商业洞见呈现:从财务分析到企业效能提升
随着商业环境的快速变化,企业面临着越来越多的挑战。在这种背景下,财务管理的角色已经不再仅仅是数字的统计与报告,而是成为了企业战略决策的重要支持者。阿里巴巴作为一家在全球范围内享有盛誉的公司,其财务管理体系的成功经验,为我们提供了宝贵的参考。本文将围绕“商业洞见呈现”这一主题,探讨如何通过财务分析支持业务决策和绩效提升,帮助企业在复杂多变的商业环境中立于不败之地。
【课程背景】阿里成立之初,蔡崇信一手打造出阿里财务管理体系,他定位了阿里财务“业务最佳合作伙伴”角色——既要能加油门,也要能踩刹车;既要知道赚了多少钱,也要通过财务分析、数据分析,知道如何赚的钱。阿里的财务管理贯穿于内部管理运营大闭环,特别是从KPI制定到定期的经营结果复盘。这些也强化训练出一批懂业务的财务人(“只有了解业务,才能清楚明白每一笔预算的来源和分配情况,为公司做最好的资金分配”),为体系化、精细化管理阶段输送了一批逻辑性、系统性强的管理者。经营分析能力是系统化组织能力中非常重要的一环。上接企业战略下接日常经营管理的任务达成跟踪,财务报表数据如何深度与业务结合?业务与财务如何保持同一种沟通语言?如何让财务团队的核心骨干自发具备战略思考的能力能够更懂CEO的思考模式?如何做好年度的目标拆解及最优的价值判断?如何让数据在企业内更好地发挥决策价值提升整个组织的绩效?如何培养自己的“懂”业务的财务团队为CEO智囊团输送人才?《从财务分析到效能提升》课程旨在为企业核心财务管理团队提供清晰的实战参考,通过互联网及其他先进企业的实战案例使学员对创业早中期及业务高速发展期的企业如何落地各部门的经营分析工作、如何懂业务、如何用好数据、规划好数据、参与经营管理、分解业务目标、评价复盘战略及预算执行的结果、推动企业年度经营计划的落地优化,有深入的了解和实战的经验分享获得。本次将以“财务分析支持业务”为切口帮助大家一见阿里财务管理体系对业务的支撑帮助。让财务人员从认知上得到升级,掌握“懂”业务的商业思维方法及实用的财务模型构建方法、精细化分析维度拆解、构建出多维的关键驱动因素分析模型。【课程收益】本课程旨在培养学员掌握经营分析如何有效支持业务决策与绩效提升,理解并实践世界500强及互联网类企业的财务管理经验,系统性升级经营分析的管理能力助力企业的组织绩效提升。通过学习,学员将能够:认知升级:掌握BANI时代下财务管理的新思维。理解从VUCA到BANI时代的变迁企业财务管理要求的根本差异,掌握智能时代财务人员需具备的新三观。识别真问题:学会运用价值判断维度发现并界定业务中的“真”问题。提升财务骨干的商业决策力。业务融合:掌握PESTEL、4P、商业画布等工具,成为懂业务的财务专家。卓越洞察:学会构建深度经营分析框架,以前瞻视角提升数据驱动决策的能力。从脆弱中获益:通过应用17步法则引领流程优化,在内卷时代财务管理切入精细化流程管控实现组织高效能转型。个人成长与发展:升级CEO智囊图,掌握构建信任的密码,成为CEO重要的助力,持续个人职业发展与能力提升打造个人影响力。【课程特色】内容丰富、实用高效、全是干货;逻辑严谨、层层递进、不走弯路;实战性强,有前瞻性、工具实用;案例新颖、互动中学,激发潜能;现场点评,及时反馈,立见效果。【课程对象】财务总监、财务经理、核心财务BP骨干、财务分析骨干、商业分析师、总裁助理等【课程时间】1-2天(6小时/天)【课程大纲】1. VUCA时代 vs BANI时代1.1什么是VUCA时代、什么是BANI时代1.2成功法则:不同时代背景下对企业应变能力的差异化要求1.3管理法则:不同时代背景下对企业财务管理的差异化要求1.4 财务人员为什么要认知升维?【案例解析】BANI时代从脆弱性中获益的企业案例解析——从新东方到东方甄选2. 构造发现问题的能力,理解什么是“真”问题2.1“真”问题的价值判断维度2.2 真假问题判断3. 优秀财务BP的样子:财务BP的七大发展要素3.1财务BP的七大发展要素3.2 财务BP的人才画像4. 什么叫“懂”业务的财务,如何打造财务人员懂业务的能力?4.1 掌握财务新三观及对应的三个工具(PESTEL、4P、商业画布应用),提升财务理解业务的能力、诊断战略执行的能力,升级业务最佳合作伙伴定位,构建从财务分析向战略分析深入的认知【方法工具】PESTEL、4P、商业画布【案例解析】① PESTEL应用案例;② 4P应用案例【实战演练】商业画布综合应用演练4.2 理解财务思维与业务思维的差异5. 如何呈现商业洞见?5.1 什么是商业洞见?- 什么是商业洞见- 商业洞见从别人没有意识到的问题开始【案例解析】黄仁勋讲英伟达的业务创新5.2 用经营分析报告呈现财务管理对业务的商业洞见- 问题的本质是什么?- 14步构建从发现问题到问题解决的方法- 经营分析的五层数据素材- 构建经营分析报告的逻辑框架【方法工具】14步构建问题解决思路的表单工具、经营分析报告的逻辑框架表单5.3 如何完成高质量的经营分析?- 经营分析的6大原则,8大步骤- 理解关键驱动因素- 用MECE原则拆解关键驱动因素【方法工具】经营分析6大原则8大步骤的工具表单【案例解析】淘宝P4P业务关键驱动因素拆解案例【案例演练】关键驱动因素分解实战演练5.4 有效果的沟通— —用好经营分析会- 高质量经营分析会的TOPS原则- 财务在经营分析会中的定位- 错误的经营分析会思维- 高质量的内容才是经营分析会召开成功的关键- 决议五要素,5W2H方法应用【综合演练】两个方案可选:1、基于企业实际情况,实战演练模拟召开经营分析会,建立完整的分析报告,完成报告呈现2、基于老师给出的案例,完成经营分析报告的框架输出6. 站在业务Leader的位置思考,业务最需要的十大核心决策分析命题- 企业价值的衡量逻辑- 活102年,企业可持续发展的规律是什么?- 十大决策问题详解7. 构建企业韧性能力,通过流程优化从脆弱中获益- 从脆弱中获益,为什么流程是抓手?- 在流程优化上新时代的迭代要求是什么?- 17步细拆流程优化【方法工具】流程优化17步方法工具8. 建立伙伴关系- 信任公式- 影响力的实质是什么?- 叠加信任公式构建影响力9. 成为CEO真正的左膀右臂,六边形战士推动变革为什么有些公司的财务只能做管控和服务?财务的地位价值由什么决定?成为老板左膀右臂的必要条件推动变革所需具备的六大能力【方法工具】变革推动的六大能力自测表【案例演练】完成能力自测,建立能力发展的行动计划方案10. 最后一个锦囊:成为更好的自己 优秀财务BP个人能力素养的养成锦囊
1. 财务管理的转型:从VUCA到BANI时代
在VUCA(Volatility, Uncertainty, Complexity, Ambiguity)时代,企业管理者面临着不确定性和复杂性的挑战。然而,随着商业环境的演变,BANI(Brittle, Anxious, Nonlinear, Incomprehensible)时代的到来,企业财务管理的要求也随之发生了根本性的变化。BANI时代强调企业的脆弱性和不稳定性,要求财务人员具备更高的应变能力与敏锐的洞察力。
财务人员的认知升维变得尤为重要。他们需要理解如何在复杂的环境中迅速识别并应对企业面临的真正问题。通过对BANI时代的深入学习,财务团队能够更好地支持企业战略决策,提升整体的组织绩效。
2. 识别真问题:财务管理的核心能力
在企业运营中,识别“真”问题是财务人员必备的能力。通过运用价值判断维度,财务人员能够准确界定业务中的核心挑战。这不但能够帮助企业优化资源配置,还能推动战略的有效实施。
- 理解真问题的价值:只有识别出真正的问题,才能制定出切实有效的解决方案。
- 提升商业决策力:财务人员需要通过数据分析与市场洞察,提升其在商业决策中的参与度。
3. 打造懂业务的财务团队
财务团队的核心价值在于其对业务的理解与支持。如何培养“懂业务”的财务人员,成为企业成功的关键。
财务人员需要掌握新三观,学习使用PESTEL、4P、商业画布等分析工具。这些工具能够帮助他们深入理解业务环境、市场需求以及竞争态势,从而在日常工作中更好地支持业务发展。
4. 如何呈现商业洞见
商业洞见的呈现是财务分析的重要环节,它直接影响到决策的有效性。财务人员需要掌握以下几个关键步骤:
- 发现问题:商业洞见始于对潜在问题的识别,财务人员需要具备敏锐的洞察力。
- 构建分析框架:通过14步构建问题解决的思路,形成系统化的分析报告。
- 高质量的经营分析:遵循经营分析的6大原则与8大步骤,确保分析结果的准确性与有效性。
5. 业务决策分析的核心命题
在推动企业发展的过程中,财务人员需要站在业务Leader的角度思考,围绕企业价值的衡量逻辑,提出十大核心决策分析命题。这不仅能够帮助企业找到可持续发展的路径,还能为企业的战略调整提供重要依据。
6. 从脆弱中获益:流程优化的必要性
在BANI时代,企业的脆弱性意味着更高的风险与不确定性。财务管理的一个关键任务是通过流程优化,从脆弱中获得优势。实施17步流程优化法则,可以帮助企业在内卷时代实现高效能转型。
7. 建立信任关系与影响力
财务团队不仅需要具备专业的管理能力,还需建立良好的信任关系。通过信任公式的应用,财务人员可以提升其在企业中的影响力,成为推动变革的重要力量。
8. 成为CEO的左膀右臂
财务管理的地位与价值在于其对企业战略的支持。要成为CEO真正的左膀右臂,财务人员需要具备推动变革的六大能力,包括战略思维、数据分析、风险管理、沟通能力、团队协作与执行力。
9. 个人成长与职业发展
在不断变化的商业环境中,财务人员需要持续提升自身的职业素养与影响力。通过学习与实践,他们可以逐步成长为企业的核心竞争力。
结论
在当前的商业环境中,财务管理不仅是企业的“管控者”,更是战略决策的重要支持者。通过系统化的培训与实践,财务人员能够有效地将财务分析与业务发展相结合,提升企业的整体绩效。阿里巴巴的成功经验为我们提供了重要的借鉴,帮助我们在复杂的商业环境中找到适合自己的发展路径。
通过深入理解财务与业务的关系,掌握有效的分析工具,财务团队将能够在企业中发挥更大的价值,成为推动企业持续发展的重要力量。
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