高净值客户法商销售技巧培训课程

高净值客户财富保全与传承中的法律智慧

在当今社会，高净值客户面临着复杂的财富管理与传承问题。随着《中华人民共和国民法典》的实施，财富保护和传承的法律框架逐渐清晰，然而，许多企业在这一过程中仍然遭遇了一系列痛点。这些痛点不仅影响了客户的财富安全，也为相关从业人员的工作带来了挑战。本文将深入探讨高净值客户面临的主要问题，并介绍如何通过专业知识来有效解决这些问题。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

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企业痛点分析

高净值客户的财富通常涵盖多种资产类型，包括房地产、投资组合、企业股权等。在财富管理的过程中，以下几个痛点尤为突出：

• 法律知识的缺乏：许多金融从业人员缺乏对《民法典》相关法律知识的深入理解，导致在进行财富规划时无法为客户提供合适的法律建议。
• 财富传承的复杂性：高净值客户往往面临家族财富的传承问题，如何在法律框架内合理规划财富传承成为一大难题。
• 债务隔离的必要性：企业主在经营过程中可能面临的债务风险，如果处理不当，将会对个人财富造成严重影响。
• 客户沟通的困难：在财富规划和传承过程中，如何有效地与客户进行沟通，化解他们的疑虑，是销售人员需要重点关注的问题。

行业需求与解决方案

为了应对上述痛点，企业需要寻找有效的解决方案，以提升服务质量和客户满意度。以下是针对这些问题的具体解决方案：

1. 提升法律素养

了解《民法典》的相关法律知识是高净值客户财富管理的基础。通过系统的学习，金融从业人员可以更好地理解婚姻家庭编和继承编的相关规定，从而为客户提供专业的法律咨询。这不仅有助于规避潜在的法律风险，也能帮助客户在财富规划过程中做出明智的决策。

2. 制定财富传承规划

财富传承规划需要综合考虑家庭结构、资产类型和法律条款。通过深入的案例分析和实战演练，金融从业人员可以掌握如何合理应用《民法典》中的遗赠扶养协议和公证遗嘱等工具，提高财富传承的效率和安全性。

3. 实现债务隔离

债务隔离不仅是保护个人财富的有效手段，更是企业主在面对法律风险时的重要策略。通过学习如何将个人财富与企业责任进行有效区分，金融从业人员能够更好地为客户提供债务隔离的法律论证和应用案例。

4. 提高沟通技巧

高情商的沟通对于销售人员与客户建立信任关系至关重要。通过学习高情商面谈沟通技巧，金融从业人员能够更好地理解客户的需求，化解客户的疑虑，从而促进大额保单的成交。

课程的核心价值与实用性

这一课程的设计旨在帮助金融从业人员掌握必要的法律知识和实用的销售技巧，以应对高净值客户在财富保全与传承过程中面临的挑战。课程内容涵盖了《民法典》的解读、财富传承的规划方法、债务隔离的法律论证，以及高情商的沟通技巧等，具有以下核心价值：

• 专业性：课程内容基于实际案例，结合专业的金融与法律知识，确保学员能够掌握前沿的财富管理理念。
• 实用性：课程提供了大量的实战案例和操作性强的工具，学员能够直接应用于日常工作中，提高工作效率。
• 系统性：从法律知识到沟通技巧，课程内容系统全面，帮助学员形成完整的财富管理思维。
• 适应性：课程针对保险、银行理财、财富管理等多个领域的从业人员，适用范围广泛，能够满足不同背景学员的需求。

总结

在高净值客户财富保全与传承的过程中，法律智慧的运用显得尤为重要。通过系统学习相关法律知识和实用的销售技巧，金融从业人员能够有效应对客户面临的法律风险，提升财富管理的专业性和有效性。这不仅有助于企业提高客户满意度，也为高净值客户提供了更为安全和可靠的财富规划方案。

总之，提升法商意识与实战能力是高净值客户财富管理的关键。通过深入学习与实践，金融从业人员将能够更好地服务于客户，实现财富的保全与传承。