香港保险课程：掌握财富管理新策略

理解香港保险市场的现状与机遇

在当前经济环境下，企业面临着多重挑战，尤其是在财富管理与保险领域。香港保险作为一种安全稳健的投资工具，逐渐成为中产及高净值人群财富管理的重要组成部分。根据最新数据，2022年香港的新单保费达到了1344亿港元，而内地客户在香港的投保热情也在不断上升。这一现象不仅反映了香港保险的魅力，也暴露出企业在保险产品销售及沟通方面的痛点。

牟青：《香港保险产品知识与沟通技巧》

【课程背景】香港保险作为安全稳健的投资品种，满足了保值增值和多元配置的需求，还照顾到了财富传承、资产隔离等方面的需求，是中产和高净值人群财富管理的标配。香港保险2022年新单保费1344亿港元，其中，内地访客新造业务的新单保费为21亿港元，同比上升200%。2023年2月香港全面通关以来，内地客户赴港投保热情高涨。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式讲述港险产品特色，提升港险产品成交技巧。【课程收益】厘清香港保险与内地保险的区别掌握香港主要保险公司重疾险产品知识掌握香港主要保险公司储蓄分红险产品知识学会香港保险产品成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】香港保险与内地保险的区别香港保险与内地保险的监管背景差异香港保险市场特点及监管环境简析香港保险过去十年大事件回顾两地监管背景的差异比较香港保险与内地保险的产品特色差异香港保险主流产品特点简介两地保险产品的特色差异二、香港主要保险公司重疾险产品知识1、香港主要保司重疾险产品介绍香港与内地重疾定义对比主要保司重疾险产品介绍2、香港主要保司重疾险产品比较三、香港主要保险公司储蓄分红险产品知识1、香港主要保司储蓄分红险产品介绍分红保险的起源英式分红与美式分红资产配置策略缓和机制主要保司储蓄分红险产品介绍2、香港主要保司储蓄分红险产品比较四、香港保险产品成交技巧1、海外资产配置沟通逻辑拜登新政与中美博弈美元—美国的大国红利持有美元的优势海外保险产品在财富管理中的作用2、海外资产配置沟通话术沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

企业面临的主要痛点

许多财富管理公司在面对香港保险产品时，常常感到无从下手，以下是一些关键痛点：

• 产品知识不足：由于香港保险与内地保险在产品特点、监管政策等方面存在显著差异，理财师往往对香港保险的具体产品知识掌握不够，导致在客户沟通中难以提供有效的信息。
• 沟通技巧缺乏：有效的客户沟通是成功销售的关键，而许多理财师在与客户交流时，缺乏针对香港保险的专业话术，无法有效传达产品价值。
• 市场动态把握不足：随着市场的快速变化，理财师需要及时跟进香港保险市场的最新动态与趋势，这对其业务发展至关重要。

行业需求的不断提升

随着经济全球化和市场开放，越来越多的内地客户开始关注香港保险的多元化投资价值。香港保险不仅能够满足保值增值的需求，还能有效进行财富传承与资产隔离。因此，理财师需要具备更丰富的产品知识和沟通技巧，以满足客户多样化的需求。

课程如何解决企业痛点

通过专业的课程培训，企业可以有效解决上述痛点。课程内容不仅涵盖了香港保险与内地保险的主要差异，还深入分析了香港保险市场的特点及监管环境，为理财师提供了全面的市场视角。以下是课程在解决企业痛点方面的具体内容：

1. 深入了解产品知识

课程内容详细介绍了香港主要保险公司的重疾险与储蓄分红险产品。通过对不同保险产品的对比与分析，理财师可以掌握每种产品的特点，帮助他们在客户咨询中提供精准的信息。这种深入的产品知识能够提高理财师的专业性和客户的信任感。

2. 提升沟通技巧

课程还特别强调了香港保险产品的成交技巧，包括沟通逻辑与话术的解析。通过模拟演练与点评，理财师不仅能掌握有效的沟通策略，还能在实际销售中自信地与客户交流。这种实用的技巧将直接影响到销售的成功率。

3. 掌握市场动态

课程内容涵盖了香港保险市场的历史大事件及未来趋势，让理财师能够及时了解市场变化。这种市场敏锐度将帮助企业在竞争中保持优势，确保其财务顾问能够为客户提供最前沿的投资建议。

课程的核心价值与实用性

通过以上分析，可以看到课程在解决企业痛点方面的显著价值。它不仅能帮助企业培养出更专业的理财师，还能提高团队的整体销售能力。以下是课程的核心价值：

• 专业性强：课程由拥有丰富实战经验的金融从业者主讲，能够确保课程内容的专业性与实用性。
• 注重实践：通过案例分析与实操演练，确保学员能够将所学知识应用于实际工作中。
• 与时俱进：课程内容紧跟市场发展，确保学员能够及时掌握最新的市场动态。

总结

面对日益复杂的市场环境，企业尤其需要注重提升理财师的专业素养与销售能力。香港保险作为一种具备多重价值的投资工具，其市场潜力巨大。通过系统的培训课程，企业不仅能够有效解决理财师在产品知识与沟通技巧上的短板，还能在激烈的市场竞争中占得先机。

总之，课程的深度与实用性，将为企业在香港保险市场的拓展打下坚实的基础，为理财师提供更广阔的发展空间。随着香港保险市场的不断发展，理财师的专业能力与市场敏锐度将成为企业成功的关键。