提升法商与财富传承的实战课程解析

高净值客户财富保全与传承中的法律智慧

在现代经济环境中，高净值客户面对的法律风险日益增多。随着《中华人民共和国民法典》的实施，法律意识和法律知识的提升显得尤为重要。如何有效地保护财富，并确保财富顺利传承，成为了企业和专业人士必须面对的重大课题。本文将从企业的痛点出发，分析行业需求，并探讨相关课程如何帮助企业解决这些问题，并总结其核心价值与实用性。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

牟青 培训咨询

企业面临的痛点与挑战

高净值客户在财富管理中，常常面临以下几个主要痛点：

• 法律风险：高净值客户在财富积累和传承过程中，面临着复杂的法律风险，包括婚姻关系、继承问题、债务隔离等。
• 缺乏专业知识：许多企业和专业人士对《民法典》的理解不足，无法为客户提供有效的财富保全与传承规划。
• 客户信任度不足：在涉及大额保单时，客户对专业人士的信任度直接影响成交率。缺乏有效的沟通技巧，使得客户在决策时犹豫不决。
• 财富规划的复杂性：财富的保全与传承涉及多方面的知识，包括法律、财务和心理等，专业人士需要具备全面的素养。

行业需求分析

随着经济的发展，高净值客户人数逐渐增加，财富管理行业也日益繁荣。企业对于专业人才的需求不断上升，特别是在法律知识和沟通技巧方面。以下是当前行业的一些主要需求：

• 法律知识的普及：企业需要专业人士熟悉《民法典》的相关法律知识，以便为客户提供合法合规的财富管理方案。
• 风险控制能力：企业需要提升风险控制能力，通过法律手段有效规避潜在的法律纠纷。
• 客户关系管理：良好的客户关系是成功的关键，专业人士需要掌握高情商的沟通技巧，增强客户的信任感。
• 财富传承规划能力：高净值客户希望在财富传承中实现利益最大化，专业人士需要提供个性化的财富传承方案。

如何帮助企业解决问题

课程的设计旨在为企业和专业人士提供一系列解决方案，帮助他们应对上述挑战。以下是课程内容如何具体帮助企业解决问题的分析：

1. 理解法律知识

课程深入解析《民法典》的相关法律知识，包括婚姻家庭编和继承编等。通过案例分析，学员将能够了解法律条款如何影响高净值客户的财富管理。这种理解将帮助专业人士在与客户沟通时，更加自信地解答客户疑问，提高客户的信任度。

2. 财富保全与传承规划

课程提供一系列财富保全与传承规划的方法，帮助学员掌握如何制定个性化的财富管理方案。通过学习不同的法律工具和策略，专业人士可以为客户提供切实可行的建议，从而有效避免未来可能出现的法律风险。

3. 高情商沟通技巧

在销售过程中，良好的沟通技巧是成交的关键。课程中强调高情商的面谈技巧，帮助学员在与客户交流时更加敏锐地捕捉客户的需求和顾虑。这种能力不仅能提高成交率，也有助于维护长期的客户关系。

4. 债务隔离规划

课程中详细介绍了债务隔离的相关策略，帮助高净值客户合理规划企业与个人的财务关系。通过实际案例分析，学员可以学习到如何有效地运用保单进行债务隔离，保护客户的财富不受外部风险的侵害。

课程的核心价值与实用性

该课程的核心价值体现在以下几个方面：

• 实用性：课程内容结合实际案例，使学员能够在课堂上学到的知识能够直接应用于工作中，解决实际问题。
• 系统性：课程结构清晰，从法律知识到财富规划，再到沟通技巧，系统性地帮助学员建立全面的知识体系。
• 互动性：通过案例分析和小组讨论，学员能够在互动中加深对课程内容的理解，提高学习效果。
• 专业性：课程由拥有丰富实战经验的专业人士授课，确保了内容的专业性和权威性。

结论

在当今复杂的法律环境中，高净值客户的财富保全与传承变得愈发重要。通过对《民法典》的深入理解、有效的财富规划以及良好的沟通技巧，企业和专业人士能够更好地为客户提供服务，从而在竞争激烈的市场中脱颖而出。课程所提供的知识和技能，不仅能帮助企业解决现有问题，更为未来的发展奠定了坚实的基础。

综上所述，学习相关法律知识和财富规划方法，对于提升企业的服务能力至关重要。通过系统的培训，企业能够培养出既懂法律又懂财富管理的复合型人才，为客户提供更为优质的服务，实现双赢的局面。