香港保险投资课程：掌握产品特色与成交技巧

企业在财富管理中面临的挑战与机遇

在当今快速变化的经济环境中，企业尤其是财富管理公司面临着许多挑战。随着全球经济的不确定性增加，客户对投资产品的需求也愈加复杂化。尤其是中产和高净值人群，他们不仅关注财富的保值增值，还特别重视财富的传承与资产的隔离。在这样的背景下，香港保险产品作为一种安全稳健的投资工具，逐渐成为众多企业和客户关注的焦点。

牟青：《香港保险产品知识与沟通技巧》

【课程背景】香港保险作为安全稳健的投资品种，满足了保值增值和多元配置的需求，还照顾到了财富传承、资产隔离等方面的需求，是中产和高净值人群财富管理的标配。香港保险2022年新单保费1344亿港元，其中，内地访客新造业务的新单保费为21亿港元，同比上升200%。2023年2月香港全面通关以来，内地客户赴港投保热情高涨。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式讲述港险产品特色，提升港险产品成交技巧。【课程收益】厘清香港保险与内地保险的区别掌握香港主要保险公司重疾险产品知识掌握香港主要保险公司储蓄分红险产品知识学会香港保险产品成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】香港保险与内地保险的区别香港保险与内地保险的监管背景差异香港保险市场特点及监管环境简析香港保险过去十年大事件回顾两地监管背景的差异比较香港保险与内地保险的产品特色差异香港保险主流产品特点简介两地保险产品的特色差异二、香港主要保险公司重疾险产品知识1、香港主要保司重疾险产品介绍香港与内地重疾定义对比主要保司重疾险产品介绍2、香港主要保司重疾险产品比较三、香港主要保险公司储蓄分红险产品知识1、香港主要保司储蓄分红险产品介绍分红保险的起源英式分红与美式分红资产配置策略缓和机制主要保司储蓄分红险产品介绍2、香港主要保司储蓄分红险产品比较四、香港保险产品成交技巧1、海外资产配置沟通逻辑拜登新政与中美博弈美元—美国的大国红利持有美元的优势海外保险产品在财富管理中的作用2、海外资产配置沟通话术沟通话术解析演练、展示与点评

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根据统计数据显示，2022年香港的保险市场新单保费达到了1344亿港元，其中内地访客的新单保费同比增长200%，这充分说明了内地客户对香港保险产品的需求正在迅速上升。这一市场趋势为财富管理公司提供了巨大的商机，但同时也带来了新的挑战：如何有效地向客户传达香港保险的特点和优势，帮助他们做出明智的投资决策？

香港保险市场的独特性与企业需求

香港保险的独特之处在于其产品的多样性和灵活性。与内地保险产品相比，香港保险不仅在保障功能上更加全面，还具备了丰富的投资回报选择。这种产品的多元化使得财富管理公司可以为客户提供更为个性化的服务，满足他们对资产配置的不同需求。

然而，财富管理公司在推广和销售香港保险产品时，往往会遇到一些难题。例如，客户对香港保险与内地保险之间的差异了解不足，导致他们在选择产品时感到困惑。此外，许多理财师缺乏针对香港保险产品的专业知识和沟通技巧，无法有效地向客户传达产品的价值。这些问题不仅影响了客户的决策，还可能导致财富管理公司失去潜在的业务机会。

解决企业痛点的有效策略

为了应对上述挑战，财富管理公司需要加强对香港保险产品的理解，并掌握有效的沟通技巧。这就要求理财师具备扎实的产品知识、市场分析能力及良好的沟通能力，以便能够清晰、准确地向客户传达信息。

• 深入了解香港保险与内地保险的差异：理财师应掌握两者在监管背景、产品特性、市场环境等方面的区别，这样才能帮助客户理清思路，做出明智的选择。
• 掌握主流保险产品的知识：理财师需要了解香港主要保险公司的重疾险和储蓄分红险产品的特点，能够为客户提供精准的产品推荐。
• 提升成交技巧：理财师应学习如何有效地与客户沟通，特别是关于海外资产配置的逻辑和话术，以增强客户的信任感和购买欲望。

课程如何帮助企业应对挑战

针对财富管理公司在香港保险产品推广中的痛点，相关课程提供了系统的解决方案。通过专业的培训，理财师不仅可以深入了解香港保险市场的特点，还能掌握与内地保险的区别，从而更好地为客户提供咨询服务。

课程内容涵盖了以下几个关键方面：

• 香港与内地保险的区别：了解两者在监管政策、市场特点等方面的不同，有助于理财师准确把握市场动态。
• 重疾险与储蓄分红险的产品知识：通过对主要保险公司产品的介绍和比较，帮助理财师深入了解不同产品的优势与不足，提升其专业素养。
• 成交技巧的提升：课程中提供的沟通逻辑和话术演练，使理财师能够在实际业务中更加自信、从容地与客户交流。

课程的核心价值与实用性

通过上述培训，财富管理公司的理财师将能够有效地提升自身的专业能力，为客户提供更加优质的服务。这不仅有助于个人职业发展，也将为企业带来更高的客户满意度和业务转化率。

总的来说，随着香港保险市场的不断发展，财富管理公司必须及时适应市场变化，提升自身的专业素养和服务能力。通过系统的培训和实践，理财师可以更好地理解和运用香港保险产品，帮助客户实现财富的保值增值与传承。这不仅是对企业自身能力的提升，更是对客户需求的深刻理解与满足。

在未来的竞争中，谁能更好地把握市场机会，提供高质量的专业服务，谁就能在财富管理行业立于不败之地。