保险金信托课程：提升财富管理与传承能力

企业在财富管理中的痛点与挑战

在当今竞争激烈的市场环境中，高净值客户对财富管理的需求不断提高。然而，许多企业在为客户提供财富管理服务时面临着重重挑战。这些挑战不仅影响了客户的满意度，还可能导致企业失去潜在的市场机会。以下是一些企业在财富管理中常见的痛点：

牟青：《保险金信托理论与实务》

【课程背景】保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。【课程收益】理解并掌握保险金信托基础知识学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像通过经典案例深入理解保险金信托的意义掌握保险金信托成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】保险金信托基础知识信托溯源与概念中国家族信托的理念原型：范式义庄信托的起源：非罗马公民的传承需求《信托法》对信托的定义英美法系与大陆法系下的信托对比保险金信托概述家族信托的定义家族信托的主要功能保险金信托的定义保险金信托的基本结构3、保险金信托案例解析4、保险金信托操作流程与标准二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像1、保险金信托的主要功能财富传承安排风险隔离财富的保值增值及分配管理保密和税务筹划2、保险金信托客户风险及需求分析保险金信托的客群分析不同年龄阶段客户的风险及需求分析保险金信托常见客户画像离异的单亲母亲陪读母亲幸福的中老年夫妇创业拼搏中的民营企业主钻石王老五带儿女再婚的夫妇三、通过经典案例看保险金信托1、保险金信托的意义2、保险金信托经典案例资产传承-许世勋信托经典案例家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪保险金信托三种模式比较保险金信托1.0案例解析及优缺点保险金信托2.0案例解析及优缺点保险金信托3.0的优势四、保险金信托成交面谈技巧1、如何有效实现客户KYC2、如何应用案例打动客户3、如何顺利完成签约落单

牟青 培训咨询

• 遗嘱传承风险高：许多高净值客户对遗嘱的有效性和执行力心存疑虑，尤其是在复杂的家庭结构和资产配置下。
• 债务隔离功能缺失：在财富传承过程中，资产面临着债务追索的风险，这对客户的财富保护构成威胁。
• 私密性差：传统的财富管理方式往往缺乏足够的私密性，使得客户的资产信息易受到外界干扰。
• 财富分配不灵活：许多客户希望能根据自身的家庭情况灵活处理财富分配，但现有工具往往无法满足这一需求。

面对这些挑战，企业需要寻找切实可行的解决方案，以提升客户的满意度和忠诚度，同时增强自身的市场竞争力。

保险金信托的价值与应用

保险金信托作为一种新兴的财富管理工具，逐渐引起了行业内的广泛关注。与传统的家族信托相比，保险金信托具有更低的门槛和更高的灵活性，非常适合高净值客户的财富规划需求。以下是保险金信托能够帮助企业解决的一些具体问题：

• 降低遗嘱传承风险：保险金信托可以在客户去世后，确保保险金按照客户的意愿进行分配，避免了遗嘱执行过程中的不确定性。
• 实现债务隔离：通过将保险金设立为信托财产，可以有效隔离客户的资产，降低债务风险对财富传承的影响。
• 保障私密性：保险金信托的设置和运作过程相对私密，客户的财富信息不易被外界知晓，从而提升了客户的隐私保护。
• 灵活的财富分配机制：保险金信托允许客户根据不同的家庭状况和需求，灵活设定其财富的分配方式，满足个性化的财富管理需求。

通过引入保险金信托，企业不仅能够提升自身的服务水平，还能有效地吸引和维护高净值客户，为企业的可持续发展奠定坚实基础。

课程内容的实用性与核心价值

为了帮助企业员工深入理解保险金信托的理论与实践应用，相关课程提供了系统的学习内容，帮助学员掌握保险金信托的基础知识、客户需求分析及成交面谈技巧。以下是课程主要内容的详细解析：

基础知识的学习

课程首先对保险金信托的基本概念进行了深入浅出的讲解，包括信托的起源、发展及其在现代财富管理中的作用。学员将了解到保险金信托的基本结构及其与家族信托的区别，进而理解其在财富传承中的重要性。

客户需求分析

课程还特别强调了保险金信托客户的需求分析，通过对不同年龄阶段、家庭结构及经济状况的客户进行画像，帮助学员准确识别客户的真实需求。这种针对性的分析不仅提高了服务的专业性，也为企业在客户关系管理上提供了有力支持。

经典案例解析

通过经典案例的深入分析，学员能够更全面地理解保险金信托的实际应用场景。案例中涉及的资产传承、债务隔离及婚姻资产保全等问题，都是企业在实际运营中可能遇到的难题。借助这些案例，学员不仅能够掌握理论知识，还能学会如何将理论应用于实际操作中。

成交面谈技巧

面对高净值客户，成交面谈的技巧至关重要。课程内容涵盖了如何有效实现客户KYC（了解你的客户）、如何使用案例打动客户，以及如何顺利完成签约落单等实际操作技巧。这些能力的提升将极大地增强企业销售团队的竞争力，提高客户的成交率。

总结：保险金信托课程的核心价值

综上所述，保险金信托不仅是高净值客户财富管理的重要工具，也是企业提升服务质量、增强市场竞争力的重要手段。通过系统的学习与实践，企业不仅能够更好地满足客户的需求，还能在复杂的市场环境中保持持续的增长。课程内容的实用性与逻辑性，为企业的财富管理提供了切实可行的解决方案，帮助企业在激烈的竞争中脱颖而出。

在数字化与全球化的背景下，保险金信托的相关知识和技能将成为财富管理领域的一项核心竞争力。随着高净值客户对财富管理的要求不断提升，掌握保险金信托的理论与实践，无疑将为企业打开新的市场机遇。