保险代理人必学：高效保单检视技巧与实操课程

企业在保险行业中的痛点与挑战

在当前的经济环境下，保险行业正面临着众多机遇与挑战。随着我国经济持续复苏，保险行业的发展空间不断扩大，然而，随之而来的转型升级、资产负债匹配等问题也不容忽视。这些挑战使得许多企业在市场竞争中处于劣势，无法有效挖掘客户需求，满足客户的保障需求。

李轩：《原保单整理，资源觉醒》

【课程背景】当前，我国宏观经济正处于稳中求进、全面复苏的过程中，保险业正处于转型发展的关键时期，面临着巨大的机遇与挑战。一方面，我国经济高质量发展和中国式现代化建设的深入推进为保险行业带来了新的发展空间；此外，保险业发展的政策环境持续向好，未来将迎来更多更广的政策机遇。但在另一方面，保险业也面临着行业转型升级、资产负债匹配等风险。在上述环境下，原保单检视作为高效的客户需求挖掘与沟通工具，正在保险代理人的日常工作与展业中扮演者日趋重要的角色。本课程从保险代理人的核心需求与痛点出发，详细讲解保单检视的方法、模型与逻辑，并针对如何有效利用保单检视工具进行客户需求挖掘进行深度解析。【课程收益】了解保单整理的重要性掌握保单整理的基本步骤学习如何筛选和分类保单了解如何评估保单价值自己会完完整整操作保单整理【课程特色】课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型。由于此课程的掌握需要大量演练环节，因此会带领学员做各种演练。【课程对象】保险公司销售团队管理者、销售人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】第一讲：保单整理的意义保单检视的基本概念保单检视缺失的风险解析保单检视与客户需求挖掘客户保单配置常见四大问题给谁优先买？买什么险种？买多少额度？怎么优选产品？【案例】一份遗憾的保单保单整理的意义——客户解决客户保单存在的五大问题问题一结构不合理问题二保额不足问题三保单束之高阁问题四“浪费”与“缺口”并存问题五错填或漏填关键项保单整理的意义——销售伙伴定期服务主顾开拓持续经营专业体现保单整理在当下市场上的意义保险是典型的低频高价的商品低频高价的商品营销模式营销和推销的区别第二讲：保单整理的关键环节保单整理前准备专业的服务是获得保单的前提两个保单整理的工具保单收条保单收纳盒客户筛选有效进行客户信息搜集新客户沟通与信息搜集老客户信息更新与变化对比分析保单整理环节——如何邀约【案例】客户为什么不愿意给我保单整理的机会？黄金四问拿保单交多少钱领多少钱赔多少钱给谁留钱【演练】现场提供话术，并进行演练站在客户的角度告诉客户保单整理的重要性取得保单的方法金事通纸质保单官网查询保单整理环节——如何整理（一）精简四步学会如何整理看合同首页了解产品构成摘取产品五要素看保险责任以重疾险举例以年金险举例用工具表——家庭表&个人表【工具】家庭成员保额汇总表【工具】家庭成员保单体检（个人表）做风险评估——五步判断法保障对象对不对？险种全不全额度够不够投产比合不合理其他服务（二）关键三步促成交基础理念沟通——五个关键问题为什么要买保险买什么保险给谁买？买多少？找谁买最专业为什么要在当下购买表格工具展示—1+N张表【工具】家庭成员保额汇总表（每个家庭1张）【工具】家庭成员保单体检（每位成员1张）升级建议促成——五步判断法保障对象对不对？险种全不全？额度够不够？投产比合不合理？其他服务？五、保单整理环节3——如何经营把保单整理当做常态经营，坚持做，每个客户都做用保单整理培养转介绍中心，坚持做，每个客户都做第三讲：保单整理的实操以示范案例为例，进行保单整理现场提供两个案例【研讨&分享】客户是否有加保空间？如有，你的投保建议是什么？保单整理实操用自己的保单进行整理【分享&研讨】第四讲：训后作业每位学员提交2份保单整理案例

李轩 培训咨询

许多保险代理人面临着**客户保单管理**的困境。保险产品的复杂性和客户需求的多样性，使得代理人在日常工作中难以有效整理和评估客户的保单。而这不仅影响了客户的满意度，也降低了代理人的工作效率。因此，如何高效地进行**原保单整理**，成为了保险企业亟待解决的重要问题。

行业需求的深层分析

保险行业的转型发展对代理人的能力提出了更高的要求。企业需要代理人不仅能够销售保险产品，更要具备专业的**保单整理**能力，以便为客户提供全面的保障方案。然而，很多代理人缺乏系统的保单整理知识，难以在客户面前展示其专业性。

此外，行业内普遍存在着对保单的忽视，许多客户在投保后并未对保单进行定期的检查与评估。这种情况导致了客户的保障需求未得到充分满足，甚至出现了**保障缺口**和**资源浪费**的现象。保险公司需要通过有效的保单检视，帮助客户识别并解决这些问题，从而提升客户的满意度和忠诚度。

如何解决企业面临的难题

为了应对这些挑战，企业需要培养代理人的保单整理能力，增强其在市场中的竞争力。通过系统的培训，代理人能够掌握保单整理的基本步骤，了解如何筛选和分类保单，评估保单价值，从而提升其专业素养和客户服务能力。

具体而言，企业应关注以下几个方面：

• 保单整理的重要性：掌握保单检视的基本概念，了解缺失保单检视可能带来的风险。
• 客户需求的挖掘：通过有效的沟通与信息搜集，了解客户的真实需求和保障状况。
• 保单评估工具的使用：学会使用保单收条、收纳盒等工具，系统整理客户保单。
• 持续的客户关系维护：将保单整理作为常态经营的一部分，增强与客户的长期联系。

课程如何助力企业转型

在这种背景下，针对保险代理人的培训课程应运而生。通过系统的学习与实操演练，代理人能够快速掌握保单整理的核心内容与实用技能。在课程中，学员将深入探讨保单整理的重要性，掌握如何有效利用保单检视工具进行客户需求挖掘。

课程内容涵盖了保单整理的各个环节，帮助代理人建立起完整的保单管理体系。以下是课程如何助力企业解决问题的几个关键点：

• 提升专业能力：通过学习保单整理的基本步骤和方法，代理人将具备更强的专业能力，能够为客户提供更具价值的服务。
• 优化客户体验：系统的保单整理能够帮助代理人更好地了解客户需求，提供个性化的保障方案，提升客户满意度。
• 增强市场竞争力：掌握保单整理技巧的代理人能够在市场中脱颖而出，提升其销售业绩和客户转介绍率。
• 建立长久的客户关系：通过定期的保单检视与整理，代理人与客户之间的信任关系将得到增强，促进长期合作。

课程的实用性与核心价值

在保险行业竞争日益激烈的环境中，如何有效提升代理人的专业能力与服务水平，成为了企业成功转型的关键。针对这一需求，课程通过实战演练与案例分析，让学员在真实场景中掌握保单整理的技巧与方法。

课程的核心价值在于：

• 实用性强：课程内容不仅理论丰富，更注重实操，通过演练帮助学员快速上手。
• 案例导向：通过具体的案例分析，学员能够更好地理解保单整理的重要性及其在实际工作中的应用。
• 互动性强：采用翻转课堂的方式，鼓励学员积极参与讨论与分享，提升学习效果。
• 持续支持：课程结束后，学员能够将所学知识应用到日常工作中，形成持续的学习与提升机制。

综上所述，通过针对性的培训课程，企业能够有效提升保险代理人的专业素养，帮助他们在保单整理这一关键环节中游刃有余。实现客户需求的精准挖掘，不仅能够提高客户的满意度与忠诚度，也为企业的长期发展奠定了坚实的基础。

面对当前保险行业的转型挑战，企业不应忽视保单整理的重要性。通过系统的培训与实践，保险代理人将具备更强的市场竞争力，能够更好地服务客户，推动企业的可持续发展。