让一部分企业先学到真知识!

保险行业合规管理:提升经营能力与业务发展

2025-01-14 21:04:50
0 阅读
保险公司经营合规培训

提升保险公司合规经营能力的重要性

在当今保险行业的快速发展中,企业面临的挑战与机遇并存。市场的竞争愈发激烈,监管政策也日益严格。如何在合规的框架下实现可持续发展,成为了各大保险公司必须面对的核心问题。合规经营不仅是企业合法运营的基础,更是实现长期盈利与品牌价值提升的重要保障。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
lixuan 李轩 培训咨询

行业痛点分析

保险行业在经历了粗放式增长和规模化扩展后,现阶段正面临着更高的市场要求与政策压力。随着监管政策的收紧,许多企业在合规经营方面的认识仍显不足。尤其是在基层管理者中,存在着“合规会影响业务发展”的错误观念。这种认知上的偏差导致了许多不必要的违规行为,给企业带来了巨额的经济损失和信誉危机。

  • 合规意识薄弱:许多管理者对合规经营的重要性认识不足,缺乏必要的合规知识和技能。
  • 违规行为频发:保险销售误导、保险诈骗等违规行为屡见不鲜,给企业的形象和业务发展带来了巨大风险。
  • 监管压力加大:随着监管政策的逐步加强,保险公司面临的合规风险和法律责任不断增加。

如何帮助企业应对合规挑战

在如此复杂的市场环境中,企业需要采取有效措施来提升合规经营能力,以确保在激烈的竞争中立于不败之地。以下是一些帮助企业应对合规挑战的重要策略:

  • 建立系统的合规管理体系:企业应从整体上构建合规管理框架,确保各项业务活动都在合规的范围内进行。
  • 强化员工的合规意识:通过培训与教育,提高员工对合规经营重要性的认识,培养合规文化。
  • 加强风险管理:识别和管理合规风险,防范潜在的法律责任。

课程的价值与实用性

针对当前保险行业面临的合规挑战,特定课程旨在帮助企业管理者重塑合规意识,提升合规管理能力。通过系统化的知识传授和案例分析,学员将能够深入理解合规经营的重要性,从而更好地应对行业的挑战。

课程内容概述

课程内容围绕合规与风险管理的基本认识展开,帮助学员掌握合规管理的核心概念和原则。在课程中,学员将学习到以下几个方面的内容:

  • 合规经营的重要性:通过分析当前市场和监管的背景,强调合规经营在可持续发展中的关键作用。
  • 合规与风险管理的关系:深入探讨合规管理与业务发展的相互关系,帮助学员消除对合规的误解。
  • 基层管理者的合规管理实践:提供实用工具和方法,帮助基层管理者在日常工作中落实合规要求。

案例分析与实践操作

课程通过正反两方面的案例分析,帮助学员认识到合规经营的真实影响。学员可以通过实际案例,学习如何识别和避免销售误导、保险诈骗等常见的违规行为,从而在实际工作中加以应用。这种实操性的学习方式,不仅提高了学员的参与感,也增强了他们的实际操作能力。

总结

在当前保险行业的快速变革中,合规经营已成为企业可持续发展的重要基础。通过系统化的学习和实践,企业管理者能够更好地理解合规的重要性,提升合规管理能力,从而有效应对行业面临的各种挑战。课程不仅提供了理论知识,更注重实际操作,使学员能够将所学应用于工作实践中,真正实现个人与企业的共同成长。

综上所述,随着保险行业的不断发展与监管的逐步加强,企业必须重视合规经营,建立系统的合规管理体系,强化员工的合规意识,提升风险管理能力。通过这样全面的提升,企业不仅能够在合规的基础上实现业务的持续增长,同时也能为客户提供更加安全、可靠的服务。

免责声明:本站所提供的内容均来源于网友提供或网络分享、搜集,由本站编辑整理,仅供个人研究、交流学习使用。如涉及版权问题,请联系本站管理员予以更改或删除。

猜你想看

文章保险行业合规管理培训课程,提升管理者能力的缩略图

保险行业合规管理培训课程,提升管理者能力

保险行业合规经营的必要性与挑战在当前的经济环境下,保险行业的发展面临着诸多挑战和机遇。随着市场的快速变化,企业在追求增长的同时,也必须面对更加严格的监管要求。尤其是在金融行业,合规经营的重要性愈发凸显。企业管理者需要认识到,合规不仅是法律的要求,更是保障企业长远发展的基石。在保险行业,企业普遍存在着对合规意识的淡薄,很多管理者甚至认为合规会影响业务的推进。这种观念的根源在于对合规经营的误解和对业务

2025-01-14

文章保险公司合规管理与风险控制实战课程的缩略图

保险公司合规管理与风险控制实战课程

保险行业内控合规的重要性及其面临的挑战在当前的经济环境下,保险行业正在经历快速发展与转型。然而,行业的多样化与复杂性也带来了前所未有的挑战,尤其是在风险管理和内部控制方面。金融工具和管理流程的层层嵌套,使得合规性变得尤为重要,企业在应对各种风险时,必须建立健全的内控合规体系,以防范潜在的金融风险。在此背景下,许多保险公司面临着如何有效管理合规风险的迫切需求。行业痛点:合规风险的多重挑战保险行业的合

2025-01-14

文章保险行业合规管理培训课程提升经营能力的缩略图

保险行业合规管理培训课程提升经营能力

保险行业中的合规管理与风险防控在现代保险行业中,合规管理已成为企业持续发展的重要基石。随着国家对金融行业监管的日益严格,以及保险市场竞争的加剧,各保险公司面临着前所未有的挑战。企业不仅需要追求利润,更需要在合规的框架下运营,以保障自身的长远发展。行业痛点:合规意识淡薄与风险管理不足尽管合规经营的重要性日益凸显,但许多企业依然存在合规意识淡薄的现象。一些管理者认为合规会限制业务发展,从而忽视了合规所

2025-01-14

本课程名称:/

填写信息,即有专人与您沟通