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保险行业合规经营的重要性与管理策略解析

2025-01-14 21:06:45
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保险公司合规经营培训

保险行业的合规管理:解决企业痛点的关键

在当今瞬息万变的金融环境中,保险行业面临着诸多挑战。随着监管政策的不断收紧,市场对保险公司的要求也随之提高,企业管理者必须具备更高的合规管理意识和能力。合规不仅是一个法律问题,更是企业可持续发展的关键。本文将深入探讨保险行业的合规管理如何解决企业面临的痛点,并分析相关课程如何帮助企业提升管理水平。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
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行业现状与挑战

随着保险市场的快速发展,企业面临越来越多的合规风险。许多管理者对合规经营的重视程度不足,普遍存在“合规会影响业务发展”的误区。实际上,合规与业务发展并不是对立的,反而是相辅相成的关系。在监管机构对保险公司的处罚趋严的背景下,企业需要更加关注合规管理,以确保在合规的基础上实现可持续发展。

企业痛点分析

  • 合规意识不足:许多企业管理者未能意识到合规经营的重要性,认为合规是“额外负担”。
  • 风险管理能力薄弱:缺乏系统的风险管理知识,导致在实际操作中容易出现合规问题。
  • 合规与业务的关系不明确:管理者常常将合规视为阻碍业务发展的因素,而忽视了合规经营能提升企业信誉和市场竞争力。
  • 培训体系不完善:很多企业缺少针对合规管理的专业培训,导致基层管理者和销售团队对合规要求的认知不足。

课程的核心价值与实用性

针对上述痛点,相关课程通过系统的培训和案例分析,帮助企业管理者重新审视合规经营的重要性和必要性。以下是课程的几大核心价值:

1. 强化合规意识

课程通过深入剖析合规经营的现状及国家金融监管政策,让学员认识到合规在保险管理中的重要角色。管理者能够端正合规管理态度,重塑自身形象,从而提高团队的整体合规意识。

2. 提升风险识别与管理能力

通过对风险管理基本概念的讲解与案例分析,学员将掌握如何识别和管理合规风险。课程将重点讨论常见违规事项,如销售误导、保险诈骗和反洗钱等,为基层管理者提供实用的风险识别工具和管理思路。

3. 建立完善的合规管理体系

课程将指导企业如何建立一套系统的合规管理体系,包括制度的刚性执行和关键岗位的风险管控。通过对不同职能角色的合规教育,企业能够形成合力,共同维护合规经营的底线。

4. 案例分析与实践操作

课程中的正反面案例分析将帮助学员深入理解合规经营的重要性。通过实际案例,学员不仅能够看到合规经营带来的积极效果,还能认识到违规行为可能对企业造成的严重后果。这种实践操作的方式能使学员在真实情境中提升应对能力。

5. 强调消费者权益保护

在新的监管要求下,消费者权益保护成为保险行业的重要议题。课程将重点解读《银行保险机构消费者权益保护管理办法》,帮助管理者理解消费者权益保护的要求,并在实际业务中落实相关措施。

总结

保险行业的合规管理是企业可持续发展的基石。在当前监管环境日益严格的情况下,企业管理者必须提升合规管理能力,以应对市场变化和合规挑战。通过系统的培训,管理者不仅能够端正合规意识,还能有效识别和管理合规风险,为企业的健康发展提供保障。这一课程所传授的知识和技能,将为保险公司在合规经营的道路上提供强有力的支持,确保在合规的基础上实现业务的持续增长。

在未来,合规将不仅是保险行业的必然要求,更是企业核心竞争力的一部分。通过持续的学习和实践,企业能够在合规经营中找到新的发展机遇,为社会、行业和客户创造更多的价值。

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