保险金信托课程：提升财富管理与传承能力

保险金信托的价值与企业面临的挑战

在当今复杂的经济环境中，企业面临着诸多挑战，尤其是在财富管理与传承方面。对于高净值客户而言，如何有效地保护和传递财富成为了一个亟待解决的问题。传统的遗嘱和家族信托虽然可以在一定程度上解决财富传承的问题，但它们往往伴随着较高的风险和成本。而在这种背景下，保险金信托作为一种创新的财富管理工具，逐渐受到越来越多的关注和青睐。

牟青：《保险金信托理论与实务》

【课程背景】保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。【课程收益】理解并掌握保险金信托基础知识学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像通过经典案例深入理解保险金信托的意义掌握保险金信托成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】保险金信托基础知识信托溯源与概念中国家族信托的理念原型：范式义庄信托的起源：非罗马公民的传承需求《信托法》对信托的定义英美法系与大陆法系下的信托对比保险金信托概述家族信托的定义家族信托的主要功能保险金信托的定义保险金信托的基本结构3、保险金信托案例解析4、保险金信托操作流程与标准二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像1、保险金信托的主要功能财富传承安排风险隔离财富的保值增值及分配管理保密和税务筹划2、保险金信托客户风险及需求分析保险金信托的客群分析不同年龄阶段客户的风险及需求分析保险金信托常见客户画像离异的单亲母亲陪读母亲幸福的中老年夫妇创业拼搏中的民营企业主钻石王老五带儿女再婚的夫妇三、通过经典案例看保险金信托1、保险金信托的意义2、保险金信托经典案例资产传承-许世勋信托经典案例家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪保险金信托三种模式比较保险金信托1.0案例解析及优缺点保险金信托2.0案例解析及优缺点保险金信托3.0的优势四、保险金信托成交面谈技巧1、如何有效实现客户KYC2、如何应用案例打动客户3、如何顺利完成签约落单

牟青 培训咨询

企业痛点分析

企业在财富管理过程中，主要面临以下几个痛点：

• 遗嘱传承风险高：传统的遗嘱在执行过程中可能会遇到法律纠纷，导致资产无法顺利传承。
• 债务隔离功能缺失：许多企业主在面临债务问题时，无法有效地保护个人资产，导致财富损失。
• 私密性差：传统的财富管理方式往往缺乏私密性，易被外界知晓，增加了风险。
• 财富分配不灵活：在财富传承过程中，传统方式的灵活性不足，无法满足客户个性化的需求。

这些痛点不仅影响了客户的财富保障和传承能力，也给企业的销售及服务带来了难题。因此，寻找一种有效且灵活的财富管理方案显得尤为重要。

保险金信托的解决方案

保险金信托作为一种新兴的财富管理工具，能够有效地解决上述问题。其主要优势体现在以下几个方面：

• 风险隔离：通过保险金信托，客户的财富得以与个人债务隔离，保障资产安全。
• 私密性强：保险金信托的安排流程相对私密，客户的财富状况不易被他人知晓。
• 灵活的财富分配：客户可以根据自身需求灵活设置受益人及资产分配方式，更加人性化。
• 低门槛：与家族信托相比，保险金信托的设立门槛更低，适合更广泛的高净值人群。

通过上述分析，我们可以看到，保险金信托不仅能够解决企业客户在财富管理与传承过程中面临的痛点，还能为其提供更为灵活和安全的解决方案。

课程如何帮助企业解决问题

为了帮助企业更好地理解和应用保险金信托的相关知识，有必要进行系统的学习和培训。通过专业的课程，企业销售人员和理财经理能够掌握保险金信托的基础知识和实务操作，从而有效提升客户服务能力。

课程内容概述

课程内容主要包括保险金信托的基础知识、客户需求分析、经典案例解析以及成交面谈技巧等。在学习过程中，参与者将能够：

• 深入理解保险金信托的基本结构和功能：通过系统的理论学习，掌握保险金信托的定义、操作流程及其在财富管理中的重要性。
• 识别客户需求及画像：通过对不同客户群体的分析，学习如何识别客户的需求，提供个性化的财富管理方案。
• 案例分析：通过经典案例的解析，理解保险金信托在实际操作中的应用，提升实战能力。
• 成交技巧提升：学习如何通过有效的面谈技巧与客户建立信任，并促成签约。

行业需求与课程的实用性

在当前经济形势下，保险金信托的市场需求正在不断增长。越来越多的高净值客户意识到传统财富管理工具的局限性，希望能够通过更灵活的方式来保护和传承自己的财富。因此，掌握保险金信托的相关知识和技能，成为了保险公司、银行以及财富管理公司的从业人员必须具备的能力。

通过系统的学习，参训人员不仅可以获得扎实的理论知识，还能在实践中提升自己的销售能力。课程的实用性在于，它通过通俗易懂的方式，将复杂的理论知识化繁为简，使得参与者能够快速上手，将所学应用到实际工作中。

总结：保险金信托的核心价值

总而言之，保险金信托作为一种高效的财富管理工具，能够有效解决企业在财富传承和管理中面临的各种问题。同时，通过专业的课程培训，企业的销售人员和理财顾问能够提升自己的专业水平和服务能力，更好地满足客户的需求。

在未来的财富管理领域，保险金信托无疑将扮演着越来越重要的角色。通过不断学习和实践，企业能够在这一领域取得更大的成功，为客户提供更优质的服务，进而实现自身的价值提升。