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保险行业合规管理课程:提升管理者能力与意识

2025-01-14 21:06:31
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保险公司经营管理合规培训

保险行业面临的挑战与机遇

在当今的金融环境中,保险行业正处于一个快速变化的时代。随着市场对保险产品的需求不断增加,企业面临的挑战也愈加复杂。企业在追求利润和增长的同时,必须遵循日益严格的监管要求,这对管理者提出了更高的要求。如何在合规的框架内实现业务的持续发展,成为了保险公司不可回避的难题。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
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合规经营的重要性

合规经营不仅仅是企业应对监管要求的手段,更是企业长期发展的基石。随着监管机构对保险行业的监管力度增强,企业若不能建立起完善的合规机制,将面临巨大的法律风险和经济损失。事实上,在近几年的监管中,因合规不当而受到处罚的案例层出不穷,这不仅影响了企业的信誉,也对其业务发展造成了严重阻碍。

因此,企业必须意识到,合规与业务并不是相互对立的两个方面,而是可以相辅相成的。通过建立科学的合规管理体系,企业不仅可以避免法律风险,还能提升品牌价值,吸引稳定的人才,从而实现可持续的发展。

行业需求与管理者的挑战

当前,保险行业对管理者的要求日益提高。管理者不仅需要了解行业的最新动态,还需具备扎实的合规管理知识,能够识别和应对各种合规风险。在这个过程中,基层管理者和销售团队负责人承担着重要的责任。他们是公司与市场之间的桥梁,直接影响着公司的合规经营和业务发展。

  • 合规意识的缺失:许多管理者对于合规经营的认识仍然不够深入,存在“合规会影响业务发展”的误区。
  • 合规体系的薄弱:不少企业尚未建立起完善的合规管理体系,缺乏对合规风险的有效识别和管理。
  • 行业标准的更新:随着监管政策的不断变化,管理者需要不断更新自己的知识储备,以适应新的合规要求。

如何提升合规管理能力

面对以上挑战,保险公司需要采取有效措施来提升合规管理能力。首先,企业应当重视对管理者的培训,帮助他们建立正确的合规意识,理解合规经营的重要性。其次,制定和执行严格的合规管理制度,确保各项操作符合行业规范。此外,企业还应加强对合规风险的识别与管理,防止违规行为的发生。

系统化的管理模型

为了应对上述挑战,保险公司有必要建立一套系统化的管理模型。这一模型应涵盖以下几个方面:

  • 制度建设:制定符合行业标准的合规管理制度,并确保其有效执行。
  • 培训与教育:定期对管理者和员工进行合规知识培训,提高全员的合规意识。
  • 风险识别与监控:建立风险识别机制,及时发现和处理合规风险隐患。
  • 绩效考核:将合规经营纳入绩效考核体系,激励员工积极参与合规管理。

案例分析与实践操作

通过实际案例分析,可以帮助管理者更好地理解合规经营的重要性。在培训中,管理者可以通过正面和反面的案例分析,深入剖析合规管理中常见的违规行为及其后果。这样的实践操作不仅能增强培训的针对性,还能提升管理者的实际操作能力。

总结:提升合规管理的核心价值

合规经营是保险公司可持续发展的基石。在当前市场环境下,建立完善的合规管理体系已经不再是选择,而是必然。通过系统化的管理模型、全面的培训和有效的风险管理,企业不仅能够避免合规风险,还能在合规的基础上实现业务的快速发展。

在这个过程中,基层管理者和销售团队负责人作为企业的核心力量,必须重视合规经营,提升自身的管理能力。通过不断学习和实践,他们将能够引领团队在合规的框架内,实现更大的业务突破。

总之,合规与业务发展并不是对立的,而是可以相互促进的。只有通过科学的管理,企业才能在合规的道路上走得更远,迎接更加光明的未来。

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