保险行业高质量发展与营销能力提升课程

提升企业保险业务的利器：深度挖掘客户需求与构建客户画像

在当今瞬息万变的商业环境中，保险行业正面临着前所未有的挑战与机遇。随着国家对金融行业提出了更高的规范要求，以及市场竞争的加剧，保险公司亟需在客户管理和营销策略上进行深入的思考与调整。特别是在财产险领域，企业如何实现高质量的发展将直接影响其市场竞争力。

李轩：《2025新时代团体客户画像与团客业务增量推动策略》

【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后，在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下，在银保监会严监管的背景下，市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。财产险公司在2020年之前迎来了年复合增长率超过20%的高速发展期，但随着行业的纵深发展进入到深水区，疫情等内外部因素的叠加导致产险公司的发展转向了高质量发展。产险公司总保费收入约占整个保险行业的1/3，产险公司未来如何能高质量发展，营销团队如何能高质量发展，将会成为很多业务管理者的思考。本堂课程帮学员从金融行业大势出发，帮助学员掌握产险营销的能力，提高对大客户经营的技巧，从而对绩效有所改变。【课程收益】1、了解财产险险当下发展的趋势2、提升个人营销能力，助力业务发展3、提升执行力、自驱力，能高投入地开展工作【课程特色】课程过程中，带着学员一同思考，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型【课程对象】保险公司产险业务管理人员、销售人员【课程时间】2天（6小时/天）【课程大纲】课前热身讨论：当前财产险销售的困难第一讲：客户需求深度挖掘与客户画像一、团险客户画像构建客户画像基础客户画像的定义与构成客户画像在营销策略中的作用团险客户画像构建步骤数据收集与整理数据分析与标签化画像呈现与优化客户画像在团险业务中的应用目标客户定位与筛选产品推荐与定制化服务营销策略制定与执行客户画像动态管理与更新客户数据跟踪与更新机制画像调整与策略优化二、团险客户需求深度挖掘需求分析基础理论团险客户需求特点分析企业规模与团险需求行业特性与团险需求企业发展阶段与团险需求深度挖掘方法与实践数据分析深度访谈与案例研究客户反馈与持续跟踪客户需求转化与产品设计需求转化为产品功能的策略产品创新与差异化竞争第二讲：不同行业团险业务推动一、不同行业团险需求分析制造业团险需求分析劳动力密集型企业的特点与风险工伤保险、医疗保险等需求点制造业特定风险（如职业病、工伤事故等）的保险覆盖服务业团险需求分析服务业人员流动性与稳定性问题意外伤害保险、责任保险等需求点服务业特定风险（如客户纠纷、服务失误等）的保险解决方案高新技术行业团险需求分析高新技术人才的保障与激励健康保险、补充医疗保险等需求点针对知识产权、技术研发等特定风险的保险保障其他行业团险需求分析金融、教育、医疗等行业的特定风险与保险需求行业特点与团险产品的匹配策略二、分行业团险业务推广与营销行业营销策略制定针对不同行业的营销特点与策略行业营销计划的制定与执行营销渠道与合作伙伴选择行业内的营销渠道分析与选择寻找并选择合适的合作伙伴，实现共赢营销活动策划与执行设计符合行业特点的营销活动营销活动的执行与效果评估

李轩 培训咨询

企业痛点：客户需求的复杂性与多变性

许多保险公司在客户获取和维护方面遇到了显著的困难。一方面，客户需求变得更加复杂，传统的营销方式已经难以满足客户的个性化需求；另一方面，市场上不断涌现的新产品和竞争对手，迫使企业必须及时调整策略，以保持市场份额。

许多企业在尝试进行客户细分时，往往面临数据收集与分析的挑战。没有准确的客户画像，企业无法有效识别目标客户，进而制定符合实际的营销策略。此外，客户需求的动态变化也意味着企业需要建立灵活的更新机制，以便及时响应市场变化。

行业需求：高质量发展的迫切性

当前，财产险公司的总保费收入占整个保险行业的三分之一，而如何推动高质量的发展已成为各大公司的重点关注。为了解决这一难题，企业需要从战略层面对客户进行深度分析，了解客户的真实需求，以便在产品设计、市场推广和客户服务等方面进行有效调整。

解决方案：客户画像与需求挖掘的系统化培训

针对以上痛点和行业需求，系统化的培训课程将为企业提供切实可行的解决方案。通过对团体客户画像的构建和客户需求的深度挖掘，企业可以在以下几个方面获得显著提升：

• 客户画像的构建：通过数据收集与整理，企业能够准确描绘出不同客户群体的特点，从而在营销策略中获得更高的针对性。
• 需求分析与转化：通过深入分析客户需求，企业可以将这些需求转化为具体的产品功能，提升产品的市场竞争力。
• 动态管理与优化：建立客户数据跟踪与更新机制，确保企业始终能够掌握客户的最新需求与市场变化。

课程内容的实用性：从理论到实践的转变

课程将通过生动的案例分析和实践操作，帮助学员将理论知识转化为实际应用。在学习过程中，学员不仅能够掌握客户画像的构建方法，还能通过数据分析和深度访谈等技巧，深入挖掘客户的真实需求。

例如，针对不同行业的团险需求分析，学员将学习如何识别制造业、服务业和高新技术行业等特定行业的保险需求。这种行业细分的方式，有助于企业制定更具针对性的产品和营销策略，从而提升客户满意度和市场份额。

案例研究：成功企业的借鉴

在课程中，将会分享一些成功企业如何运用客户画像和需求分析来推动业务增长的案例。通过对这些案例的分析，学员能够更直观地理解如何将所学内容应用于实际工作中，从而实现业绩的提升。

核心价值：提升企业竞争力与市场适应性

综上所述，系统化的客户画像构建与需求挖掘培训课程，为保险企业提供了一条清晰的道路，去应对当前市场环境中的各种挑战。通过深入了解客户需求，企业不仅能够提升自身的营销能力，还能够增强执行力和自驱力，进一步推动业务的高质量发展。

在未来，随着市场竞争的加剧和客户需求的不断变化，能够灵活应对这些变化的企业，将在行业中脱颖而出。因此，重视客户画像与需求分析的培训，将成为提升企业核心竞争力的重要一环。

总结：迈向高质量发展的必由之路

面对复杂多变的市场环境，保险企业需要在客户管理和营销策略上进行深入的思考与调整。通过系统化的培训，企业能够有效构建客户画像，深度挖掘客户需求，从而在市场竞争中获得优势。

这种培训不仅能帮助学员提升个人的营销能力和执行力，更能为企业的可持续发展打下坚实的基础。最终，企业将能够在保险行业的深水区中，乘风破浪，实现高质量的发展目标。