保险公司合规管理与风险防范实务课程

保险行业内控合规：应对挑战与提升企业价值

近年来，保险行业在快速发展的同时，也面临着前所未有的挑战。随着保险业务的多样化和金融工具的复杂性增加，企业在风险管理和内部控制方面的难度不断加大。尤其是在当前的经济形势下，企业需要更加重视合规管理，以防范潜在的金融风险，保护自身的合法权益。在这种背景下，完善的内控合规体系显得尤为重要。

李轩：《保险机构内控合规培训》

【课程背景】近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。【课程收益】掌握保险公司内控合规的具体实操能厘清自身公司的合规风险点【课程特色】课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型【课程对象】保险公司管理层【课程时间】一天【课程大纲】保险公司合规管理概述合规与合规风险保险公司合规管理合规管理的定位我国保险业合规管理的现状与问题合规管理组织体系合规管理体系合规管理部门合规管理流程合规风险的识别和评估合规性审查合规制度的建设和执行合规检查合规管理的保障机制保险公司内部合规考评举报投诉处理合规问责制合规风险日常管理机制保险公司内部的合规风险报告合规管理有效性评价和动态回顾合规法律等的关注和跟踪合规管理的外部监管合规文化的建设合规文化建设的意义合规文化的实现合规教育与培训保险公司内控合规建设实务概述控制环境合规风险识别与评估控制活动保险公司合规风险管理案例评析保险公司人事机构类合规风险管理及案例保险公司销售类合规风险管理及案例产品管理方面的违法行为业务管理方面的违法行为中介业务方面风险管理及案例财务管理类违法行为反洗钱操作实务关于反洗钱的基本介绍（1） 反洗钱的概念及历史渊源（2） 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训（3） 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程最新反洗钱监管制度解读基于监管检查视角的反洗钱内控体系（1） 了解你的客户一关于客户身份识别（2） 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查（3） 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等（4） 案例：小金库的反洗钱风险反洗钱保密要求（1）反洗钱保密规定(2)反洗钱业务的保密措施(3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案受益所有人身份识别的相关工作指引(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人(4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题

李轩 培训咨询

企业面临的痛点与挑战

保险机构在合规管理中面临的主要问题包括：

• 合规风险的复杂性：随着监管要求的提高，企业必须应对日益复杂的合规风险。这不仅涉及国家法律法规的遵循，还包括行业规范和内部政策的实施。
• 反洗钱和反欺诈的要求：金融行业的监管机构对反洗钱和反欺诈的要求越来越严格，企业需要建立有效的监测和应对机制，以防范相关风险。
• 内部审计的局限性：传统的内部审计手段在应对新兴合规风险时，往往显得无能为力，无法及时发现和处理潜在问题。
• 合规文化的缺失：企业内部常常缺乏对合规文化的重视，员工对合规风险的认知不足，导致合规管理的有效性大打折扣。

行业需求与发展趋势

面对上述挑战，保险行业对合规管理的需求不断提升。首先，企业需要建立系统化的合规管理体系，以便更有效地识别和评估合规风险。其次，随着反洗钱和反欺诈工作的不断深入，企业必须加强对员工的合规教育与培训，提高全员的合规意识。此外，企业还需要借助现代科技手段，提升合规管理的效率和准确性。

如何解决企业的合规难题

要有效应对这些挑战，企业可以采取以下措施：

• 完善合规管理体系：建立健全合规管理组织架构，明确各部门和岗位的职责与权限，确保合规管理工作的顺利推进。
• 加强合规风险识别与评估：通过系统化的合规风险评估工具，识别企业在各个业务领域中的合规风险点，并制定相应的控制措施。
• 强化合规培训与文化建设：定期开展合规培训，提高员工的合规知识和意识，营造良好的合规文化氛围。
• 利用科技手段提升合规效率：借助大数据分析、人工智能等技术，提升合规管理的效率，增强对合规风险的监测能力。

课程的核心价值与实用性

为了帮助企业有效应对上述挑战，特定的培训课程将为保险机构提供相关的实操知识。该课程不仅关注合规管理的理论基础，更强调实际操作能力的提升。学员将能够通过案例分析和实际操作，深入理解合规管理的要点。

• 合规管理概述：课程将从合规管理的基本概念入手，讲解合规管理的重要性及其在保险行业中的具体应用。
• 合规风险的识别与评估：通过理论与实践相结合的方式，学员能够掌握合规风险的识别与评估技巧，帮助企业及时发现潜在风险。
• 合规管理流程的构建：课程将详细介绍合规管理的组织体系、流程及制度建设，帮助企业建立高效的合规管理机制。
• 案例分析与实战演练：通过对典型案例的分析，学员将能够更好地理解合规管理的实际应用，从而在工作中灵活运用所学知识。

强化反洗钱与反欺诈意识

在当前形势下，反洗钱与反欺诈已成为保险机构合规管理的重中之重。课程将对反洗钱的相关法律法规、案例进行深入解析，帮助学员掌握反洗钱的实务操作技能。此外，课程还将强调反欺诈的防范措施，提升学员在实际工作中应对欺诈行为的能力。

总结：提升企业竞争力的重要途径

综上所述，建立健全的内控合规管理体系对于保险机构而言，已不仅仅是合规的要求，更是提升企业竞争力、保障可持续发展的重要途径。通过系统化的培训，企业能够有效识别和应对合规风险，提升员工的合规意识，从而为企业的稳健运营提供保障。

在快速发展的保险行业中，企业唯有不断提升合规管理水平，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。通过掌握合规管理的核心知识，保险机构将能够更好地应对日益复杂的合规环境，为客户提供更加优质的服务，维护行业的整体形象与秩序。