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保险行业合规管理培训课程提升经营能力

2025-01-14 21:04:00
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保险公司经营管理与合规培训

保险行业管理的痛点与解决方案

在经历了市场的粗放式增长后,保险行业正面临着前所未有的挑战与机遇。随着国家对金融行业提出了稳增长、防风险的政策指引,保险公司在经营管理中面临着越来越高的规范要求。然而,许多管理者对合规经营的重要性认识仍然不足,甚至存在“合规会影响业务发展”的误解。这种现象不但阻碍了公司业务的可持续发展,也可能导致严重的合规风险和经济损失。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
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行业的快速发展使得合规经营成为了一个亟待解决的痛点。监管机构对保险公司的处罚趋严,而合规意识的薄弱则使得企业在合规管理上存在诸多盲区。为了应对当前的行业挑战,保险公司亟需提升自身的管理能力,特别是在合规经营和风险管理方面,建立一套系统的、专业的管理模型显得尤为重要。

合规经营的重要性

合规经营不仅是保险公司生存和发展的基础,更是企业信誉和品牌价值的体现。在当前的金融环境下,合规可以有效地规避法律风险,减少因违规带来的经济损失。有效的合规管理能够增强企业的市场竞争力,提高客户的信任度,从而促进业务的持续增长。

行业需求与合规管理的关系

在保险行业中,合规经营与风险管理是紧密相连的。随着监管政策的不断完善,保险公司必须在合规的框架下进行业务创新和市场拓展。合规不仅关乎企业的生存,更影响到整个行业的健康发展。通过建立完善的合规管理体系,企业能够有效识别和控制风险,从而在复杂的市场环境中保持竞争优势。

合规误区与实际操作

虽然合规经营的重要性不言而喻,但在实际操作中,许多管理者仍存在一些误区。例如,有些管理者认为合规是“高管的事”,与自己无关;也有部分人认为合规会抑制业务发展。这种观念不仅影响了管理者的决策,也可能导致公司在市场竞争中处于劣势。

为了打破这些误区,管理者需要从根本上端正合规管理的态度。通过对合规管理知识的学习与理解,企业能够重塑管理形象,建立起更为科学的经营思维。特别是在基层管理者中,强化对常见违规事项的认识至关重要,他们在日常管理中直接影响着合规的落实。

如何提升合规管理能力

面对当前的合规挑战,企业需要采取有效措施来提升管理者的合规管理能力。首先,企业应加强对合规管理的培训,通过案例分析使管理者深刻理解合规的重要性。其次,建立健全合规管理制度,确保制度的刚性执行。同时,针对不同岗位的员工,提供针对性的合规教育,提升全员的合规意识。

合规管理的关键要素

  • 制度建设:企业需要建立一套完善的合规管理制度,确保每位员工都能明确其职责和义务。
  • 风险识别:管理者应具备识别合规风险的能力,能够预判可能出现的合规问题。
  • 培训与教育:定期开展合规培训,提高员工对合规政策的理解和执行能力。
  • 监督与考核:建立有效的监督机制,对合规管理进行定期评估和考核,确保各项措施落到实处。

案例分析的实际意义

通过正反两方面的案例分析,管理者能够更清楚地认识到合规与业务发展的密切关系。正面的案例可以展示合规经营带来的积极效果,比如客户信任度的提升、市场份额的扩大等;而反面的案例则揭示了合规失误可能导致的严重后果,如巨额罚款和品牌损害等。通过这样的学习和反思,管理者能够更加坚定合规经营的重要性,从而推动企业的长远发展。

总结

综上所述,保险行业在当前形势下,面临着合规经营与风险管理的双重挑战。通过提升管理者的合规意识和管理能力,企业能够有效应对市场变化,提高自身的竞争力。合规经营不仅是企业生存的必要条件,更是推动企业创新与发展的重要保障。

在这个快节奏的时代,保险公司应当认识到合规经营的重要性,积极采取措施提升合规管理能力。这不仅能够为企业带来更高的盈利能力,也能为社会、行业和客户负责,从而实现可持续发展,确保企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。

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