让一部分企业先学到真知识!

保险行业合规管理培训课程提升经营能力

2025-01-14 21:04:34
0 阅读
保险公司经营合规培训

在保险行业中合规经营的重要性及其对企业的价值

随着保险行业的快速发展,企业面临着越来越复杂的市场环境和严格的监管要求。尤其是在国家政策的引导下,保险公司需要在合规经营的基础上,提升自身的管理能力和市场竞争力。然而,许多管理者对合规的认知仍然不足,甚至存在“合规会影响业务发展”的错误观念。本文将深入探讨合规经营的必要性,并分析如何通过系统的管理方法来提升企业的经营能力和风险管理水平。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
lixuan 李轩 培训咨询

企业痛点:合规经营意识不足

  • 合规意识薄弱:许多保险公司在追求业绩的过程中,往往忽视了合规管理的重要性。这种现象导致了销售误导、保险诈骗等违规行为的频繁发生。
  • 监管压力加大:随着监管机构对保险公司的监管力度不断加大,未能遵守合规要求的企业将面临严厉的处罚。这不仅影响企业的声誉,还可能导致经济损失。
  • 风险管理缺失:合规与风险管理密不可分,缺乏有效的风险管理体系将使企业在激烈的市场竞争中处于劣势。

行业需求:提升合规管理能力

在当前的市场环境中,保险公司必须提升合规管理能力,以顺应监管政策的变化和市场的需求。企业需要建立一套系统的管理模型,帮助管理者认识到合规经营的重要性,并能够在合规的基础上实现业务的持续发展。

具体而言,保险公司应关注以下几个方面:

  • 强化合规管理意识:管理者需要端正对合规的态度,认识到合规经营不仅是法律的要求,也是在市场中赢得客户信任的基础。
  • 建立风险管理体系:制定系统的风险管理策略,确保在业务开展过程中能够及时识别和应对潜在风险。
  • 推行合规培训:为基层和中层管理者提供系统的合规管理培训,帮助其掌握合规经营的基本知识和技能。

课程如何帮助企业解决合规难题

通过专业的培训课程,企业的管理者可以系统地学习合规管理的相关知识。这些课程不仅涵盖合规管理的理论基础,还结合真实案例进行分析,从而使学员能够更好地理解合规的重要性及其在实际工作中的应用。

1. 提升合规经营意识

课程将帮助管理者端正合规经营的态度,使其意识到合规不仅是遵守法律的必要措施,更是提升公司形象和客户信任度的关键所在。通过系统的学习,管理者将能够重塑管理形象,增强合规意识。

2. 系统的风险管理框架

学习合规与风险管理的基本知识后,管理者将掌握如何在日常工作中有效识别风险,并制定相应的管理措施。这种系统的风险管理框架将帮助企业在复杂的市场环境中保持稳定的发展。

3. 了解最新的监管要求

课程中将解读银保监会最新的相关文件和政策,使管理者及时了解国家对金融行业的监管态度及政策变化。这将为企业在制定经营策略时提供重要的参考依据。

4. 实战案例分析

通过对正面与反面案例的分析,学员能够深刻理解违规行为的后果及合规经营的益处。这种实战案例的学习方式将大大提升学员的学习兴趣和实际操作能力。

总结课程的核心价值与实用性

在保险行业中,合规经营不仅是法律的要求,更是企业可持续发展的基石。通过专业的培训课程,管理者将能够提升合规意识,建立系统的风险管理体系,并了解最新的监管要求。这些能力的提升将直接影响到企业的经营效率和市场竞争力。

从长远来看,合规经营将帮助企业在激烈的市场竞争中脱颖而出,赢得客户的信任,为企业的可持续发展奠定坚实的基础。这样的课程不仅具有较强的实用性,更为企业的未来发展指明了方向。

结论

在不断变化的市场环境中,保险公司需要以合规经营为核心,提升管理者的合规意识和风险管理能力。通过系统的培训,企业不仅能够在合规方面实现自我提升,还能在长远发展中保持竞争优势。这样的投资将为企业带来持续的收益和更广阔的发展空间。

只有在合规的基础上,企业才能实现稳定、健康的发展,真正为社会、行业、公司和客户负责。合规经营的价值体现在每一个环节,而企业所需的正是这样一套完整的合规管理体系。通过不断的学习和实践,保险公司将能够在合规的道路上,走得更远。

免责声明:本站所提供的内容均来源于网友提供或网络分享、搜集,由本站编辑整理,仅供个人研究、交流学习使用。如涉及版权问题,请联系本站管理员予以更改或删除。

猜你想看

保险行业合规管理:提升经营能力与业务发展

提升保险公司合规经营能力的重要性在当今保险行业的快速发展中,企业面临的挑战与机遇并存。市场的竞争愈发激烈,监管政策也日益严格。如何在合规的框架下实现可持续发展,成为了各大保险公司必须面对的核心问题。合规经营不仅是企业合法运营的基础,更是实现长期盈利与品牌价值提升的重要保障。行业痛点分析保险行业在经历了粗放式增长和规模化扩展后,现阶段正面临着更高的市场要求与政策压力。随着监管政策的收紧,许多企业在合

2025-01-14

文章保险行业合规管理培训课程,提升管理者能力的缩略图

保险行业合规管理培训课程,提升管理者能力

保险行业合规经营的必要性与挑战在当前的经济环境下,保险行业的发展面临着诸多挑战和机遇。随着市场的快速变化,企业在追求增长的同时,也必须面对更加严格的监管要求。尤其是在金融行业,合规经营的重要性愈发凸显。企业管理者需要认识到,合规不仅是法律的要求,更是保障企业长远发展的基石。在保险行业,企业普遍存在着对合规意识的淡薄,很多管理者甚至认为合规会影响业务的推进。这种观念的根源在于对合规经营的误解和对业务

2025-01-14

保险公司合规管理与风险控制实战课程

保险行业内控合规的重要性及其面临的挑战在当前的经济环境下,保险行业正在经历快速发展与转型。然而,行业的多样化与复杂性也带来了前所未有的挑战,尤其是在风险管理和内部控制方面。金融工具和管理流程的层层嵌套,使得合规性变得尤为重要,企业在应对各种风险时,必须建立健全的内控合规体系,以防范潜在的金融风险。在此背景下,许多保险公司面临着如何有效管理合规风险的迫切需求。行业痛点:合规风险的多重挑战保险行业的合

2025-01-14

本课程名称:/

填写信息,即有专人与您沟通