保险行业合规经营的重要性与管理者的责任
在当前保险市场竞争日益激烈的环境下,保险公司面临着巨大的压力与挑战。市场的快速发展,使得企业不仅要追求业务的增长,更要重视合规经营的重要性。合规不仅是法律法规的要求,更是企业长远发展的基石。然而,许多管理者对合规经营的重视程度仍显不足,存在着将合规视为业务发展的障碍等误解。
【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
在这样的背景下,保险管理者亟需提升自身的合规管理意识,建立起系统的合规管理框架,以应对行业内外的风险挑战。
行业需求与管理者的痛点
保险行业的快速发展带来了新机遇,也伴随着诸多风险。随着监管政策的日益严格,保险公司面临的合规压力不断增加。根据最新的监管动向,保险市场必须在合规经营的基础上,寻求可持续的发展路径,这对管理者提出了更高的要求。
- 合规意识不足:许多基层管理者对合规经营的认知仍然停留在表面,缺乏深入理解,导致在实际操作中容易出现违规行为。
- 合规与业务发展矛盾:许多管理者认为合规会制约业务的发展,进而忽视合规的重要性,导致企业在竞争中处于劣势。
- 风险管理薄弱:在面对复杂的市场环境时,许多管理者缺乏系统的风险识别与管理能力,无法有效避免潜在的合规风险。
针对这些痛点,企业需要通过系统的培训与管理提升,帮助管理者重新认识合规经营的重要性,建立合规管理与业务发展的良性互动关系。
合规经营的核心价值
合规经营不仅能够降低企业的法律风险,更是企业长远发展的保障。通过合规,企业能够建立起良好的市场形象,增强客户信任,提升品牌价值。以下是合规经营的几个核心价值:
- 提升企业信誉:合规经营能够增强客户对企业的信任,提升品牌形象,从而吸引更多客户。
- 降低法律风险:通过建立完善的合规管理体系,企业可以有效降低因违规操作带来的法律风险和经济损失。
- 促进可持续发展:合规经营有助于企业在激烈的市场竞争中保持稳定发展,实现可持续增长。
系统化合规管理的实施路径
为了有效解决上述痛点,企业需要建立系统化的合规管理体系,具体可以从以下几个方面入手:
一、树立合规意识
管理者需要意识到合规经营的重要性,将合规作为企业文化的一部分。通过定期的培训与教育,提高全员的合规意识,使每位员工都能自觉遵守相关法律法规。
二、建立合规管理制度
企业应制定完善的合规管理制度,明确各级管理者的合规责任与义务。通过制度的刚性执行,确保合规管理落到实处。
三、强化风险识别与管理
企业应建立系统的风险识别与管理机制,帮助管理者识别潜在的合规风险,制定相应的应对策略,以降低风险发生的可能性。
四、优化业务流程
在合规的基础上,企业可以通过优化业务流程来提高效率。确保每个环节都符合合规要求,同时提升业务的灵活性与响应速度。
课程的实用性与核心价值
通过系统化的培训,管理者能够深入理解合规经营的重要性及其在企业发展中的核心价值。这种培训不仅有助于提升管理者的合规意识,也能帮助他们建立起系统的合规管理框架,从而在实践中有效应对各种合规挑战。
- 提升合规管理能力:通过对合规管理核心概念的学习,管理者能够掌握合规管理的基本要素,提升自身的管理能力。
- 案例分析:通过对成功与失败案例的分析,帮助管理者在实际工作中避免常见的合规误区,提升风险识别与管理能力。
- 行业动态:紧跟最新的监管政策,使管理者能够及时调整企业的合规策略,保持企业的合规性与竞争力。
总之,合规经营不仅是保险企业发展的必要条件,更是管理者提升自身价值的有效途径。通过系统的学习与实践,管理者能够在合规的基础上推动企业的持续发展,为企业的未来奠定坚实的基础。
结语
在当前的保险市场环境中,合规经营已经成为企业生存与发展的必要条件。管理者需要重新审视合规经营在企业中的地位,通过系统的学习和实践,提升自身的合规管理能力,确保企业在合规的基础上实现可持续发展。合规经营不仅能降低风险,更能为企业的长远发展提供强有力的支持。
免责声明:本站所提供的内容均来源于网友提供或网络分享、搜集,由本站编辑整理,仅供个人研究、交流学习使用。如涉及版权问题,请联系本站管理员予以更改或删除。