高净值客户法商销售技巧培训课程

高净值客户财富保全与传承中的法律智慧

在当今社会，随着经济的发展和人们财富的积累，越来越多的高净值客户面临着财富保全与传承的挑战。这些挑战不仅涉及财务管理，还涵盖法律和家庭关系的复杂性。对于企业而言，了解并掌握这些法律知识和财务规划技巧，不仅可以增强自身竞争力，还能帮助客户有效解决实际问题，从而实现共赢。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

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行业需求与企业痛点

高净值客户的财富管理需求日益增长，这不仅是因为他们希望保护自己的资产，还因为他们希望在家庭财富传承过程中，能够有效地避免潜在的法律纠纷和家庭矛盾。然而，许多企业在服务高净值客户时，往往面临以下几个痛点：

• 法律知识缺乏：许多企业的销售人员对《民法典》的相关规定了解不深，难以在客户咨询中提供有效的法律建议。
• 财富传承规划不足：很多高净值客户并没有明确的财富传承计划，导致家庭财富在传承过程中面临争议。
• 客户信任度低：在大额保单的销售过程中，客户往往会因缺乏对法律知识的了解而对产品产生疑虑，从而影响成交率。
• 沟通技巧匮乏：销售人员在与客户沟通时，缺乏高情商的面谈技巧，难以有效化解客户的顾虑。

解决行业痛点的方法

为了帮助企业更好地应对上述痛点，提升服务高净值客户的能力，掌握相关法律知识和销售技巧至关重要。以下是一些有效的解决方案：

1. 深入理解《民法典》相关法律知识

了解《民法典》中的婚姻家庭编和继承编对于高净值客户的财富保全与传承至关重要。这些法律条款不仅影响客户的财富安全，还直接关系到他们的家庭关系和法律责任。

2. 制定财富传承规划

针对高净值客户的财富传承，企业可以通过案例分析，帮助客户制定系统的财富传承规划。通过明确遗嘱、遗赠扶养协议等法律文件，客户可以有效地减少财富传承中的法律风险。

3. 提升销售人员的法商能力

通过专业的培训，提升销售人员的法商能力，使其在与客户沟通时，能够自信地解答客户的法律疑问，从而增强客户的信任感，提高成交率。

4. 高情商沟通技巧的应用

在与高净值客户的沟通中，运用高情商的面谈技巧，可以有效地化解客户的疑虑，建立良好的客户关系。这不仅有助于提升客户满意度，还能推动大额保单的成交。

课程内容与企业价值

通过上述分析，企业可以看到，提升员工的法律素养和销售技能，能够有效地解决高净值客户在财富保全与传承中的难题。相应的课程内容将围绕以下几个方面展开：

法律知识的深入解读

课程将详细解读《民法典》的相关内容，帮助学员理解婚姻家庭编和继承编的法律条款。通过案例分析，学员将能够更加清晰地认识到法律风险，并制定相应的应对策略。

财富传承规划的方法

学员将学习如何制定有效的财富传承规划，包括对遗嘱、遗赠扶养协议等法律文件的运用，确保客户的财富在传承过程中的安全与合法性。

高净值客户的婚姻规划

课程将探讨高净值客户在婚姻中的常见风险，并提供婚前协议等法律工具的应用方法，帮助客户在婚姻中保护个人财产和家庭财富。

债务隔离规划

通过对企业类型与责任范畴的分析，课程将指导企业如何在不同的企业生命周期下进行有效的债务隔离规划，以保护客户的资产不受债务影响。

总结与核心价值

综上所述，提升企业在高净值客户财富保全与传承方面的能力，不仅能够解决客户面临的实际问题，还能增强企业的市场竞争力。通过专业培训，员工将掌握实用的法律知识和销售技巧，不仅能够有效服务客户，还能在复杂的市场中立于不败之地。

因此，企业应重视法商的培养与应用，通过不断学习和实践，提升员工的整体素质，以应对日益复杂的市场环境和客户需求。这不仅是提升企业竞争力的重要举措，更是保护客户财富的重要保障。

高净值客户的财富管理是一项复杂而细致的工作，企业通过培训和学习，不仅能够提高自身的专业能力，还能为客户提供更为优质的服务，真正实现财富的保全与传承。