寿险企业管理者培训：掌握降本增效与业财融合实战技巧

寿险公司财务运营管理的行业挑战与应对策略

在当今快速变化的商业环境中，寿险公司面临着前所未有的挑战。随着监管政策的日益严格，企业的财务运营管理成为了确保可持续发展的关键因素。企业需要有效应对的痛点涉及成本控制、内部管理、业务发展等多个方面。本文将探讨这些痛点，并分析如何通过系统化的财务运营管理来解决这些问题，最终提升企业的竞争力。

余炳凤：寿险公司财务运营管理

逆水行舟不进则退，严监管是持久的，而企业的发展也是必须的，不能因噎废食。如何降本增效，将有效的资源向一线销售业务倾斜；如何将内控与成本相结合相促进，如何兼顾如何平衡；如何打造业财融合，如何做好让后台运营与业务发展相互促进，成为了

余炳凤 培训咨询

行业痛点分析

监管压力的加大直接影响了寿险企业的运营模式。自2018年银保监会成立以来，行业监管标准不断提高，许多企业在合规性、透明度和风险管理方面面临严峻挑战。在这种环境下，许多寿险公司出现了业绩下滑、成本增加的现象，迫使企业重新审视其财务运营管理。

• 队伍缩减：由于市场竞争加剧，许多企业不得不裁减员工，导致团队的专业性和稳定性受到影响。
• 业绩下降：在竞争激烈的市场环境中，企业的销售和客户维护能力受到挑战。
• 成本增加：随着监管要求的提升，企业在合规、培训和技术投入上面临更高的成本压力。

在这样的背景下，寿险企业需要找到可持续发展的路径，确保在追求业绩的同时，能够有效控制成本并提升运营效率。

解决方案：构建系统化的财务运营管理

为了应对上述挑战，许多寿险公司开始探索系统化的财务运营管理。这一管理模式的核心在于将财务管理与业务发展紧密结合，通过数据驱动的决策实现降本增效。以下是关键的解决策略：

建立四务思维

企业管理者需要具备税务、法律、财务及管理的四务思维。这种思维模式不仅能帮助管理者全面理解企业的财务状况，还能在不同的领域之间建立起有效的沟通与协作。

• 税务思维：通过合理的税务筹划，降低企业的税务负担，提升整体财务效益。
• 法律思维：确保企业在运营过程中遵循法律法规，规避潜在的法律风险。
• 财务思维：深刻理解财务指标的意义，建立科学的财务分析体系。
• 管理思维：通过有效的管理手段，优化内部流程，提高工作效率。

推动业财融合

业财融合是提升企业综合竞争力的重要策略。财务人员不仅要负责账务处理，更要参与到企业的各项决策中。这种转变需要管理者对财务工作的重视，以及跨部门的协同合作。

• 角色定位：财务人员需明确自身在企业中的角色，转变为“参谋”式的支持者。
• 服务意识：财务人员需具备服务意识，与其他部门有效沟通，理解业务需求。
• 业绩反馈：通过业绩数据，证明财务工作对业务发展的重要性。

优化成本管理与内控

在当前的市场环境中，成本控制成为了企业生存与发展的关键。企业需要建立有效的成本管理体系，确保资源的合理配置。

• 预算管理：通过科学的预算编制与执行，控制企业的各项费用，避免不必要的开支。
• 内控机制：建立健全的内控机制，防范合同、业务员套利、税务风险等潜在风险。
• 成本分析：分析各项成本构成，找出节流的关键环节，优化资源配置。

实施案例与互动交流

在实际操作中，成功的企业往往能够通过案例交流与互动，吸取经验教训，形成良性循环。企业管理者可以通过参与相关的行业交流活动，了解其他公司的成功案例，借鉴有效的管理经验。这种交流不仅能够提升管理者的视野，还能促进行业内部的资源共享与合作。

总结：构建可持续的财务运营管理体系

在严监管的环境下，寿险公司面临着多重挑战，但通过系统化的财务运营管理，可以有效应对这些问题。建立四务思维、推动业财融合、优化成本管理与内控，都是提升企业竞争力的重要举措。同时，通过案例交流与互动，管理者能够不断提升自身的管理能力，促进企业的可持续发展。

最终，构建一套有效的财务运营管理体系，不仅能帮助企业在竞争中立于不败之地，更能为企业的长远发展奠定坚实的基础。通过这种方式，寿险公司能够在市场中游刃有余，实现降本增效的目标，迎接更加美好的未来。