香港保险课程：掌握财富管理与产品成交技巧

香港保险市场的潜力与挑战

近年来，香港保险市场的迅猛发展吸引了越来越多的内地客户关注。尤其是在2022年，香港的新单保费达到了1344亿港元，其中内地访客的新单保费也显著增长，充分展示了这一市场的潜力。然而，企业在这一过程中面临着诸多挑战，包括对市场的了解不足、产品知识的欠缺以及销售技巧的短板等。这些问题不仅影响了企业的业绩，也制约了客户的选择。

牟青：《香港保险产品知识与沟通技巧》

【课程背景】香港保险作为安全稳健的投资品种，满足了保值增值和多元配置的需求，还照顾到了财富传承、资产隔离等方面的需求，是中产和高净值人群财富管理的标配。香港保险2022年新单保费1344亿港元，其中，内地访客新造业务的新单保费为21亿港元，同比上升200%。2023年2月香港全面通关以来，内地客户赴港投保热情高涨。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式讲述港险产品特色，提升港险产品成交技巧。【课程收益】厘清香港保险与内地保险的区别掌握香港主要保险公司重疾险产品知识掌握香港主要保险公司储蓄分红险产品知识学会香港保险产品成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】香港保险与内地保险的区别香港保险与内地保险的监管背景差异香港保险市场特点及监管环境简析香港保险过去十年大事件回顾两地监管背景的差异比较香港保险与内地保险的产品特色差异香港保险主流产品特点简介两地保险产品的特色差异二、香港主要保险公司重疾险产品知识1、香港主要保司重疾险产品介绍香港与内地重疾定义对比主要保司重疾险产品介绍2、香港主要保司重疾险产品比较三、香港主要保险公司储蓄分红险产品知识1、香港主要保司储蓄分红险产品介绍分红保险的起源英式分红与美式分红资产配置策略缓和机制主要保司储蓄分红险产品介绍2、香港主要保司储蓄分红险产品比较四、香港保险产品成交技巧1、海外资产配置沟通逻辑拜登新政与中美博弈美元—美国的大国红利持有美元的优势海外保险产品在财富管理中的作用2、海外资产配置沟通话术沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

企业面临的痛点

在快速变化的市场环境中，企业需要不断适应客户的需求和市场趋势。然而，许多财富管理公司仍然在以下几个方面存在不足：

• 产品知识薄弱：对香港保险产品的理解不足，尤其是在重疾险和储蓄分红险方面，导致销售人员无法有效向客户传达产品价值。
• 市场差异化认知不足：对香港与内地保险市场的监管和产品特色差异缺乏深入理解，影响了产品推荐的精准度。
• 销售技巧欠缺：虽然有一定的产品知识，但缺乏有效的成交技巧和沟通策略，难以提升客户的购买意愿。

行业需求分析

随着内地客户赴港投保的热情高涨，市场对专业的保险产品知识和销售技巧的需求日益增加。客户希望在选择保险产品时获得更为清晰和专业的指导。这种情况下，财富管理公司需要提升自身的专业能力，以便更好地满足客户的需求，从而在竞争中脱颖而出。

此外，随着经济形势的变化，客户对资产配置的需求也在不断演变。如何有效地进行海外资产配置，成为了财富管理中必须解决的一个重要议题。企业如能掌握这一领域的专业知识，将极大提升客户的信任度和满意度。

解决方案：提升企业竞争力的路径

为了应对上述挑战，企业需要采取有效措施提升自身的竞争力。这包括加强对香港保险产品的理解、掌握市场监管的背景差异以及提升销售人员的沟通技巧和销售能力。通过系统的培训和学习，财富管理公司可以在短时间内提升团队的整体素质和专业能力。

产品知识的提升

了解香港保险产品的特点是企业提升竞争力的第一步。在课程中，参与者将深入了解香港主要保险公司的重疾险和储蓄分红险产品，包括产品的定义、特性及其与内地产品的差异。这种知识的积累将帮助销售人员在与客户沟通时，更加自信和专业。

市场差异的认识

通过对香港与内地保险市场的监管环境的分析，企业可以更好地理解市场的运作规律。这种理解不仅有助于企业在产品推荐中做到精准匹配，还能让客户在选择时感受到企业的专业性和可靠性。

销售技巧的提升

销售并不仅仅是产品的推荐，更是与客户之间的有效沟通。课程将帮助参与者掌握海外资产配置的沟通逻辑和话术，通过演练和点评，提升销售人员的实际操作能力。通过专业的沟通技巧，销售人员能够更好地引导客户理解产品价值，提升成交率。

课程的核心价值与实用性

通过系统化的学习，企业在香港保险市场的竞争力将大幅提升。以下是该课程的核心价值所在：

• 专业的产品知识：帮助销售人员深入了解香港保险的主要产品，提升产品推荐的专业性。
• 市场差异化理解：使企业能够在市场竞争中更好地把握机遇，避免因信息不足而造成的损失。
• 实用的销售技巧：通过实际演练，提升销售人员的沟通能力和成交技巧，从而提升整体业绩。

综上所述，香港保险市场作为财富管理的重要组成部分，正在吸引越来越多的内地客户。然而，企业在这一过程中面临的挑战不容忽视。通过提升产品知识、市场理解和销售技巧，财富管理公司将能够更好地满足客户的需求，提升自身的竞争力。在未来的市场中，专业与实用将是企业成功的关键。