财务扩张:在新时代背景下的企业生存与发展策略
伴随着中国经济的转型升级,许多企业面临着前所未有的挑战。在过去的高速增长阶段,企业的生存往往依赖于粗放型管理和市场的迅速扩张。然而,随着市场环境的变化和竞争的加剧,特别是民营企业在“低增长”时代的生存考验,我们迫切需要重新审视财务管理的角色,实施有效的财务扩张策略,以提升企业的核心竞争力。
【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段,当前已经进入“低增长”发展下行阶段,许多传统行业发展严重过剩,中国经济迎来百年大变局,民营企业举步维艰、面临很大的生存考验,当前需要认清时代发展趋势,顺势而为,发挥自身优势,变革创新,才能在竞争激烈的市场中生存下去。提升民企老板利润管控能力,从而提升企业核心竞争力。随着市场经济的发展,以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升,税收漏洞的空间越来越小,企业间的竞争不断加剧……企业需要进行利润管控,完善自己的财务支撑系统,以提高效率、决策支撑能力,控制风险、提高效率、降低成本、对市场变化做出快速反应,进而实施正确的财务战略,进入资本市场,引爆利润、形成跨越式发展。【课程收益】提升企业老板、股东、中高层管理者利润管控能力,从而提升企业核心竞争力。帮助企业实现资金安全、高效,风险可控,节税有方,利润倍增,为企业注入新的活力。促进企业财务与业务融合,提升企业财务管理水平,提升企业利润、降低财务风险。让企业老板、股东、中高层管理者有“大财务思维”,让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径,丰富的案例剖析和总结,利用提问、讨论、经验分享等方法,现实问题现场解决。【课程对象】老板、股东、企业中高层管理人员、财务人员【课程时间】1-2天,6小时/天(课程标准版2天)【课程大纲】一、在业财融合背景下,老板要有怎样的财务规划思维?财务的定位是什么?风险定位:财富 VS 安全账务定位:AB 账控利润 VS 一账统领税务定位:继续偷税 VS 避税节税资金定位:自然流淌 VS 动态管控成本定位:员工自觉 VS 系统流程决策定位:“拍脑袋”VS 数据化决策情报规划:信息孤岛 VS 财务业务一体化企业管理对财务有哪些要求?财务管理是企业管理的核心民营企业老板才是企业真正的财务总监一个优秀的企业家一定是半个财务专家老板不懂财务带来哪些问题?算不清楚账资金周转慢税务风险高成本浪费严重做事无预算财务人员管理困难财务能为企业做些什么? 钱流到哪里,财务就要管到哪里为什么老板看不懂报表[ 工具 ] 现金流量表(老板专用版)二、如何运用财富战略思维,做好公司顶层设计?1. 自然形成的公司股权架构股权架构是企业的最核心和顶层设计不懂股权架构带来的后果案例:浙江某企业的股权架构带来的后果如何进行公司股权架构设计案例:某建材公司股权架构梳理家族企业的股权架构设计案例:股权架构案例分享三、财务扩张思维如何选择?1. 财务扩张战略铁三角:收入、利润和现金2. 财务扩张策略3. 财务增长战略之平衡三角案例:三一重工和中联重科财务扩张策略如何发挥财务运营思维,提高企业效益?老板最关心的第一个指标是什么?净资产收益率企业赚钱模型是什么?净资产收益率=净利润率Ⅹ资产周转率Ⅹ权益乘数决定企业是否赚钱的三个杠杆是什么?市场杠杆、管理杠杆、财务杠杆如何实现多赚、快赚、稳赚?提升资产周转率案例:卖服装什么是企业不缺钱模型?1. 如何管理运营资金?2. 缺运营资金怎么办?3. 提高企业资金效率的方法案例:资金周转案例分享如何运用现金盈利思维,提高企业资金效率?1. 现金重要还是利润重要2. 让企业不缺钱的8大秘诀3. 提高企业资金效率的方法[ 工具 ] 资金预测表如何运用成本领先思维,实现企业降本增效?1. 成本的本质2.“量本利”思维3. ABC 成本分析4.“边际贡献”思维[ 工具 ] 成本分析常用表格八、企业如何搞大利润?1. 搞大利润九个方法案例:医药公司并购案例分享九、管理“驾驶舱”的设计1.报表是管理者的成绩单2.报表看不懂怎么办3. 构建企业的“管理驾驶舱”4. 老板最关心的 13 个关键指标案例:某工厂的总经理“驾驶舱”案例 十、税务风险与稽查如何应对?1. 平衡财富与安全的关系2. 税收的违法责任及处罚3. 企业常见的十五大税务风险[ 工具 ] 税务风险自测表 十一、企业节税筹划如何设计?1. 多缴税和缴糊涂税2. 从偷税、避税到节税3. 节税的本质4. 节税的五大原则 5. 节税规划的十大方法 十二、财务升级与变革1 .民营企业财务管理的阶段 财务管理升级的四个要素 企业财务升级的方法 财务系统导入步骤 【课程总结与回顾】
新经济形势下的财务扩张需求
在中国经济进入“低增长”阶段的背景下,许多传统行业的产能过剩,民营企业面临生存压力。为了在激烈的市场竞争中保持优势,企业必须认清时代的发展趋势,顺势而为,发挥自身的优势,进行变革和创新。
- 利润管控能力提升:企业老板和管理者需要具备更强的利润管控能力,这不仅关乎企业的生存,更是提升企业核心竞争力的关键。
- 完善财务支撑系统:为了提高决策支撑能力,企业需要完善财务支撑系统,从而能够快速响应市场变化,实施正确的财务战略。
- 降低成本与风险控制:企业需注重成本控制与风险管理,以应对原材料、人工等各项成本的上升。
财务扩张的核心思维
在进行财务扩张时,企业需要从多个角度进行思考和规划,以下是一些核心思维:
- 风险定位:企业需要在财富与安全之间找到平衡,明确自身的财务定位。
- 账务与税务管理:财务管理不仅要统领利润,还需关注税务的合规性,从而规避税务风险。
- 动态资金管理:资金流动应当实现动态管控,确保企业在运营过程中资金的安全与高效。
财务扩张战略的实施
为了有效实施财务扩张战略,企业需要在以下几个方面着重发力:
1. 财务扩张战略铁三角
财务扩张可以理解为收入、利润和现金三者之间的平衡。企业应当确保在追求收入的同时,兼顾利润和现金流的健康发展。
2. 财务增长战略之平衡三角
企业在制定财务增长战略时,应当考虑市场杠杆、管理杠杆和财务杠杆的综合运用,通过提升资产周转率,实现多赚、快赚、稳赚的目标。
3. 现金盈利思维的运用
在财务管理中,现金流的管理至关重要。企业应当注重现金流的预测和管理,确保在经营过程中不缺少运营资金。
- 现金流的重要性:企业在运营过程中需优先考虑现金流的健康状态。
- 提高资金效率的方法:企业可以通过优化供应链、加强应收账款管理等方式提高资金使用效率。
降低成本与提升效益的策略
1. 成本领先思维
企业需要从成本的本质出发,运用“量本利”思维,进行ABC成本分析,从而实现降本增效的目标。
2. 利润的多元化来源
企业应当从多个角度寻找利润的来源,通过并购、投资等方式实现利润的多元化,增强抵御市场风险的能力。
管理与财务的深度融合
在现代企业管理中,财务管理已成为企业管理的核心。企业的老板不仅要具备战略思维,还需有一定的财务知识,从而能够及时识别财务数据背后的问题。
1. 报表的解读与应用
企业应当通过构建“管理驾驶舱”,实现对关键财务指标的实时监控,帮助管理者更好地做出决策。
2. 税务风险管理
企业在进行财务扩张时,需合理规划税务,避免因税务问题而带来的风险。通过合理的节税策略,降低企业的税负。
结论
在新时代的经济背景下,财务扩张已成为企业生存与发展的必然选择。企业需认清时代的发展趋势,发挥自身优势,进行变革和创新,提升财务管理水平,以实现利润的倍增和企业的可持续发展。通过有效的财务扩张策略,企业将能够在竞争激烈的市场中脱颖而出,迎来新的发展机遇。
通过本次培训课程的学习,企业老板、股东及中高层管理者能够更好地掌握财务扩张的核心思维与策略,为企业注入新的活力,推动企业向更高的目标迈进。
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