共同富裕背景下高净值客户财富管理策略

共同富裕背景下的高净值客户财富管理挑战

在当前全球经济环境中，企业面临着诸多挑战，尤其是在财富管理领域。随着中央财经委员会的政策调整和共同富裕理念的深入，企业需要重新审视高净值客户的财富管理策略。高净值客户不仅需要有效的财富保全方案，还需要应对不断变化的法律法规、税收政策以及市场环境。因此，**高净值客户财富管理的复杂性**和**行业需求**愈加明显。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

企业痛点分析

高净值客户的财富管理问题主要体现在以下几个方面：

• 政策变化频繁：中央财经委员会第十次会议提出了共同富裕的标准，要求企业在财富管理中考虑更多的社会责任和公平性。这种政策导向使得高净值客户需要重新评估其财富管理策略，以适应新的市场环境。
• 法律法规的复杂性：随着《民法典》的实施，关于财产继承的法律知识日益重要。高净值客户需要了解代位继承人范围、遗嘱形式等相关法律，以确保财富的合理传承。
• 房地产税改革的影响：房地产税的试点政策在全国范围内逐步推广，企业需要关注这些政策对高净值客户资产配置的潜在影响，尤其是在高价值物业的管理上。
• 税务监管的严格性：金税四期的上线使得税务监管更加严格，企业和个人的纳税信用监控变得更加透明化，这要求高净值客户在财富管理中更加谨慎。

行业需求与解决方案

面对这些挑战，高净值客户亟需专业的财富管理方案来应对当前复杂的市场环境。以下是企业在制定财富管理策略时需要考虑的几个关键要素：

• 政策解读与应对策略：企业需要及时解读政策变化，如共同富裕的标准和相关法律法规，帮助客户制定合规的财富管理方案。
• 财富传承规划：在新法律背景下，企业需帮助客户进行有效的财富传承规划，包括遗嘱的制定和财产继承的合理安排，以确保财富在家庭中的顺利传承。
• 税务筹划：针对房地产税改革和金税四期的影响，企业需要提供专业的税务筹划服务，帮助客户降低税负，优化资产配置。
• 沟通技巧与客户关系管理：高净值客户通常对财富管理有较高的期望，企业需要强化与客户的沟通，了解客户的需求和心理，建立长期的信任关系。

课程对企业的价值与实用性

为了帮助企业应对高净值客户财富管理中的这些挑战，专业的培训课程提供了深刻的见解和实用的技巧。以下是该课程为企业带来的核心价值：

政策与法律的深入理解

课程将深入解读共同富裕的标准及其背后的逻辑，帮助学员全面了解相关政策变化对高净值客户财富管理的影响。通过对《民法典》的讲解，学员将掌握关于财产继承的法律知识，确保在财富传承中不出现法律风险。这种对政策和法律的深刻理解，能够帮助企业在财富管理中做到合规与高效。

房地产税与税务管理的前瞻性

随着房地产税改革的逐步实施，企业需要具备预见性，以便制定相应的财富管理策略。课程中将分析房地产税试点的政策及其对高净值客户的影响，帮助企业提前布局，减少潜在的财务风险。同时，金税四期的相关知识将帮助企业掌握税务管理的新趋势，确保客户的纳税信用良好，为客户提供更优质的服务。

实用的沟通技巧与面谈策略

高净值客户的财富管理需要有效的沟通和面谈技巧。课程将教授学员如何运用共同富裕背景下的沟通逻辑来提升客户面谈的成功率，包括财富传承的沟通方式和保单传承规划的优势。这些实用的沟通技巧将帮助企业提升客户满意度和忠诚度，从而促进长期的合作关系。

化繁为简的思维与操作方式

在复杂的财富管理环境中，能够将复杂的知识化繁为简是一项重要的能力。课程将提供通俗易懂的教学语言和思维方式，帮助学员将所学知识灵活应用于实际操作中。这种实用性强的教学方式，能够帮助企业快速提升团队的专业技能，从而更好地服务于高净值客户。

总结

在共同富裕的背景下，高净值客户面临着越来越多的财富管理挑战，企业需要及时调整策略以满足客户的需求。通过系统的学习和实践，企业能够在政策解读、法律法规、税务筹划及客户沟通等多个领域提升专业能力。这不仅将有助于企业应对当前的市场环境，更能在未来的竞争中占据优势。因此，对于希望在高净值客户财富管理领域取得成功的企业来说，提升团队的专业素养与实用技能显得尤为重要。