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保险行业合规经营重要性与管理提升课程解析

2025-01-14 21:03:13
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保险公司合规经营培训

保险公司面临的挑战与解决方案

在当今快速变化的保险市场中,保险公司面临着一系列复杂的挑战。这些挑战不仅包括市场竞争的加剧,还涉及合规性、风险管理和消费者权益保护等方面的要求。随着监管政策的收紧,保险公司必须提升经营管理能力,以确保合规经营和持续发展。然而,许多管理者对合规经营的重要性认识不足,这可能导致企业在合规方面出现严重问题,进而影响整体业务的健康发展。

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后,在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下,在银保监会严监管的背景下,市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展,需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力,与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型,尤其是各业务管理条线的营销管理,既要遵守行业规范,确保坚守合规底线,又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力,团队管理能力和业务模式创新能力,确保营销业务健康、快速的发展,确保公司良好的盈利能力,为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速,很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄,普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发,让学员认可合规在当下的管理中的重要作用,并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项,能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度,重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神,重视消保工作●帮助管理者系统一思想,按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历,服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历,服务过多家世界500强公司,专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团,曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案,人员涵盖从BD到大区经理,共开发56门课程,164个实战案例萃取,疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司,担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系,非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系,共设计超过500个培训课程,开发超过1000个萃取案例。在疫情期间,目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%,销售人员13留为45%,三转为60%,MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能,在多家公司服务期间,通过培训助力公司MDRT人数不断攀升,年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营,目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作,并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万,课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲 当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法(征求意见稿)》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作,才能长久持续地经营第二讲 合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲 合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲 基层管理者如何做好合规管理一个基础:制度的刚性执行把握关键岗位,做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲 基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事,简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感,追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置(放置阶段/典型特征)分层(分层阶段/典型特征)融合(融合阶段/典型特征)保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人!国家对“代理退保”黑产重拳出击!业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨,公司损失600万第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点
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企业痛点:合规与业务发展的矛盾

当前,保险行业在发展过程中面临着合规性危机。管理者常常认为合规会限制业务的发展,导致合规意识淡薄,进而导致了一系列的合规问题。例如,销售误导、保险诈骗以及反洗钱等常见违规行为的发生,给保险公司带来了巨大的隐患和财务损失。根据最新的监管动态,2022年对保险公司的处罚明显趋严,这进一步凸显了合规经营的重要性。

此外,随着消费者对保险产品认知的提升,保险公司也面临着越来越高的消费者权益保护要求。如何在合规的基础上提高客户满意度,成为保险公司亟待解决的问题。以此为背景,保险公司需要建立一个系统的、专业的管理模型,以应对这些挑战。

行业需求分析:合规经营的必要性

在当前的金融环境下,保险公司需要认清合规经营的重要性。合规不仅是监管部门的要求,更是企业自身可持续发展的基石。首先,合规有助于提升企业的品牌价值,树立良好的市场形象。其次,合规经营能够有效降低法律风险,避免因违规而导致的高额罚款和损失。此外,合规经营还能够吸引和留住优秀人才,为企业的长远发展提供人力资源保障。

课程的价值与实用性

为了解决保险公司在合规经营中面临的种种挑战,相关课程提供了系统化的解决方案。通过深入分析当前金融行业的监管态势,课程帮助学员认识到合规经营的重要性,并针对管理中容易遇到的违规事项进行详细剖析。这些内容不仅丰富了管理者的知识体系,还提升了他们对合规经营的认知。

强化管理者的合规意识

  • 端正管理者的合规管理态度:课程强调合规不仅仅是监管要求,更是业务可持续发展的基础。在管理者的引导下,整个团队的合规意识得以提升。
  • 强化违规事项的认识:通过对销售误导、保险诈骗和反洗钱等常见违规行为的深入剖析,管理者能够更好地识别和避免这些风险。
  • 掌握最新的监管文件精神:课程帮助学员深入理解银保监会最新的消费者保护文件及其重要性,确保企业在合规经营的同时,能够满足消费者的需求。

系统化的管理思维

课程不仅提供理论知识,还通过实际案例分析,帮助管理者建立系统化的管理思维。通过对正面和反面案例的分析,学员能够清晰地理解合规管理与业务发展的关系,避免进入合规的雷区。此外,课程还强调了合规管理的核心要素,帮助学员将理论与实践相结合,提升实际操作能力。

基层管理者的风险识别与管理能力提升

基层管理者在合规经营中扮演着至关重要的角色。课程通过针对性培训,提升基层管理者在风险识别和管理方面的能力,确保企业在日常运营中能够有效规避合规风险。例如,针对销售误导的定义、原因及表现形式,课程提供了详细的解读和案例分析,使管理者能够在实际工作中更好地执行合规政策。

总结:核心价值与实用性

综合来看,针对保险公司在合规经营方面的课程,提供了全面、系统的解决方案,帮助企业应对当前面临的挑战。通过强化管理者的合规意识、系统化的管理思维以及基层管理者的风险识别与管理能力的提升,企业能够在合规的基础上,实现业务的可持续发展。

在未来的保险市场中,合规经营将成为企业成功的关键。只有不断提升管理者的合规意识和实际操作能力,保险公司才能在激烈的市场竞争中立于不败之地,确保为社会、行业、公司及客户负责。

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