提升财富管理能力的香港保险课程

理解香港保险市场的独特价值

在全球经济不断变化的背景下，企业面临着众多挑战，尤其是在财富管理和投资配置方面。香港保险作为一种安全稳健的投资工具，逐渐成为中产阶级和高净值人群财富管理的首选。香港保险产品不仅能够满足保值增值的需求，还在财富传承和资产隔离等方面提供了独特的解决方案。

牟青：《香港保险产品知识与沟通技巧》

【课程背景】香港保险作为安全稳健的投资品种，满足了保值增值和多元配置的需求，还照顾到了财富传承、资产隔离等方面的需求，是中产和高净值人群财富管理的标配。香港保险2022年新单保费1344亿港元，其中，内地访客新造业务的新单保费为21亿港元，同比上升200%。2023年2月香港全面通关以来，内地客户赴港投保热情高涨。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式讲述港险产品特色，提升港险产品成交技巧。【课程收益】厘清香港保险与内地保险的区别掌握香港主要保险公司重疾险产品知识掌握香港主要保险公司储蓄分红险产品知识学会香港保险产品成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】香港保险与内地保险的区别香港保险与内地保险的监管背景差异香港保险市场特点及监管环境简析香港保险过去十年大事件回顾两地监管背景的差异比较香港保险与内地保险的产品特色差异香港保险主流产品特点简介两地保险产品的特色差异二、香港主要保险公司重疾险产品知识1、香港主要保司重疾险产品介绍香港与内地重疾定义对比主要保司重疾险产品介绍2、香港主要保司重疾险产品比较三、香港主要保险公司储蓄分红险产品知识1、香港主要保司储蓄分红险产品介绍分红保险的起源英式分红与美式分红资产配置策略缓和机制主要保司储蓄分红险产品介绍2、香港主要保司储蓄分红险产品比较四、香港保险产品成交技巧1、海外资产配置沟通逻辑拜登新政与中美博弈美元—美国的大国红利持有美元的优势海外保险产品在财富管理中的作用2、海外资产配置沟通话术沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

行业痛点分析

在财富管理领域，企业和个人投资者面临着以下几个主要痛点：

• 市场不确定性：随着全球经济形势的变化，投资市场波动加剧，传统的投资方式面临风险。
• 财富传承难题：高净值人群在财富管理中常常需要考虑如何有效地进行财富传承，以确保下一代能够顺利继承和管理财富。
• 资产配置挑战：在多元化投资的背景下，如何有效配置资产，降低风险，实现收益最大化，是企业和个人投资者都需面对的问题。

香港保险市场通过其独特的产品设计和监管环境，为这些痛点提供了有效的解决方案。通过合理的资产配置和产品选择，企业和个人投资者可以更好地应对市场的不确定性，实现财富的保值增值。

香港保险的产品特点

香港保险产品与内地保险产品存在显著的差异，这些差异使得香港保险在财富管理中具有独特的竞争优势。

1. 产品类型丰富

香港保险市场提供了多种类型的保险产品，包括重疾险和储蓄分红险等。这些产品不仅能满足基本的保险需求，还能为投资者提供额外的收益。例如，重疾险在保障健康的同时，能够为投保人提供一定的经济支持，而储蓄分红险则通过分红机制为投保人带来持续的财务收益。

2. 监管环境优势

香港的保险监管环境相对成熟和透明。与内地保险产品相比，香港保险产品的监管政策灵活，使得保险公司能够根据市场需求快速调整产品设计。这种灵活性有助于企业和个人更好地选择适合自己的保险产品。

3. 海外资产配置的便利性

香港保险产品通常允许投保人进行海外资产配置，这对于希望在全球范围内进行投资的客户而言，是一个重要的优势。通过香港保险，客户不仅可以享受到保险保障，还能将资产配置到其他国家的市场中，从而实现收益的最大化。

解决商务难题的策略

随着内地客户赴港投保热情的上升，企业理财师需要掌握香港保险产品的相关知识与沟通技巧，以便更好地服务客户。以下是一些实用的策略：

1. 理解客户需求

在与客户沟通时，首先需要了解客户的需求和期望。通过深入的需求分析，理财师可以为客户提供个性化的保险产品推荐，确保客户的投资目标能够得到实现。

2. 掌握产品知识

理财师应当全面掌握香港主要保险公司的重疾险和储蓄分红险产品知识。了解不同保险产品的特点、保障范围及适用人群，有助于理财师在与客户的沟通中更加自信和专业。

3. 有效的沟通技巧

在客户面谈中，理财师需要运用有效的沟通技巧，例如使用清晰的术语和案例分析来阐明产品的优势。同时，通过角色扮演和演练，提升自身的沟通能力，使客户能够更容易理解保险产品的价值。

总结香港保险的核心价值

综上所述，香港保险产品在财富管理中扮演着不可或缺的角色。它不仅能够帮助客户实现资产的保值增值，还在财富传承和资产配置方面提供了多元化的解决方案。通过深入了解香港保险的产品特点和市场环境，企业理财师能够为客户提供更具针对性和有效性的服务。

在面对复杂多变的市场环境时，香港保险以其独特的优势，帮助企业和个人投资者解决了诸多财富管理难题。无论是重疾险的保障，还是储蓄分红险的收益，香港保险产品都为客户提供了可靠的财务支持。因此，对于希望在财富管理领域脱颖而出的企业和个人而言，深入了解并掌握香港保险产品的知识和技能，将大大提升其市场竞争力和客户服务能力。