高净值客户法商销售技巧课程介绍

提升企业法商素养：高净值客户财富保全与传承的法律智慧

在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着众多挑战，尤其是在高净值客户的财富管理与传承方面。随着《中华人民共和国民法典》的实施，法律对财富保全与传承的影响变得愈加明显。企业必须具备强大的法商素养，以应对潜在的法律风险和客户需求，从而实现财富的有效管理与传承。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

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企业面临的主要法律挑战

高净值客户通常拥有关联企业和复杂的资产结构，他们在财富保全与传承中面临多种法律挑战，包括：

• 法律意识薄弱：许多企业在财富管理上缺乏必要的法律知识，容易导致资产的错误配置与风险管理不足。
• 家庭关系复杂：高净值客户的家庭成员之间的财产关系常常错综复杂，涉及离婚、继承和家庭企业的管理等法律问题。
• 债务风险高：高净值客户可能在经营过程中面临债务困扰，缺乏有效的债务隔离策略将影响其财富的安全与传承。
• 缺乏系统规划：没有完善的财富传承计划，容易导致财富在代际传递中出现争议或损失。

这些挑战不仅影响企业的运营效率，还可能导致重大的法律后果和经济损失。因此，企业需要对高净值客户的财富保全与传承进行系统的法律知识学习与应用。

法律知识的重要性与行业需求

在高净值客户财富管理的过程中，法律知识的应用显得尤为重要。企业需要掌握相关法律法规，以便在面临客户咨询时能够提供专业的建议。具体来说，企业应关注以下几个方面：

• 民法典的解读：了解《民法典》中关于婚姻、家庭、继承等方面的法律条款，帮助客户进行合理的财富规划。
• 高情商沟通技巧：通过高情商的沟通，化解客户的疑虑，增强客户的信任感，从而提升成交率。
• 财富传承与债务隔离策略：制定有效的财富传承方案和债务隔离计划，确保客户资产的安全与持续增值。

随着社会对财富管理的重视程度不断提高，具备法律知识的专业人才成为市场上稀缺的资源。企业若能及时提升法商素养，将在竞争中占据优势。

课程如何帮助企业提升法商素养

针对高净值客户的财富保全与传承问题，企业可以通过专业的课程来提升员工的法律素养。此类课程不仅涵盖法律知识的系统性学习，还融入了实用的销售技巧，帮助企业更好地服务高净值客户。

• 全面解读《民法典》：课程将深入讲解《民法典》中与高净值客户相关的法律条款，包括婚姻家庭编和继承编的具体内容。这将帮助企业员工在与客户沟通时，提供更加专业的法律咨询。
• 实战案例分析：通过具体案例的分析，学员能够更好地理解法律知识在实际操作中的应用，提升解决问题的能力。
• 高情商沟通技巧：课程将教授高情商的沟通技巧，帮助企业销售人员在与客户沟通时，巧妙地化解疑虑，促进成交。
• 财富规划与债务隔离策略：课程将提供系统的财富传承规划与债务隔离的方法，帮助企业员工为客户制定切实可行的财富管理方案。

通过上述内容的学习，企业的员工将能够更好地理解高净值客户的需求，并提供相应的法律咨询，从而提升客户的满意度和信任度。

核心价值与实用性总结

综上所述，提升企业的法商素养不仅能有效应对高净值客户面临的法律挑战，也能为企业创造更大的商业价值。通过专业课程的学习，企业员工能够掌握法律知识、提升沟通技巧，并制定合理的财富管理方案。这些能力的提升将使企业在市场竞争中脱颖而出，更好地满足高净值客户的需求。

高净值客户财富保全与传承中的法律智慧，不仅是企业应对法律风险的必要手段，更是提升客户满意度与信任度的关键所在。在日益复杂的商业环境中，企业必须认识到法商素养的重要性，并积极采取措施进行提升，以确保自身的持续发展。