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保险行业合规经营的重要性与管理提升课程

2025-01-14 21:04:17
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保险公司合规经营培训

提升保险公司管理能力的关键课程

在当前复杂多变的金融环境中,保险行业面临着前所未有的挑战与机遇。随着国家对金融行业的监管政策日益严格,保险公司不仅要追求增长,更要在合规经营中找到平衡。然而,许多企业在这一转型过程中遭遇了困难,尤其是在合规管理与业务发展的协调方面,这成为了行业内普遍存在的痛点。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
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行业痛点分析

首先,保险行业的快速发展使得许多管理者对合规经营的重要性认识不足,甚至存在误区,认为合规会限制业务增长。这种错误观念可能导致企业在追求短期业绩时忽视了长远发展,进而影响公司品牌形象和市场信誉。

其次,随着监管政策的收紧,保险公司面临着巨大的合规压力。违规行为不仅会导致罚款,更可能导致客户信任度的下降,影响企业的可持续发展。因此,企业迫切需要提升管理者的合规意识,建立健全的风险管理体系。

最后,市场上对专业合规管理人才的需求日益增加,但目前许多保险公司在这方面的人才储备仍显不足。管理层需要对合规管理有系统的认识和深刻的理解,以便有效应对市场变化和监管要求。

如何应对保险行业的合规挑战

面对上述痛点,保险企业需要采取一系列措施来提升管理能力,确保合规经营与业务拓展并行不悖。首先,企业应当强化管理者的合规观念,确保其充分认识到合规经营的重要性。这不仅有助于提升企业形象,更能增强客户的信任感。

其次,企业需要建立系统的合规管理框架,明确各项合规要求和管理流程。通过对常见违规行为的识别与分析,企业可以制定针对性的管理措施,降低合规风险。同时,企业应加强对员工的培训,提高其合规意识和专业能力,以应对日常经营中的挑战。

课程内容与企业需求的契合

在这样的背景下,一门专注于提升保险公司管理能力的课程应运而生。该课程旨在帮助管理者重塑合规管理的态度,强化对销售误导、保险诈骗、反洗钱等常见违规事项的认识,系统化地指导企业如何在合规的基础上实现业务的可持续发展。

  • 端正管理者的合规管理态度:课程通过案例分析与讨论,帮助管理者认识到合规不仅是法律的要求,更是企业长期发展的基石。
  • 强化对销售误导和保险诈骗的认识:通过对常见违规行为的深入剖析,学员将了解到这些行为的根源和影响,从而能够在实际操作中有效规避。
  • 掌握最新的监管动态:课程将深入解读银保监会最新的消保文件,确保管理者能够及时掌握行业变化,调整企业策略。
  • 建立系统化的合规经营思维:通过系统的教学,帮助管理者形成合规经营的思想体系,确保在日常管理中贯彻落实。

课程对企业的核心价值

通过参与这门课程,保险公司基层和中层管理者能够获得以下核心价值:

  • 提升合规意识:课程将帮助管理者认识到合规经营的重要性,推动其在日常管理中自觉遵守各项法规和政策。
  • 增强风险管控能力:通过对合规管理与风险管理的深入讲解,学员能够掌握如何识别和管理各类合规风险,从而有效防范潜在危机。
  • 促进业务可持续发展:通过合规与业务发展的关系分析,管理者将学习到如何在合规的框架内实现业务的健康增长,确保公司盈利能力的提升。
  • 提高团队管理能力:课程将指导管理者如何在团队中推广合规文化,建立健全的团队管理机制,提升团队的整体执行力。

实际操作性与应用价值

这门课程不仅注重理论知识的传授,更强调实操能力的培养。通过丰富的案例分析,学员将能够将所学知识应用于实际工作中,提升处理合规问题的实际能力。此外,课程设计了互动讨论环节,鼓励学员分享自身经验,互相学习,从而形成良好的学习氛围。

总之,面对日益严格的监管环境和市场竞争,保险公司管理者需要不断提升自身的合规管理能力,以确保公司的长远发展。这门课程正是为此而设计,帮助管理者在合规经营的道路上迈出坚实的步伐,为公司的可持续发展打下坚实的基础。

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