提升法商思维，全面掌握《民法典》财富传承课程

理解法律与财富管理的结合

在当今经济快速发展的社会中，高净值人群面临着越来越复杂的财富管理挑战。随着《民法典》的实施，法律环境的变化也对财富管理的方式和策略提出了新的要求。企业在为客户提供财富管理服务时，常常会遇到如何有效规避法律风险、合理传承财富以及减轻税负等问题。这些痛点不仅影响着客户的财务安全，也直接关系到企业的信誉和市场竞争力。

李竟成：法商思维与财富智慧——高净值人群财富管理

当未来的不确定性来临时，作为保险客户经理，您是否准备好了为客户提供全面而专业的服务？本课程将引领您深入《民法典》，从婚姻风险、财富传承到税负减免，全面解析常见法律问题，结合实际案例，帮助您掌握高效防范和应对策略。提升您的法商思维

李竟成 培训咨询

企业面临的核心痛点

高净值客户的财富管理不仅仅是关于投资和理财，更涉及到法律法规的深刻理解与应用。以下是企业在财富管理过程中常见的几大痛点：

• 法律知识的不足：许多金融服务人员对《民法典》的理解不够深入，无法有效运用相关法律知识为客户提供全面的财富管理方案。
• 财富传承的复杂性：在传承过程中，法律规定和家族关系的复杂性常常导致财富传承受到阻碍，甚至引发家庭纠纷。
• 税负压力的增加：高净值客户在财富传承和管理时，面临的税负问题愈发突出，如何合理规避税负成为企业亟需解决的难题。
• 风险防范意识不足：许多客户在面临风险时才意识到问题的严重性，未能提前采取有效的防范措施。

法律与财富管理的紧密结合

面对上述痛点，企业需要对法律与财富管理的结合有更深刻的认识。法律不仅是财富管理中的一项工具，更是保障客户财富安全的重要基石。通过对法律的深入理解，企业能够更好地为客户提供全面、专业的财富管理服务。

如何解决法律知识不足的问题

为了有效应对法律知识不足的挑战，企业可以通过系统的培训与学习，使员工在“法商思维”方面得到提升。这不仅可以帮助他们理解《民法典》中关于婚姻和继承的法律条款，还能够提高他们在财富管理过程中运用法律工具的能力。

财富传承的有效策略

在财富传承过程中，企业需要帮助客户明确遗嘱和遗赠的法律规定，以确保财富能够按照客户的意愿顺利传承。通过对《民法典》相关条款的解读，企业可以为客户提供个性化的财富传承方案，避免因法律问题导致的财产纠纷。

合理减轻税负的途径

税负问题是高净值客户最为关心的一个方面。企业可以通过合理的财富规划，帮助客户选择有效的金融工具，如人寿保单和信托，从而实现财富的隔离和税负的减免。这些工具不仅能够保护客户的资产，还能够在传承过程中降低税务负担。

课程内容如何助力企业解决痛点

通过深入的案例分析和法律条款解读，本课程为企业提供了一个系统的学习平台，帮助员工掌握财富管理中必备的法律知识。以下是课程所能为企业解决的几大核心问题：

防范婚姻风险的有效措施

在面对恋爱及婚姻关系中的法律风险时，企业的财富管理人员需要具备相应的法商知识。课程通过案例分析，帮助学员理解“无条件赠与”与“附解除条件的赠与”的区别，并提供针对性的防范措施。这种知识的掌握能够使财富管理人员在客户咨询时提供更为精准的建议，从而降低潜在的法律风险。

传承风险管理的全面方案

针对独生子女的继承风险，课程将详细解读《民法典》中关于遗嘱和遗赠的相关条款，帮助学员为客户设计合理的继承方案。通过学习如何运用人寿保单等金融工具，学员能够为客户提供有效的财产隔离方案，避免因家庭纠纷而导致的资产损失。

税务优化策略的实施

课程中将重点分析如何利用人寿保单实现财产隔离，降低子女传承成本，规避潜在的税务风险。通过对相关法律条款的深入理解，学员将能够为客户制定出最优的财富管理方案，以减少税务负担，确保财富的有效传承。

课程的核心价值与实用性

本课程的设计不仅关注法律知识的传授，更注重实用性和操作性。通过系统的学习，学员将能够在实际工作中灵活运用所学知识，帮助客户解决具体的财富管理问题。课程的核心价值体现在以下几个方面：

• 法律知识的全面性：课程内容覆盖《民法典》中与财富管理相关的多个方面，确保学员能够全面了解法律环境。
• 实用案例的引入：通过实际案例的分析，帮助学员将理论知识与实践相结合，提高问题解决能力。
• 财富管理工具的多样性：课程将介绍多种金融工具的运用，帮助学员为客户提供多样化的财富管理方案。
• 风险防范意识的提升：课程将增强学员的风险防范意识，使其能够在客户面临风险时及时提供有效的建议。

综上所述，课程不仅为企业提供了应对高净值客户财富管理挑战的有效工具和策略，还通过系统的培训提升了员工的法律知识和实务能力。这种知识的积累与运用，将极大地推动企业在财富管理领域的专业化发展，为客户提供更加优质的服务。