提升高净值客户法商销售技巧课程介绍

高净值客户财富保全与传承中的法律智慧

在当今快速发展的社会中，高净值客户面临着复杂的财富管理与传承挑战。随着《民法典》的实施，法律意识的提升成为各个行业，尤其是金融与保险领域的重要课题。企业在为高净值客户提供服务时，如何有效解读法律、规避潜在风险，以及保障客户财富的安全与传承，已成为一种迫切的需求。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

牟青 培训咨询

企业痛点：高净值客户的法律风险

• 法律知识匮乏：许多企业的销售人员对相关法律知识的理解不足，尤其是《民法典》中的新规定，可能导致在服务高净值客户时出现法律盲点。
• 财富传承规划不当：高净值客户在财富传承方面往往缺乏系统的规划，导致财富转移过程中出现不必要的纠纷与损失。
• 缺乏沟通技巧：与高净值客户的沟通不仅仅是销售，更涉及情感与信任的建立。销售人员需要掌握高情商的沟通技巧，以便在复杂的财务问题上获得客户的信任。

针对上述痛点，企业需要提升员工的法律素养与销售能力，以更好地服务高净值客户，确保客户的财富安全与顺利传承。

课程如何解决行业需求

为了解决高净值客户面临的法律风险与财富管理问题，一系列系统的课程应运而生。这些课程不仅涵盖了《民法典》的相关法律知识，还提供了实用的财富保全与传承规划方法，帮助企业销售人员在实际工作中有效应对客户的需求。

1. 理解与掌握《民法典》的相关法律知识

《民法典》作为我国法律体系的重要组成部分，涵盖了婚姻家庭、继承等多个方面。通过系统的法律知识培训，销售人员能够更清晰地理解客户的权益与义务，从而更好地为客户设计财富保全与传承方案。

• 婚姻家庭编的解读：帮助销售人员掌握家庭财产的界定与保护，规避婚姻中的财产风险。
• 继承编的解读：了解新规定如何影响财富传承，包括遗嘱的形式、代位继承制度等。

2. Wealth Preservation and Inheritance Planning Methods

课程中还将介绍多种财富传承规划的方法，帮助销售人员为客户提供个性化的解决方案。通过案例分析，学员能够更好地理解如何运用法律工具，有效地进行财富管理。

• 法定继承与无规划继承的对比：帮助客户意识到财富传承方式的重要性，降低法律风险。
• 遗嘱与扶养协议制度的完善：提供多样化的财富传承方案，确保客户的财产按照其意愿进行分配。

3. 高情商的沟通技巧

销售不仅仅是产品的交易，更是一种信任关系的建立。课程特别强调高情商的沟通技巧，通过模拟对话与案例分享，帮助学员在实际操作中掌握如何与高净值客户进行有效沟通。

• 情感交流与信任建立：通过理解客户的情感需求，增强客户的依赖感。
• 专业知识的有效传达：以通俗易懂的方式将复杂的法律知识传达给客户，使客户能够轻松理解。

课程的核心价值与实用性

综合来看，这一系列课程为企业提供了切实可行的解决方案，通过系统的法律知识与销售技巧培训，帮助销售人员提升专业素养与沟通能力，从而更好地为高净值客户提供服务。

1. 提升法律素养

在《民法典》实施后，法律风险无处不在。通过课程，学员能够提升法律素养，了解法律条款对财富规划的影响，从而在服务中减少法律纠纷的发生。

2. 个性化财富管理

通过学习丰富的案例分析，销售人员能够为客户量身定制财富管理方案，充分考虑到客户的个体需求与家庭结构，确保财富传承的顺利进行。

3. 增强客户信任

高情商的沟通技巧不仅能帮助销售人员更好地理解客户需求，更能在复杂的财务问题中建立起良好的客户关系。这种信任的建立将直接影响到客户的决策，从而提高成交率。

总结

高净值客户在财富管理与传承中面临的法律风险不容忽视。通过系统的法律知识与销售技巧培训，企业能够有效提升员工的专业能力，帮助客户规避潜在的法律风险，实现财富的安全保全与顺利传承。这不仅是对客户负责，更是企业在激烈竞争中的核心竞争力体现。

因此，企业应积极关注这一领域的培训与学习，为销售团队提供持续的支持与教育，从而在未来的市场中占据有利地位，创造更大的价值。