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保险金信托课程:财富管理与传承技巧提升

2025-01-16 19:47:39
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保险金信托实务培训

企业痛点与行业需求分析

在当前经济快速发展的背景下,许多企业和个人开始重视财富管理与传承问题。对于高净值客户而言,财富不仅是物质的积累,更是对未来的规划与传承。因此,保险金信托逐渐成为一种重要的财富管理工具,能够有效解决诸如遗嘱传承风险、债务隔离问题以及财富分配不灵活等痛点。

【课程背景】保险金信托作为财富管理和传承工具,既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题,也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题,同时,相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势,因此,成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验,以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧,提升学员的大额寿险保单成交能力。【课程收益】理解并掌握保险金信托基础知识学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像通过经典案例深入理解保险金信托的意义掌握保险金信托成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言;化繁为简的思维方式;专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】保险金信托基础知识信托溯源与概念中国家族信托的理念原型:范式义庄信托的起源:非罗马公民的传承需求《信托法》对信托的定义英美法系与大陆法系下的信托对比保险金信托概述家族信托的定义家族信托的主要功能保险金信托的定义保险金信托的基本结构3、保险金信托案例解析4、保险金信托操作流程与标准二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像1、保险金信托的主要功能财富传承安排风险隔离财富的保值增值及分配管理保密和税务筹划2、保险金信托客户风险及需求分析保险金信托的客群分析不同年龄阶段客户的风险及需求分析保险金信托常见客户画像离异的单亲母亲陪读母亲幸福的中老年夫妇创业拼搏中的民营企业主钻石王老五带儿女再婚的夫妇三、通过经典案例看保险金信托1、保险金信托的意义2、保险金信托经典案例资产传承-许世勋信托经典案例家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪保险金信托三种模式比较保险金信托1.0案例解析及优缺点保险金信托2.0案例解析及优缺点保险金信托3.0的优势四、保险金信托成交面谈技巧1、如何有效实现客户KYC2、如何应用案例打动客户3、如何顺利完成签约落单
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然而,许多企业在推广保险产品时往往面临一些共同的挑战,这些挑战不仅影响了销售业绩,也使得客户的需求未能得到充分满足。首先,保险代理人和理财师在与客户沟通时,往往缺乏针对性的需求分析,无法准确把握客户的真实需求。其次,许多从业人员缺乏对保险金信托的深入理解,导致在销售过程中无法有效引导客户。最后,销售人员在成交面谈时,常常缺乏系统的技巧和方法,无法顺利推动签约进程。

保险金信托的价值与解决方案

通过深入了解和掌握保险金信托的基本知识和操作流程,企业能够有效应对以上挑战。在课程中,学员可以学习到保险金信托的基础概念、结构、功能以及实际案例分析,这些知识将帮助他们更好地理解客户的需求。

  • 财富传承安排:保险金信托能够帮助客户合理安排财富传承,确保资产在继承过程中的安全性与合法性。
  • 风险隔离:通过设立保险金信托,客户可以有效隔离个人资产与企业风险,保障财富不受外部因素影响。
  • 财富的保值增值:保险金信托不仅可以实现资产的保值,还能通过专业的管理实现财富的增值。
  • 保密与税务筹划:保险金信托的结构使得客户的资产信息更加私密,同时也为税务筹划提供了便利。

此外,在课程中,学员将学习到如何进行客户需求分析,掌握不同客户画像的特点。通过分析不同年龄阶段客户的风险和需求,学员能够更精准地为客户提供个性化的财富管理方案。

经典案例分析

课堂上通过经典案例的讲解,学员能够深入理解保险金信托的实际应用。例如,许世勋信托的案例展示了如何通过信托实现资产的有效传承,而杜鹃助黄光裕东山再起的案例则说明了家企隔离的重要性。通过这些真实案例,学员可以更直观地感受到保险金信托在实际操作中的优势与效果。

成交面谈技巧的提升

除了理论知识的学习,课程还特别强调成交面谈技巧的培养。有效的面谈技巧是销售人员成功的关键,通过学习如何实现客户KYC(Know Your Customer),学员能够在初期就与客户建立信任关系。

  • 案例应用:在面谈中应用经典案例可以有效打动客户,增强他们对保险金信托的认同感。
  • 顺利完成签约:通过系统化的面谈技巧,学员能够更顺利地引导客户完成签约,提升成交率。

学员将学习到如何分析客户的心理需求,采用灵活的面谈策略,确保每一次面谈都能够有效推动销售进程。

课程的核心价值与实用性

通过以上分析,我们可以看到,这门课程不仅传授了保险金信托的基础知识,更深入探讨了如何在实际工作中应用这些知识解决企业面对的痛点。课程内容的实用性体现在以下几个方面:

  • 系统化知识体系:课程提供了一套完整的保险金信托知识体系,帮助学员从理论到实践全面掌握相关内容。
  • 案例导向学习:通过经典案例的分析,学员能够更好地理解保险金信托在实际操作中的应用,提高解决问题的能力。
  • 实用的销售技巧:针对保险销售人员的需求,课程提供了切实可行的面谈技巧,帮助他们在实际工作中提升成交率。

综上所述,课程通过系统化的知识和实用的技巧,帮助企业和从业人员更好地应对当前财富管理与传承中遇到的各种挑战,从而提升整体的业务水平和市场竞争力。对于希望在保险行业中取得成功的从业人员而言,这门课程无疑提供了极具价值的学习机会。

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