林承铎：《保险从业人员合规与风险管理》培训大纲

课程内容：

第一部分 基础法律知识

一、      保险法律基础

二、      保险法律体系

三、      我国的法律体系

1、 法律体系的层级

2、 保险法律体系

四、      其他与保险经营活动关系密切的法律法规

第二部分 保险法

一、保险法的基本原则

二、      保险合同

三、      其他保险法律法规

1、《保险公司管理规定》

2、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》

3、《人身保险新型产品信息披露管理办法》

第三部分 保险从业人员合规知识

1. 保险业相关立法解读

1、保险营销员管理规定

2、保险代理人机构管理规定

3、2017年中华人民共和国民法总则与保险有关的相关规定分析

4、反不正当竞争法与保险有关的相关规定分析

5、消费者权益保护法与保险有关的相关规定分析

二、保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章）

1、设立保险公司应当具备的条件以及注册资本的最低限额

2、保险公司有哪些情形需要经过保险监督管理机构批准

3、保险公司向保险监督管理机构报送的有关报告、报表、文件和资料的基本要求，以及违反要求的法律后果

4、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的禁止性行为

5、对偿付能力不足的保险公司可采取的监管措施

    6、未按照规定使用经批准或备案的保险条款费率的法律后果

    7、对违法违规责任人的禁入保险业制度

8、保险监管机构对保险公司监督检查可以采取的措施

9、保险公司对每一危险单位所承担的责任的限额

三、《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监会70号文件）相关规定解析

1、财产保险市场秩序的重点内容

2、保监会对财产保险市场秩序整顿的主要措施

四、《保险公司管理规定》相关规定解析

1、保险公司分支机构包括哪些层级？

2、保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务的要求

3、保险公司分支机构的设立条件

4、保险公司开展业务的原则与要求

五、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》相关规定解析

1、保险公司高级管理人员的范围

2、不予核准保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格的情形

3、保险机构出现哪些情形时中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务

4、保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取哪些措施

六、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》相关规定解析

1、保险公司开展中介业务应当遵循的要求

2、保险公司违反规定应当承担的法律责任

3、保监会在查处保险公司中介业务违法行为过程中发现违法行为移送的情形

七、《保险机构案件责任追究指导意见》相关规定解析

1、案件问责的事由

2、案件从重问责与从轻问责的情形

3、案件问责的方法

      4、案件责任追究的具体标准

5、案件问责的程序

七、同业案例：《六条禁令》和《关于“六条禁令”处理办法》的规定解析

1、“六条禁令”的内容

    2、违反“六条禁令”的处理办法

八、案例分享：同业案例《反洗钱工作办法》相关做法

1、不同业务环节客户身份识别要求

2、客户身份资料与交易记录保存要求及时限

3、大额及可疑交易的标准及报送时限

4、公司反洗钱财务制度

5、重新识别客户的情形及措施

6、违反反洗钱制度的处罚措施