高净值客户法商销售技巧培训课程分析

高净值客户财富保全与传承中的法律智慧

在当今快速发展的社会中，高净值客户面临着越来越复杂的财富管理与传承问题。这些客户不仅期望能够有效保护自己的财富，还希望能够为后代提供稳定的经济基础。然而，许多高净值客户在财富保全与传承过程中，往往缺乏必要的法律知识和应对策略，进而导致财富流失或代际传承失败。因此，提升法律素养和掌握专业的财富管理技巧，成为了这些客户及其顾问的重要需求。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

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行业需求与企业痛点

随着《中华人民共和国民法典》的实施，法律环境发生了显著变化。高净值客户的财富管理不仅涉及到财富的增值，更加注重财富的保全与合理传承。在此背景下，企业在为高净值客户提供服务时，面临如下痛点：

• 法律知识缺乏：许多金融机构的从业人员对法律条款的理解不够深入，无法为客户提供全面的法律咨询和支持。
• 财富传承规划不足：客户在财富传承方面的规划往往缺乏系统性，容易导致后续的法律纠纷和家庭矛盾。
• 风险意识薄弱：高净值客户往往对潜在的法律风险缺乏足够的警惕，这使得财富保全面临较大挑战。
• 沟通技巧欠缺：在与客户沟通时，缺乏高情商的交流方式，导致客户对财富管理方案的认同感不足。

课程内容分析

针对上述痛点，通过专业的课程内容，企业可以有效提升从业人员的法律商数，使他们能够更好地服务高净值客户。课程内容主要涵盖以下几个方面：

• 民法典相关法律知识解读：通过对《民法典》中婚姻家庭编和继承编的深入分析，帮助从业人员掌握与客户财富相关的法律条款，从而更加精准地为客户提供服务。
• 高净值客户财富保全与传承规划：通过案例分析和实用的规划方法，教会从业人员如何设计合理的财富传承方案，确保客户的财富在代际传承中不会流失。
• 债务隔离规划：针对企业生命周期中的财富混同问题，提供债务隔离的法律论证及应用实例，帮助客户有效规避债务风险。
• 高情商面谈沟通技巧：培养从业人员在与客户交流时的情商，提升客户对财富管理方案的接受度和信任感。

如何帮助企业解决痛点

企业通过开展该课程，能够有效解决上述痛点，实现对高净值客户的全面服务，主要体现在以下几个方面：

• 提升法律素养：通过系统的法律知识培训，从业人员能够掌握重要的法律概念和法律条款，增强其在客户服务中的专业性和权威性。
• 增强风险防范能力：课程帮助从业人员认识到在财富管理中可能遇到的法律风险，使其能够提前为客户设计出符合实际的风险防范措施。
• 优化财富传承方案：通过学习实用的财富传承规划方法，从业人员能够为客户提供个性化的财富管理方案，确保财富能够有效传递给下一代。
• 提升客户沟通效率：高情商的沟通技巧能够帮助从业人员更好地理解客户需求，并在交流中建立信任关系，提升客户满意度。

课程的核心价值与实用性

综上所述，该课程的核心价值在于它不仅仅是法律知识的传授，更是一种综合的财富管理思维方式的培养。通过对法律知识与实际案例的结合，从业人员能够在复杂的市场环境中，为高净值客户提供切实可行的财富保全与传承解决方案。

在实际操作中，企业通过提升团队的法律商数，不仅能够增强自身的市场竞争力，还能够为客户创造更大的价值。这种价值的创造，不仅体现在客户财富的稳健增长上，更体现在客户对企业的信任与忠诚度的提升上。

总之，面对高净值客户日益增长的财富管理需求，企业唯有不断提升法律素养与专业能力，才能在竞争中立于不败之地。通过系统的培训与实践，企业能够为客户提供更为全面、专业的服务，帮助他们实现财富的保全与传承。