提升法商销售技巧，成就高净值客户财富规划

理解高净值客户的财富保全与传承

在当今社会，随着经济的发展，越来越多的人群开始关注财富的积累与传承。而对于高净值客户而言，财富不仅仅是物质的象征，更是家族延续和社会地位的重要体现。然而，面对复杂的法律环境和多变的市场情况，如何有效地保全和传承财富成为了他们亟需解决的痛点。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

牟青 培训咨询

企业面临的痛点与挑战

许多企业在为高净值客户提供服务时，常常遇到以下几种挑战：

• 法律风险：随着《民法典》的实施，许多企业在为客户规划财富时，缺乏对法律知识的了解，可能导致财富传承中出现法律纠纷。
• 财富规划不当：很多高净值客户对财富传承的规划缺乏系统性，容易在继承、婚姻等问题上出现意外情况，进而影响财富的保全。
• 沟通不足：在与高净值客户的沟通中，缺乏高情商的交流技巧，导致客户的疑虑难以化解，从而影响成交率。

行业需求分析

针对上述痛点，企业需要提升自身的法律知识水平和沟通技巧，以便更好地满足高净值客户的需求。根据市场调研，以下是当前行业中的几种主要需求：

• 法律知识的普及：企业需要建立一套完善的法律知识培训体系，以便员工能够熟练掌握《民法典》等相关法律法规，从而为客户提供专业的建议与服务。
• 系统的财富规划方案：企业需要设计一系列科学合理的财富传承与保全方案，以帮助客户有效规避潜在风险，确保财富的安全。
• 高情商的沟通能力：提升员工在与客户交流时的情商能力，以便于更好地理解客户的需求，增强客户的信任感。

课程的价值与实用性

针对高净值客户的法律意识和财富规划需求，专门设计的课程不仅关注于法律知识的传授，更强调实用性与操作性。以下是课程对企业的核心价值：

法律知识的深入解读

课程中将重点解读《民法典》的相关内容，通过通俗易懂的语言，将复杂的法律条款化繁为简。企业的员工能够在课程中学习到如何运用这些法律知识来帮助客户进行财富保全与传承规划，降低法律风险。

财富传承的系统方法

课程将介绍高净值客户财富传承的具体方法，包括对继承人制度的完善、遗产管理人制度的应用等。通过案例分析，学员能够更好地理解不同情况下的财富传承策略，从而为客户提供切实可行的建议。

高情商的沟通技巧

在与高净值客户的交流中，情商的高低往往直接影响成交的成功率。课程中将教授学员如何运用高情商的沟通技巧来化解客户的疑虑，使客户在决策时更加坚定。通过角色扮演和实战演练，学员将能在真实场景中提升自己的沟通能力。

解决企业的实际问题

通过系统的学习与实践，企业可以有效解决以下问题：

• 提升员工的法律素养：通过培训，员工能够掌握基本的法律知识，减少因法律问题带来的风险。
• 制定个性化的财富规划方案：结合客户的实际情况，企业能为客户量身定制财富传承方案，确保财富的安全与稳定。
• 增强客户的信任感与满意度：通过高情商的沟通，增强与客户的联系，使客户在面对复杂问题时，能够更加信任企业的专业能力。

总结：课程的核心价值

整体而言，该课程不仅仅是对法律知识的传授，更是对企业在高净值客户财富保全与传承领域的综合提升。通过系统的学习与实践，企业能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，提供高质量的服务。

高净值客户的财富保全与传承是一个复杂而又重要的课题，企业只有不断提升自身的法律知识与沟通技巧，才能在这个领域中占据一席之地。通过课程的学习，企业可以在为客户提供专业服务的同时，提升自身的市场竞争力。

总之，注重法律素养、财富规划与沟通能力的提升，将为企业在高净值客户服务领域的成功打下坚实基础。