保险公司合规管理与风险防范实操课程

保险行业内控合规的重要性与实践

近年来，随着保险行业的飞速发展，保险业务的范围与领域日益多样化，金融工具与管理流程的复杂性也在不断增加。这种变化带来了诸多挑战，其中最为显著的便是对风险管理和内部控制的要求日益提高。在此背景下，保险机构面临着如何有效防范金融风险的问题，尤其是在反洗钱、反舞弊与反欺诈等合规管理方面，行业内的需求也愈加迫切。

李轩：《保险机构内控合规培训》

【课程背景】近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。【课程收益】掌握保险公司内控合规的具体实操能厘清自身公司的合规风险点【课程特色】课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型【课程对象】保险公司管理层【课程时间】一天【课程大纲】保险公司合规管理概述合规与合规风险保险公司合规管理合规管理的定位我国保险业合规管理的现状与问题合规管理组织体系合规管理体系合规管理部门合规管理流程合规风险的识别和评估合规性审查合规制度的建设和执行合规检查合规管理的保障机制保险公司内部合规考评举报投诉处理合规问责制合规风险日常管理机制保险公司内部的合规风险报告合规管理有效性评价和动态回顾合规法律等的关注和跟踪合规管理的外部监管合规文化的建设合规文化建设的意义合规文化的实现合规教育与培训保险公司内控合规建设实务概述控制环境合规风险识别与评估控制活动保险公司合规风险管理案例评析保险公司人事机构类合规风险管理及案例保险公司销售类合规风险管理及案例产品管理方面的违法行为业务管理方面的违法行为中介业务方面风险管理及案例财务管理类违法行为反洗钱操作实务关于反洗钱的基本介绍（1） 反洗钱的概念及历史渊源（2） 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训（3） 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程最新反洗钱监管制度解读基于监管检查视角的反洗钱内控体系（1） 了解你的客户一关于客户身份识别（2） 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查（3） 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等（4） 案例：小金库的反洗钱风险反洗钱保密要求（1）反洗钱保密规定(2)反洗钱业务的保密措施(3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案受益所有人身份识别的相关工作指引(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人(4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题

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行业痛点分析

在当前的经济形势下，保险行业正遭遇以下几个主要痛点：

• 风险管理复杂性增加：随着产品与服务的多样化，风险管理的复杂性也随之提升。保险公司不仅需要关注传统的风险因素，还必须考虑新兴的市场风险和法律风险。
• 合规意识的缺失：尽管监管部门对合规管理的要求日益严格，但仍有不少保险机构在合规意识上有所欠缺，这可能会导致严重的法律后果。
• 反欺诈措施的不足：保险欺诈行为不仅损害了消费者的权益，也直接影响到公司的声誉和市场秩序。有效的反欺诈措施亟待加强。
• 内部审计能力不足：传统的内部审计手段与方法面临着诸多挑战，很多保险公司在检查与打击方面的能力不足，无法有效应对日益复杂的合规风险。

这些痛点不仅影响了保险公司的运营效率，还可能对其市场竞争力造成严重影响。因此，解决这些问题成为了保险行业亟需面对的挑战。

课程的价值与实用性

针对上述行业痛点，课程的设计旨在帮助保险公司有效应对合规管理中的挑战。通过系统的学习与实践，参与者能够掌握保险机构内控合规的具体操作，从而厘清自身公司的合规风险点。

提升合规管理能力

课程内容涵盖了合规管理的基本概念、合规风险的识别与评估、合规制度的建设与执行等多个方面。在学习这些内容的过程中，参与者可以深入理解合规管理的定位与作用，掌握如何在实际工作中有效应用这些知识。

实战案例分析

课程中提供的真实案例分析能够帮助学员更好地理解合规管理在实际操作中的应用。通过对各类合规风险的案例评析，学员能够识别潜在风险，学习如何制定有效的应对策略，从而提高自身的风险管理能力。

反洗钱与反欺诈的实务操作

在反洗钱与反欺诈方面，课程提供了针对性的操作实务指导，包括反洗钱的基本概念、相关法律法规的解读、以及如何建立有效的反洗钱内控体系等。这些内容不仅能帮助保险机构满足监管要求，还能在实际操作中提高工作效率。

课程特色与方法论

课程采用了翻转课堂的教学方式，鼓励学员主动参与思考。这种方式能够让学员在互动中加深对知识的理解，提高学习的积极性与有效性。此外，课程内容注重实际操作，去除冗余信息，使学员能在较短时间内掌握核心知识与技能。

合规文化的构建

合规文化是确保合规管理有效性的基础。课程将探讨如何在保险机构内部建立与传播合规文化，强调合规文化建设的意义与实现途径。这一部分内容不仅有助于提升员工的合规意识，还能增强整个组织的合规氛围。

总结与核心价值

综合来看，通过本课程的学习，保险公司的管理层能够系统掌握合规管理的核心内容与实务操作。这不仅有助于提升公司内部的合规管理水平，还能有效应对外部监管的挑战，降低合规风险。此外，课程中的案例分析与实操指导，为学员提供了实际操作的参考，使其能够在日常工作中灵活应对各种合规问题。

在日益复杂的市场环境中，提升合规管理能力、强化反洗钱与反欺诈措施、构建合规文化，已经成为保险机构可持续发展的重要保障。本课程通过系统的知识传授与实践指导，将为保险公司在合规管理的道路上提供坚实的支持。

综上所述，参加本课程不仅是提升个人职业能力的机会，更是推动公司合规管理进步的重要一步。通过学习与实践，保险公司可以更好地应对行业挑战，提升市场竞争力，实现可持续发展。