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保险行业合规与风险管理实操课程介绍

2025-01-14 20:01:29
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保险行业诚信经营培训

保险行业的痛点与挑战

随着现代经济的快速发展,保险行业面临着前所未有的挑战和机遇。企业在追求盈利的同时,必须应对各种潜在的风险和法规要求。行业的不断变化使得保险公司在合规管理、风险控制和客户保护等方面的要求日益提高。面对如此复杂的环境,企业亟需提升自身的管理能力,以确保在激烈的市场竞争中立于不败之地。

【课程背景】近年来,随着保险行业的快速发展,保险业务范围和领域多样化,金融工具及管理流程多层嵌套,风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增,在防范金融风险的大前提下,减损比开源节流更重要。反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊,舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注,甚至成为企业生死存亡的临界线;反保险欺诈更是监管的强制要求,保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益,更间接推高了保险产品和保险服务的价格,损害了行业形象,破坏了市场秩序。在严监管大形势下,保险机构的诚信合规经营要求越来越高,一方面需要健康的业务,同时也需要在合规端进行强有力的监管,在消保端高度重视客户的利益。【课程收益】掌握保险行业诚信经营的大势掌握保险公司内控合规的具体实操能厘清自身公司的合规风险点了解最新消保规定提高对金融消费者权益保护重要性的认识【课程特色】课程过程中,带着学员一同思考,采用翻转课堂的方式,让学员最快速掌握知识。干货,没有废话;实战,学了就能用;案例选取精彩、典型【课程对象】保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员【课程时间】1天(6小时/天)【课程大纲】第一讲:行业监管形势变化与思考组建国家金融监督管理总局,统筹负责金融消费者权益保护大消保时代,金融消费者权益保护由单一部门统筹负责大财富时代,金融消费者各类问题不再需要找多个部门,问题一站解决监管政策背景下的消费者权益保护监管对消保管理工作的要求“历程”加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见消费者权益保护审查机制第二讲:银行保险监管制度解析一、人身保险公司分类监管文件解读文件整体解读五类公司划分解读二、人身保险销售行为管理办法管理办法关键点办法宗旨办法关键点主要内容20个大点70个小点三、2023年上半年保险行业监管处罚及政策动态监管处罚总体情况重要处罚与典型案例机构类型分析法规、监管政策动态第三讲:保险机构合规风险管控一、保险公司合规管理概述合规与合规风险保险公司合规管理合规管理的定位我国保险业合规管理的现状与问题二、合规管理组织体系合规管理体系合规管理部门三、合规管理流程合规风险的识别和评估合规性审查合规制度的建设和执行合规检查四、合规风险日常管理机制保险公司内部的合规风险报告合规管理有效性评价和动态回顾合规法律等的关注和跟踪合规管理的外部监管五、销售端的合规要求个险渠道银保渠道团险渠道多元渠道互联网渠道六、合规文化的建设合规文化建设的意义合规文化的实现合规教育与培训七、保险公司合规风险管理案例评析保险公司人事机构类合规风险管理及案例保险公司销售类合规风险管理及案例产品管理方面的违法行为业务管理方面的违法行为中介业务方面风险管理及案例财务管理类违法行为八、反洗钱操作实务关于反洗钱的基本介绍 反洗钱的概念及历史渊源中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训中国反洗钱立法(一法四令)的背景及过程最新反洗钱监管制度解读基于监管检查视角的反洗钱内控体系了解你的客户一关于客户身份识别 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查 基于内审视角的反洗钱风险点:信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等案例:小金库的反洗钱风险反洗钱保密要求 反洗钱保密规定 反洗钱业务的保密措施 案例:某单位工作人员反洗钱泄密案受益所有人身份识别的相关工作指引受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入 并判定受益所有人根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所 有人识别义务识别和核实受益所有人信息的若干问题九、保险欺诈(一)保险欺诈的界定及表现保险欺诈的定义保险骗赔保险诈骗保险诈骗的特征【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例(二)保险欺诈的分类保险欺诈的几种类型【案例分享】某重疾险保险欺诈案例保险欺诈的具体表现【案例分享】台湾“世纪奇案”其他险种的欺诈特点【案例分享】套用照片重复索赔(三)保险欺诈的成因与危害成因不完全合约视角经济伦理学视角风险-效用视角信息经济学视角其他法律制度因素危害对投标方的危害对整体费率水平的危害对第三方服务机构的影响对保险市场的危害【案例分享】保险欺诈扰乱市场第四讲:保险机构消保管理重点一、监管消保管理办法学习消费者权益保护制度体系发展介绍消保管理办法出台背景及思路介绍消保管理办法整体框架及内容介绍消保管理办法重点条文解读消保管理办法工作要求落实二、如何做好消保工作理清消保审查工作关系各条线应注意的重点问题和审查建议“以案说法”——侵害消费者权益的严重性近期消保机构检查的共性问题三、典型客户投诉应对策略(一)、投诉处理的意义减少公司损失维护自己和公司良好形象维护并增强与客户的关系扩大公司正面影响力提升销售业绩(二)、投诉处理的5大原则积极应对真诚沟通速度第一系统运行权威证实
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在这一背景下,保险机构面临的主要痛点包括:

  • 合规风险加剧:在日益严格的监管环境下,保险公司需要不断更新和完善内部控制体系,以应对不断变化的法律法规。
  • 客户权益保护的迫切性:消费者对保险产品的信任度受到影响,企业需加强对客户权益的保护,以提升客户体验和满意度。
  • 反洗钱与反欺诈压力:随着金融犯罪手段的日益复杂,保险公司必须建立有效的反洗钱和反欺诈机制,以保障自身及客户的利益。
  • 行业形象的维护:保险欺诈行为不仅损害了消费者的权益,还对整个行业的声誉造成了负面影响,企业需要采取切实措施来维护行业形象。

行业需求与解决方案

为了应对上述挑战,保险公司需要提升管理水平和合规能力,确保在合规与经营之间找到平衡。通过系统的培训与学习,企业可以有效识别并解决合规风险,强化内部控制,提高对消费者权益的保护。针对这些需求,有针对性的课程与培训成为了企业提升竞争力的有效途径。

合规管理的必要性

合规管理是保险公司运营的重要组成部分。随着监管政策的不断变化,企业必须建立健全的合规管理体系,以应对潜在的法律风险。通过学习合规管理的最佳实践,企业能够有效识别和评估合规风险,建立合理的合规管理流程,确保各项业务活动符合相关法律法规。

客户权益保护的重要性

在消费金融日益普及的今天,保险公司需要更加重视消费者的权益保护。建立完善的消费者权益保护机制,不仅能够提升客户满意度,还能增强消费者对保险产品的信任,进而促进销售增长。通过对消保管理办法的学习,企业可以掌握最新的消费者权益保护政策,明确自身在客户服务中的责任与义务。

反洗钱与反欺诈的应对策略

反洗钱和反欺诈是保险公司面临的重大挑战。随着金融犯罪手段的日益复杂,企业需要建立有效的反洗钱和反欺诈机制,以保障自身及客户的利益。通过学习反洗钱的基本概念、相关法律法规和操作实务,企业能够提升对反洗钱工作的认识,建立健全的内部控制体系,降低合规风险。

课程的核心价值与实用性

面对保险行业的复杂性和挑战性,提供的课程内容针对性强,涵盖了合规管理、消费者权益保护、反洗钱和反欺诈等多个方面。课程通过案例分析和实际操作,帮助学员掌握行业动态与法律法规,明确合规要求与操作流程,提升实际操作能力,为保险公司提供了切实可行的解决方案。

实战性与案例分析

课程强调实战性,通过精选的案例分析,学员能够真实感受到行业中的合规风险与管理挑战。课程中的案例不仅覆盖了合规管理、消费者权益保护等方面的典型问题,还包括反欺诈的成功案例,帮助学员从实际出发,学习如何应对复杂的市场环境。

翻转课堂的教学模式

课程采用翻转课堂的教学模式,鼓励学员主动思考与参与讨论。这种互动式的学习方法不仅提高了学员的学习积极性,还能帮助他们更好地理解课程内容,从而在实际工作中灵活运用所学知识,提升工作效率。

行业前沿知识的获取

随着保险行业的快速发展,相关政策和法规也在不断更新。课程通过对最新监管政策的深入解读,帮助学员及时掌握行业动态,确保其在合规管理和消费者权益保护方面不落后于行业发展趋势。

总结

在当前复杂多变的保险市场环境中,企业必须重视合规管理与消费者权益保护,以应对日益严峻的法规挑战和市场竞争。通过学习与实践,保险公司能够有效识别合规风险,提升服务质量,保护消费者权益,最终实现可持续发展。

本课程以其丰富的内容和实用的技巧,帮助保险公司管理层、合规人员和销售团队深入理解行业现状与未来趋势,提升整体管理水平和市场竞争力。通过系统的培训,企业不仅能够提高自身的合规能力,还能在激烈的市场竞争中脱颖而出,实现长期的健康发展。

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