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保险行业合规管理培训课程提升经营能力

2025-01-14 21:05:43
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保险公司合规经营培训

保险行业中的合规管理与风险防控

在现代保险行业中,合规管理已成为企业持续发展的重要基石。随着国家对金融行业监管的日益严格,以及保险市场竞争的加剧,各保险公司面临着前所未有的挑战。企业不仅需要追求利润,更需要在合规的框架下运营,以保障自身的长远发展。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
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行业痛点:合规意识淡薄与风险管理不足

尽管合规经营的重要性日益凸显,但许多企业依然存在合规意识淡薄的现象。一些管理者认为合规会限制业务发展,从而忽视了合规所带来的长远利益。此外,保险行业的快速变化使得风险管理成为一项迫在眉睫的任务。以下是保险企业在合规经营和风险管理方面常见的痛点:

  • 合规意识不足:管理者对合规的重要性认识不足,导致企业在运作中频繁出现违规现象。
  • 缺乏系统的风险管理方案:许多企业没有建立完善的风险管理体系,导致难以有效应对各种潜在风险。
  • 对合规政策的理解不够深入:保险公司往往对监管政策的理解停留在表面,缺乏深入分析和适应的能力。
  • 管理层与基层的沟通不畅:管理层与销售团队之间缺乏有效沟通,导致合规政策难以落实到位。

行业需求:提升合规管理能力与风险识别能力

在这种背景下,提升企业的合规管理能力与风险识别能力显得尤为重要。企业需要建立系统的管理模型,以确保在合规的前提下实现业务的可持续发展。具体来说,保险公司应关注以下几个方面:

  • 增强合规文化:从企业文化层面强化合规意识,确保每一位员工都理解合规的意义。
  • 建立有效的风险管理体系:通过系统化的风险管理流程,对潜在风险进行识别、评估和控制。
  • 加强对监管政策的学习:对相关政策的深入解读,确保企业在实际操作中不触碰红线。
  • 优化团队沟通和协作:加强管理层与基层员工的沟通,确保合规政策能够顺利实施。

解决方案:系统化的管理培训与实践案例分析

为了解决上述痛点和满足行业需求,系统化的管理培训显得尤为重要。这类培训不仅能帮助管理者端正合规管理态度,还能通过丰富的案例分析,让学员深刻理解合规经营的重要性。

培训的核心内容可以从以下几个方面展开:

  • 合规经营的重要性:通过分析国家政策和行业现状,帮助学员认识到合规经营在当下的重要作用。
  • 风险管理的基本知识:介绍风险管理的概念和分类,帮助学员掌握风险管理的基本框架。
  • 合规与业务发展的关系:探讨合规管理如何为业务发展提供支持,提升企业的品牌价值与吸引力。
  • 基层管理者的合规管理策略:让基层管理者掌握合规管理的基本原则,强化对不同岗位的合规教育。

案例分析:从实践中学习合规与风险管理

通过案例分析,学员可以从实际操作中学习如何识别和管理合规风险。例如,分析过往的销售误导案例,探讨其产生原因及影响,帮助学员提高风险识别能力。同时,反面案例的讨论也能让学员认识到违规经营可能带来的严重后果。

此外,在反洗钱和保险诈骗等领域的案例分析中,学员可以了解相关法律法规,掌握应对措施,提升自身的合规意识。通过这样的培训,保险公司不仅能够提高管理者的合规能力,还能为企业培养出一支合规意识强、风险管理能力高的团队。

课程的核心价值:实用性与可操作性

综合来看,这种系统化的管理培训课程具有极高的实用性和可操作性。通过理论与实践相结合的方式,企业的管理层能够全面提升合规管理能力和风险识别能力,为公司的持续发展打下坚实基础。

在当今变化迅速的保险市场中,合规经营不仅是企业生存的底线,更是实现可持续发展的基石。通过系统的培训,企业能够培养出一批合规意识强、业务能力高的管理者,为企业的长远发展保驾护航。

总结:合规管理的未来发展方向

面向未来,保险行业的合规管理将面临更多挑战与机遇。随着监管政策的不断完善,企业需要不断调整自身的合规策略,以应对市场的变化。此外,科技的发展也为合规管理带来了新的思路,通过大数据分析等技术手段,企业可以更加高效地进行风险识别与管理。

总之,合规经营是保险公司实现可持续发展的重要保障。通过不断提高合规管理能力,保险公司不仅能够在激烈竞争中立于不败之地,还能为客户提供更加安全、可靠的服务。这不仅是对企业自身的负责,也是对整个社会的负责。

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