱颖而出，为客户创造更大的价值。