高净值客户法商销售技巧培训课程解析

高净值客户财富保全与传承的法律智慧

在现代社会，随着经济的发展和财富的积累，高净值客户的财富管理需求越来越受到关注。对于这些客户而言，财富不仅仅是金钱的象征，更是家族传承的重要资产。然而，财富传承过程中的法律问题往往成为企业和客户面临的难题。如何有效解决这些法律风险，成为了企业在服务高净值客户时必须认真对待的课题。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

牟青 培训咨询

企业面临的痛点

在当前的市场环境中，企业在服务高净值客户时常常面临以下几个痛点：

• 法律知识匮乏：许多企业在与高净值客户沟通时，缺乏必要的法律知识，导致无法有效解答客户的疑虑。
• 财富传承规划不周全：高净值客户对财富传承的规划往往不够全面，缺乏系统的方法论，容易导致财富分配的不公。
• 债务风险无法有效隔离：在企业运营过程中，债务问题可能会对个人财富造成影响，如何有效隔离这些风险是企业需要关注的重点。
• 沟通技巧不足：在与客户沟通时，缺乏高情商的面谈技巧，导致客户信任度降低，成交率不高。

行业需求分析

随着《中华人民共和国民法典》的实施，法律在财富管理中的重要性愈发凸显。高净值客户不仅需要了解法律对其财富的保护，还需要掌握如何通过法律手段进行财富的合理规划和传承。企业在帮助客户解决财富传承和保护问题时，需具备如下能力：

• 全面理解法律条款：能够准确解读《民法典》中与财富保全与传承相关的法律条款，为客户提供专业建议。
• 制定个性化财富规划：根据客户的具体情况，为其量身定制合理的财富传承方案，确保其财富的合理分配和延续。
• 有效隔离债务风险：通过合理的法律手段，帮助客户隔离个人与企业债务，保护家庭财富不受影响。
• 提升沟通交流能力：增强销售人员的沟通技巧，使其能够更好地理解客户需求，建立信任关系。

课程的价值与实用性

为了解决上述企业在高净值客户财富管理中面临的痛点，特开设了一系列课程，旨在帮助企业提升在财富保全与传承方面的专业能力。课程内容涵盖了以下几个方面：

法律知识的掌握

课程将深入解读《民法典》中与婚姻家庭、继承等相关的法律条款，帮助学员理解法律对高净值客户财富的影响。通过案例分析，学员将学习如何运用法律知识，为客户提供有效的财富保护建议，从而降低法律风险。

财富传承规划的方法

在财富传承方面，课程将介绍法定继承与遗嘱的相关法律规定，帮助学员理解不同情况下的财富传承规划。通过具体案例，学员将掌握如何制定合理的财富传承方案，确保客户的财富能够顺利地传递给下一代。

债务隔离规划的策略

课程还将探讨债务隔离的法律方法，帮助学员了解如何在企业生命周期中有效隔离个人与企业的债务风险。通过实际案例，学员将学习如何运用法律手段为客户保护财富，降低财务风险。

高情商的沟通技巧

在与高净值客户交流时，沟通技巧至关重要。课程将教授高情商的面谈沟通技巧，帮助销售人员更好地理解客户需求，增强客户的信任感，提升成交率。

总结

在高净值客户财富管理领域，法律知识和实用技巧的结合至关重要。通过系统的学习，企业不仅能够提升自身的专业能力，更能够为客户提供全面的财富保全与传承解决方案。这样的课程不仅仅是知识的传授，更是对企业在市场竞争中能力的提升。面对日益复杂的法律环境和客户需求，掌握法律智慧将使企业在财富管理中立于不败之地。

综上所述，课程的核心价值在于通过法律知识的普及和实用技巧的提供，帮助企业解决在高净值客户财富保全与传承中面临的各种难题。企业只有不断提升自身的法商，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，赢得客户的信任与支持。