保险金信托课程：提升财富管理与面谈技巧

企业财富管理的痛点与解决方案

在当今的商业环境中，企业面临着日益复杂的财富管理挑战。随着高净值客户数量的增加，企业需要寻找更有效的方式来解决财富传承、风险隔离和隐私保护等问题。传统的财富管理方式往往无法满足这些需求，因此，企业需要转向创新的解决方案，以便更好地服务客户。

牟青：《保险金信托理论与实务》

【课程背景】保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。【课程收益】理解并掌握保险金信托基础知识学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像通过经典案例深入理解保险金信托的意义掌握保险金信托成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】保险金信托基础知识信托溯源与概念中国家族信托的理念原型：范式义庄信托的起源：非罗马公民的传承需求《信托法》对信托的定义英美法系与大陆法系下的信托对比保险金信托概述家族信托的定义家族信托的主要功能保险金信托的定义保险金信托的基本结构3、保险金信托案例解析4、保险金信托操作流程与标准二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像1、保险金信托的主要功能财富传承安排风险隔离财富的保值增值及分配管理保密和税务筹划2、保险金信托客户风险及需求分析保险金信托的客群分析不同年龄阶段客户的风险及需求分析保险金信托常见客户画像离异的单亲母亲陪读母亲幸福的中老年夫妇创业拼搏中的民营企业主钻石王老五带儿女再婚的夫妇三、通过经典案例看保险金信托1、保险金信托的意义2、保险金信托经典案例资产传承-许世勋信托经典案例家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪保险金信托三种模式比较保险金信托1.0案例解析及优缺点保险金信托2.0案例解析及优缺点保险金信托3.0的优势四、保险金信托成交面谈技巧1、如何有效实现客户KYC2、如何应用案例打动客户3、如何顺利完成签约落单

牟青 培训咨询

其中，保险金信托作为一种新兴的财富管理工具，逐渐受到各大金融机构的重视。它不仅可以为高净值客户提供灵活的财富分配方案，还能有效减少遗嘱传承风险，提高资产的隐私性和安全性。因此，理解和掌握保险金信托的运作方式，对于企业销售人员、理财师以及金融从业者来说，至关重要。

行业需求：面对的挑战与痛点

随着社会经济的发展，企业在财富管理方面面临以下几大痛点：

• 遗嘱传承风险：传统的遗嘱执行过程繁琐且容易引发纠纷，导致财富无法顺利传承。
• 债务隔离功能缺失：许多高净值客户担心债务问题会影响到他们的资产分配。
• 隐私性差：许多传统的财富管理方式缺乏足够的隐私保护，客户的信息容易泄露。
• 财富分配不灵活：在传统的财富管理中，资产分配往往缺乏灵活性，无法满足客户多样化的需求。

因此，企业需要寻找一种既能满足客户需求，又能减轻自身负担的财富管理工具。保险金信托恰好提供了这样的解决方案。

保险金信托的优势与功能

保险金信托的出现，为解决上述痛点提供了有效的途径。它的主要功能包括：

• 财富传承安排：通过保险金信托，客户可以确保财富按照其意愿传承给指定受益人，避免因法律纠纷而导致的财富损失。
• 风险隔离：保险金信托能够将客户的资产与其个人债务隔离，确保在发生债务纠纷时，资产不会被追索。
• 财富的保值增值及分配管理：通过专业的资产管理，客户的财富能够得到有效增值。
• 保密和税务筹划：保险金信托的运作方式能够有效保护客户的隐私，并提供合理的税务规划方案。

如何应用保险金信托解决企业问题

为了帮助企业更好地理解和应用保险金信托，我们可以从以下几个方面进行深入分析：

1. 客户需求分析

企业需要对客户的需求进行深入分析，明确他们在财富管理方面的痛点。例如，离异的单亲母亲可能需要保障子女的教育资金，而民营企业主则可能希望通过信托来隔离企业资产与个人财产。了解不同客户的需求，有助于企业制定更具针对性的财富管理方案。

2. 经典案例学习

通过分析经典的保险金信托案例，企业可以更直观地理解保险金信托的优势。例如，许世勋的信托案例展示了如何通过信托实现资产的有效传承，而杜鹃助黄光裕东山再起的案例则说明了信托在企业资产隔离方面的作用。这些案例不仅为企业提供了实践经验，也为销售人员在与客户沟通时提供了有力的支持。

3. 面谈技巧提升

掌握有效的面谈技巧，是企业销售人员成功的关键。在与客户进行面谈时，销售人员需要学会如何有效地进行客户KYC（了解您的客户），确保能够准确把握客户的需求。同时，善于运用经典案例来打动客户，有助于增强客户的信任感，提高签约成功率。

课程如何助力企业解决这些问题

通过专门设计的课程，企业的销售人员和理财师能够在短时间内掌握保险金信托的理论知识与实务操作。这些课程内容包括：

• 保险金信托基础知识：深入理解保险金信托的基本概念及其在财富管理中的重要性。
• 客户需求分析：学习如何识别不同客户的需求，并根据需求提供相应的解决方案。
• 案例解析：通过分析经典案例，帮助学员理解保险金信托的实际应用和价值。
• 成交面谈技巧：掌握有效的面谈技巧，提升与客户沟通的能力，确保客户的需求得到满足。

通过这些课程的学习，企业的销售团队能够在面对客户时更加自信，从而提高销售业绩和客户满意度。

总结：保险金信托的核心价值与实用性

保险金信托作为一种新兴的财富管理工具，具备了灵活性、隐私性和安全性等多重优势。对于企业来说，掌握保险金信托的运作方式，不仅可以解决客户在财富管理方面的痛点，还能提高自身的市场竞争力。

通过有效的客户需求分析、经典案例学习和面谈技巧提升，企业能够更好地满足高净值客户的需求，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。保险金信托不仅是财富管理的新趋势，更是企业实现可持续发展的重要工具。