共同富裕下高净值客户财富管理策略解析

共同富裕背景下高净值客户财富管理的行业需求

在当今社会，随着经济的快速发展和财富的积累，高净值客户的财富管理需求日益显著。然而，伴随着中央财经委员会第十次会议对共同富裕的明确要求，高净值客户在财富管理方面面临着全新的挑战与机遇。在这样的背景下，企业如何及时调整财富管理策略，规避未来可能出现的风险，成为了一个亟待解决的课题。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

行业面临的痛点

• 政策环境的变化：共同富裕的理念逐渐深入人心，相关政策的出台将直接影响高净值客户的财富管理策略。
• 法律法规的复杂性：《民法典》对于财产继承等问题的规定使得高净值客户在财富传承时需更加谨慎。
• 税收政策的变动：房地产税改革及金税四期的实施将对高净值客户的资产配置产生直接影响。
• 市场竞争的加剧：随着财富管理行业的不断发展，企业之间的竞争日益激烈，如何提供差异化服务成为关键。

面对这些挑战，高净值客户亟需更加专业的财富管理知识和技巧，以便在新环境下稳健前行。这正是企业需要关注的核心痛点所在。

课程内容如何助力企业应对挑战

为了帮助企业在共同富裕背景下更好地服务高净值客户，特定的课程内容提供了一系列实用的解决方案。这些内容不仅涵盖了理论知识，还结合了实战经验，为企业提供了应对政策变化和市场需求的工具。

政策解读与行业洗牌

课程首先深入解读了共同富裕政策的核心内容，包括邓小平关于共同富裕的论述、中央财经委员会的会议决策等。这些政策背景为企业提供了重要的行业洞察，帮助其理解未来财富管理的方向。同时，课程还强调了共同富裕对高净值客户的全维度影响，让企业能够及时调整服务策略，以应对政策带来的行业洗牌。

法律知识的掌握

《民法典》关于财产继承的法律知识是高净值客户财富管理中不可忽视的一部分。课程中对相关法律条款的深入解析，帮助企业销售人员理解代位继承人范围及遗嘱的各种形式。这一知识的掌握，使得企业在为客户提供财富传承规划时，能够更加专业、准确地解答客户的疑虑，提升客户的信任感。

税收政策的影响

房地产税改革和金税四期的实施将对高净值客户的财富管理产生深远影响。课程通过对这两项政策的分析，使企业能够帮助客户评估其资产配置的合理性。企业可以借此机会，主动为客户提供税务规划服务，以降低税负、优化收益。

财富管理面谈技巧

在高净值客户的财富管理过程中，沟通技巧至关重要。课程特别强调了在共同富裕背景下的面谈逻辑和沟通策略。通过对面谈话术的解析和演练，企业的销售人员能够更有效地与高净值客户建立信任关系，深入了解客户的需求，从而提供更加个性化的财富管理方案。

课程的核心价值与实用性

综上所述，该课程不仅为企业提供了应对共同富裕背景下的高净值客户财富管理的理论基础，还提供了丰富的实战经验和操作技巧。通过对政策、法律、税收及面谈技巧的全面解析，企业能够更好地理解行业需求，提升服务质量，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。

企业通过参与该课程，可以实现以下核心价值：

• 提升专业能力：销售人员的专业能力得以提升，使其能够更好地应对高净值客户的复杂需求。
• 增强市场竞争力：通过掌握最新的政策和法律法规，企业能够提供更具竞争力的财富管理服务。
• 优化客户关系：通过有效的沟通技巧，企业能够与客户建立更深层次的信任关系，增强客户的忠诚度。
• 风险管理能力的提升：通过对政策和税收的深入理解，企业能够帮助客户规避潜在的财富管理风险。

在当前经济环境下，高净值客户的财富管理将面临更多的挑战与机遇。企业唯有不断提升自身的专业能力，才能在这个充满变革的市场中立于不败之地。因此，系统化的学习与实践将是企业实现持续发展的重要保障。

总结

综上所述，面对共同富裕背景下的高净值客户财富管理需求，企业需充分认识行业痛点，掌握相关知识与技巧。通过专业的课程学习，企业不仅能够提升销售人员的专业能力，还能够增强市场竞争力，优化客户关系，提升风险管理能力。这些都将为企业在不断变化的市场环境中提供强有力的支持，助力企业的长远发展。