香港保险课程：提升财富管理与成交技巧

2025-01-16 19:31:43

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香港保险市场的现状与机遇

随着全球经济形势的变化，越来越多的企业和个人开始关注财富管理与资产配置。尤其是在香港，保险不仅仅是风险管理的工具，更成为了中产和高净值人群实现财富保值增值的重要手段。根据最新数据显示，2022年香港保险新单保费达到了1344亿港元，而内地客户的投保热情也在逐年上升。这一市场的迅速发展，给企业带来了巨大的机遇，同时也提出了许多挑战与难题。

牟青：《香港保险产品知识与沟通技巧》

【课程背景】香港保险作为安全稳健的投资品种，满足了保值增值和多元配置的需求，还照顾到了财富传承、资产隔离等方面的需求，是中产和高净值人群财富管理的标配。香港保险2022年新单保费1344亿港元，其中，内地访客新造业务的新单保费为21亿港元，同比上升200%。2023年2月香港全面通关以来，内地客户赴港投保热情高涨。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式讲述港险产品特色，提升港险产品成交技巧。【课程收益】厘清香港保险与内地保险的区别掌握香港主要保险公司重疾险产品知识掌握香港主要保险公司储蓄分红险产品知识学会香港保险产品成交面谈技巧【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】香港保险与内地保险的区别香港保险与内地保险的监管背景差异香港保险市场特点及监管环境简析香港保险过去十年大事件回顾两地监管背景的差异比较香港保险与内地保险的产品特色差异香港保险主流产品特点简介两地保险产品的特色差异二、香港主要保险公司重疾险产品知识1、香港主要保司重疾险产品介绍香港与内地重疾定义对比主要保司重疾险产品介绍2、香港主要保司重疾险产品比较三、香港主要保险公司储蓄分红险产品知识1、香港主要保司储蓄分红险产品介绍分红保险的起源英式分红与美式分红资产配置策略缓和机制主要保司储蓄分红险产品介绍2、香港主要保司储蓄分红险产品比较四、香港保险产品成交技巧1、海外资产配置沟通逻辑拜登新政与中美博弈美元—美国的大国红利持有美元的优势海外保险产品在财富管理中的作用2、海外资产配置沟通话术沟通话术解析演练、展示与点评

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企业在财富管理中的痛点

尽管香港保险市场的前景广阔，但许多企业在实际运营中仍面临着诸多痛点：

产品认知不足：许多财富管理公司对香港保险产品的特点及其与内地保险的区别了解不够，导致无法有效地向客户推荐适合的产品。
沟通技巧欠缺：与客户在进行保险产品的沟通时，缺乏针对性的沟通技巧，无法准确传达产品价值。
市场变化应对能力不足：在快速变化的市场环境中，企业往往无法迅速适应新的市场需求，导致业务拓展受限。
合规风险：在跨境保险销售中，企业需要面对不同的监管政策与合规要求，增加了运营的复杂性。

香港保险课程的价值与意义

为了解决上述痛点，企业需要提升自身在香港保险市场的专业知识与沟通技巧。这不仅能帮助企业更好地服务客户，还能在激烈的市场竞争中占据有利位置。通过专业的培训课程，企业的理财师能够更深入地理解香港保险的产品特性、市场环境及其与内地保险的差异，从而有效提升客户的投资决策能力。

课程内容解析

该培训课程通过系统的学习，帮助企业克服当前面临的挑战，通过以下几个方面提高企业的核心竞争力：

厘清香港与内地保险的区别：通过对香港保险市场的深入分析，使企业理财师能够清晰理解两地保险的监管背景、市场特点以及产品特色。这一部分的内容将帮助理财师在客户面前建立专业形象，增强客户的信任感。
掌握重疾险产品知识：课程将详细介绍香港主要保险公司的重疾险产品，包括产品定义与比较。理财师能够根据客户的实际需求，推荐最合适的保险方案，提高成交率。
了解储蓄分红险产品：储蓄分红险在财富管理中的作用不容忽视。通过课程，理财师将学习到不同类型的分红险产品及其资产配置策略，以帮助客户实现财富增值。
提升成交面谈技巧：沟通技巧是保险销售的关键。课程将提供针对性的沟通话术及实战演练，帮助理财师在面谈中自信、清晰地传达产品价值，从而提高成交机会。